آیا هیجان بازار سهام تمام شده است؟

منتشر شده: 22:32 GMT ، 11 ژانویه 2014 |به روز شده: 13:15 GMT ، 4 اکتبر 2015

سرمایه گذاری در بورس سهام یک روش خوب است که ثروت شما را طولانی مدت رشد می دهد ، اما برای تازه واردان ، خرید و فروش سهام ممکن است دلهره آور به نظر برسد.

بنابراین در اینجا راهنمای ما برای شروع کار در بورس سهام و تبدیل شدن به یک سرمایه گذار باهوش تر حتی اگر در حال حاضر سهام خریداری و نگه دارید.

آگاه: انجام تحقیقات هنگام انتخاب سهام برای خرید مهم است

چرا سهام متفاوت است؟

هنگام خرید سهام ، صاحب جزئی شرکت می شوید. اگرچه این ممکن است واضح به نظر برسد ، اما باعث می شود خرید سهم اساساً با حساب های پس انداز یا حتی خرید اوراق قرضه متفاوت باشد.

سهامداران به پول شرکت وام نمی دهند و همچنین مشتری شرکت نیستند - آنها این شرکت هستند.

از نظر مهم ، این بدان معنی است که با افزایش ارزش شرکت در بازار ، ارزش سرمایه گذاری شما افزایش می یابد. همچنین در هر سود که ممکن است از طریق سود سهام توزیع شود ، سهمی را به همراه دارد. اغلب فراموش می شود که سهامدار بودن نیز قدرت و مسئولیت هایی را به همراه دارد.

به عنوان یک سهامدار ، شما حق دارید در جلسه سالانه یا در مورد موضوعات خاص مانند تصرف در هنگام ظهور ، در مورد تصمیمات کلیدی ، از جمله پرداخت مدیران ، رأی دهید.

دستاوردهای طولانی مدت: چگونه شاخص All-Share FTSE در طول 30 سال گذشته انجام شده است. خط قرمز بازده سرمایه قیمت سهم و خط آبی را نشان می دهد که کل بازده با سود سهام گنجانده شده است

قدرت سود سهام

سود سهام از سود یک شرکت به سهامداران پرداخت می شود ، اما حتی مشاغل سودآور مجبور به پرداخت سود سهام نیستند. مدیران ممکن است تصمیم بگیرند مقداری پول نقد در شرکت برای گسترش نگه دارند.

سود سهام شرکت انگلیسی به طور کلی دو بار در سال پرداخت می شود و سهامداران می توانند پول نقد را بگیرند یا برای خرید سهام بیشتر در شرکت از پول استفاده کنند.

برخی از سرمایه گذاران سهام را در شرکت هایی خریداری می کنند که به طور معمول سود سهام بالایی را برای ایجاد درآمد می پردازند ، حتی اگر انتظار نداشته باشند که سهام به سرعت در ارزش افزایش یابد.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام در سهام می تواند به طرز چشمگیری بازده را در طولانی مدت افزایش دهد. درست تا زمانی که سهام بالا برود.

مطالعه طلای سهام Barclays ، که به نتایج بلند مدت از سرمایه گذاری می پردازد ، نشان می دهد که طی یک دوره ده ساله میانگین بازده سرمایه گذاری سالانه از سهام تعدیل شده برای تورم 5 درصد است.

یکی از برندگان بزرگ برای سرمایه گذاری در طولانی مدت ، سود سهام مجدد سرمایه گذاری مجدد است که به شما امکان می دهد از ترکیب بهره مند شوید.

مطالعه Barclays ، که از داده های کشش به قرن نوزدهم استفاده می کند ، اهمیت سرمایه گذاری مجدد درآمد را برجسته می کند. به گفته وی: "صد پوند سرمایه گذاری شده در سهام در اواخر سال 1899 فقط 191 پوند به ارزش واقعی بدون سرمایه گذاری مجدد درآمد سود سهام ارزش دارد ، اما با سرمایه گذاری مجدد این نمونه کارها به 28386 پوند افزایش می یابد."

آیا باید به اشتراک هایی بپردازم که هزینه کمتری دارد؟

برخی از سهام می توانند هر یک کمتر از 1p هزینه کنند ، در حالی که برخی دیگر می توانند بیش از 50 پوند هزینه کنند. اما سهام کم قیمت لزوماً ارزش بهتری ندارند.

در حقیقت ، شرکت هایی که سهام آنها فقط چند پنس هزینه دارد ، اغلب در صنایع ریسک پذیر مانند اکتشاف معدن یا فناوری شرکت می کنند. مهمترین چیز این است که آیا شما معتقدید که یک شرکت به خوبی انجام خواهد داد یا نه.

اگر می خواهید ارزش سهام را داشته باشید ، باید با استفاده از یکی از روشهای ارزیابی معمولی این کار را انجام دهید. متداول ترین مورد استفاده نسبت قیمت به درآمد یا P/E است. این قیمت سهم یک شرکت را با سود حاصل از هر سهم مقایسه می کند.

شرکتی با P/E 10 در سطح پایین تر از یک شرکت با P/E 20 ارزش دارد. این ممکن است به این دلیل باشد که به نظر می رسد که چشم انداز رشد ضعیفی دارد یا به دلیل اینکه بازار از آن غافل شده است. همیشه ارزیابی های سهم را با نوع شرکتی که در آن است ، همسالان و بازار به طور کلی مقایسه کنید.

چه چیزی باعث می شود سهام بالا یا پایین برود؟

در دراز مدت ، مهمترین عامل افزایش سود یا انتظار آنها است. چندین عامل دیگر بر قیمت تأثیر می گذارد.

اگر بازار سهام کلی در حال افزایش باشد ، بسیاری از سهام در پی آن کشیده می شوند و اگر کارگزاران سهام نسبت به یک بخش خاص خوش بین باشند - به عنوان مثال ملک - پس از آن سهام در شرکت های بخش املاک سود خواهد برد.

به یاد داشته باشید که بازار به آینده نگاه می کند ، نه گذشته ، بنابراین کارگزاران و سرمایه گذاران بزرگ به مراتب بیشتر علاقه مند هستند که چگونه یک شرکت در سالهای پیش رو از نحوه عملکرد سال گذشته انجام دهد.

احساسات در هنگام اشتراک قیمت یک راننده کلیدی است. اگر بازار به هر دلیلی شرکتی را دوست ندارد ، حتی در حالی که همچنان به رشد سود ادامه می دهد ، قیمت سهم آن می تواند افسرده بماند.

در مقابل ، ممکن است بازار تصمیم گرفته باشد که عاشق یک شرکت باشد - اینها اغلب سهام داستان خوانده می شوند - و آن را بسیار بیشتر از آنچه انتظار داشتید ارزیابی می کنند.

این ناهنجاری ها در ارزیابی می تواند فرصت هایی را برای سرمایه گذاران فراهم کند.

آیا باید در صندوق ها یا اعتماد سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید؟

انتخاب سهام فردی برای همه نیست. شما باید اطمینان حاصل کنید که شرکت های تحقیقاتی را با دقت انجام داده اید ، یاد بگیرید که چگونه ترازنامه ها و آمار مالی خود را بخوانید و فقط با نکات داغ لحظه ای از آن استفاده نکنید.

اشتباه سرمایه گذار کلاسیک سهم خرید شرکت های مختلف بسیار زیاد است. گزارشی از سوی سرمایه گذاران مجله ویژه Chronicle گفت: تعداد ایده آل سهام برای یک نمونه کارها 15 است که در بخش های مختلف پخش شده است.

یک راه ساده در این زمینه سرمایه گذاری در صندوق های فعال یا اعتماد سرمایه گذاری است ، جایی که یک مدیر صندوق یک سبد سهام را برای شما انتخاب می کند ، یا در صندوق های ردیاب منفعل یا صندوق های مبادله ای مبادله ، که از یک شاخص بالا یا پایین پیروی می کنند.

مدیران صندوق به شما خواهند گفت که مزیت صندوق فعال تخصص آنهاست اما شما واقعاً باید مدیر مناسب را انتخاب کنید تا از این امر بهره مند شوید. بسیاری به طور مداوم نتوانستند معیار خود را شکست دهند و هنوز هم هزینه های خود را به دست می آورند - تعداد انگشت شماری در واقع سال به سال بهتر عمل می کنند.

البته سرمایه گذاری در سهام و بودجه لازم نیست که متقابل منحصر به فرد باشد. یکی از ایده های سرمایه گذاری ، ایجاد یک نمونه کارها اصلی وجوه و استفاده از بخش کوچکتر از نمونه کارها شما برای اضافه کردن مقداری ادویه با استفاده از dabling در انتخاب سهام فردی است.

چگونه می توانم سهام را خریداری و بفروشم؟

هنگامی که یک شرکت برای اولین بار در بازار سهام شناور می شود ، مانند Royal Mail ، گاهی اوقات امکان درخواست سهام مستقیم از آن شرکت امکان پذیر است. این به عنوان یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) شناخته می شود.

با این حال ، به طور کلی ، سهام از طریق یک کارگزار بورس یا یک شرکت خدمات مالی خریداری می شود.

بسیاری از این شرکت ها به سرمایه گذاران اجازه می دهند با پر کردن فرم آنلاین ، سهام را بصورت آنلاین خریداری و بفروشند. سرمایه گذاران همچنین می توانند با زنگ زدن به یک کارگزار بورس یا یک مشاور مالی ، سهام را از طریق تلفن خریداری و بفروشند.

بهترین شرط برای یک سرمایه گذار DIY یکی از بسیاری از سیستم عامل های سرمایه گذاری موجود است ، از مواردی که فقط وجوه ارائه می دهند ، به مواردی که به شما امکان می دهد در سهام ، صندوق ها ، اعتماد سرمایه گذاری ، اوراق قرضه و موارد دیگر سرمایه گذاری کنید.

اینها به شما امکان می دهد یک حساب را به صورت آنلاین تنظیم کرده و سپس مبلغی را برای سرمایه گذاری در نحوه انتخاب خود بپردازید ، یا برای پرداخت منظم ماهانه بدهی مستقیم در انتخاب سرمایه گذاری ها ثبت نام کنید - یا هر دو را انجام دهید.

بیشتر سیستم عامل ها برای استفاده بسیار ساده هستند و به راحتی قابل استفاده هستند. آنها درجات مختلفی از نکات ، تجزیه و تحلیل ، ابزارها و خدمات ارائه می دهند.

این بهترین سیستم عامل سرمایه گذاری DIY است ، برخی از سیستم عامل های مورد علاقه ما را برجسته می کند و نحوه کار شارژ آنها را توضیح می دهد.

هزینه خرید و فروش سهام چقدر است؟

هزینه ها با توجه به خدمات مورد نیاز شما متفاوت است. اگر فقط در حال خرید یا فروش آنلاین هستید-معروف به معاملات فقط اجرا-هزینه های مسطح می تواند به اندازه 2. 50 پوند یا حداکثر 15 پوند هزینه داشته باشد.

هرچه معاملات بیشتری انجام دهید ، هر یک ارزان تر است. وظیفه تمبر 0. 5 درصد در خرید سهام در خارج از بازار AIM Junior AIM هزینه دارد.

برخی از سرمایه گذاران دوست دارند از کارگزاران خود کمک بگیرند. بسیاری از آنها خدمات "اختیاری" را ارائه می دهند ، جایی که آنها یک نمونه کارها را از طرف شما و همچنین خدمات "مشاوره" اجرا می کنند ، جایی که آنها مشاوره ای ارائه می دهند اما برای شما به شما می دهند تا تصمیم بگیرید که چه چیزی را بخرید و بفروشید و چه موقع. هرچه توصیه های بیشتری انجام دهید ، هزینه آن نیز بیشتر است.

ژارگون

بازار اصلی: بازار پرچمدار بورس اوراق بهادار لندن. شرکت های بزرگ و مستقر در این بازار ذکر شده اند و قبل از اجازه پیوستن به آن ، باید مقررات خاصی را برآورده کنند.

هدف: در ابتدا به عنوان بازار سرمایه گذاری جایگزین نامیده می شود. همچنین بخشی از بورس اوراق بهادار لندن ، برای شرکت های کوچکتر طراحی شده است. این آیین نامه نسبت به بازار اصلی کمتر سختگیرانه است ، اما شرکت ها هنوز باید قبل از پیوستن معیارهای خاصی را برآورده کنند.

سهام درآمد: سهام که سود سهام سخاوتمندانه را پرداخت می کنند ، به عنوان سهام درآمدی شناخته می شوند زیرا درآمد سالانه به سهامداران ارائه می دهند.

سهام رشد: شرکت های با رشد سریع ، که اغلب کوچک و با هدف هستند ، به عنوان سهام رشد شناخته می شوند. آنها به ندرت سود سهام را پرداخت می کنند.

بازده: اگر سهم را در 100p خریداری می کنید و شرکت سود سهام 5p را پرداخت می کند ، این سهم عملکرد 5 درصدی را ارائه می دهد. بازده با تقسیم سود سهام بر اساس قیمت سهم و ضرب در 100 محاسبه می شود.

سود سرمایه: اگر سهم را در 100p خریداری کرده و آن را در 120p بفروشید ، 20p که شما ساخته اید به عنوان سود سرمایه گفته می شود.

چگونه می توانم از کدام کارگزار سهام استفاده کنم؟

این بستگی به این دارد که چه خدمتی می خواهید. سرمایه گذاران که فقط می خواهند به صورت آنلاین تجارت کنند ممکن است وسوسه شوند که ارزانترین ارائه دهنده را جستجو کنند.

این خوب است ، تا زمانی که بنگاه توسط سازمان رفتار مالی تنظیم شود.

برخی از سرمایه گذاران ممکن است ترجیح دهند با بنگاهی که نام آنها را تشخیص می دهد و وب سایت ها نیز متفاوت است ، ترجیح می دهند ، بنابراین پیدا کردن شخصی که به راحتی حرکت می کند ، مهم است.

سرمایه گذاران که به دنبال مشاوره و همچنین خدمات تجاری هستند ، باید قبل از تصمیم گیری محکم با طیف وسیعی از کارگزاران صحبت کنند. به دنبال یک کارگزار باشید که به آن اعتماد کنید و به آن احترام بگذارید.

چه مدت باید سهام داشته باشم؟

سهامداران را می توان به معامله گران و سرمایه گذاران تقسیم کرد.

معامله گران با امید به سود سریع ، سهام را به طور مکرر خریداری و می فروشند. سرمایه گذاران حداقل پنج سال و به طور کلی طولانی تر سهام خود را نگه می دارند.

سرمایه گذاری بلند مدت در سهام باید پاداش دهنده باشد ، به ویژه هنگامی که سرمایه گذاران سود سهام خود را برای به دست آوردن سهام بیشتر سرمایه گذاری می کنند.

اما گاهی اوقات اگر سهم به میزان قابل توجهی افزایش یابد ، سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند برخی از سهام خود را بفروشند. این به عنوان سلامت بالا شناخته می شود.

قبل از خرید چه باید در نظر بگیرم؟

اولین نکته ای که باید در نظر بگیرید این است که آیا شما می توانید پول را از دست بدهید. سهام سرمایه گذاری های بدون ریسک نیست ، بنابراین اگر برای پرداخت وام مسکن یا مدرسه به پول نقد نیاز دارید ، با دقت بسیار دقیق می کنید. همچنین انجام تحقیقات خود مفید است.

آخرین گزارش سالانه یک شرکت را بخوانید ، به وب سایت آن نگاه کنید و از کارگزار خود مشاوره بگیرید. به اهداف سرمایه گذاری و افق زمانی خود نیز فکر کنید.

این بر نوع سهام که می خواهید خریداری کنید تأثیر می گذارد. شرکت های بزرگ و پایدار با سود سهام مناسب و معقول تمایل به تحویل پاداش های بلند مدت دارند. شرکت های کوچکتر و ریسک پذیر می توانند هیجان کوتاه مدت را ارائه دهند.

سرانجام ، اگر تجارت فانتزی را انجام می دهید ، به جای سرمایه گذاری ، تعیین اهداف قیمت می تواند مفید باشد که پس از کسب سود ، حداقل برخی از سهام خود را بفروشید.