نقدینگی رمزنگاری آماده خوردن ناهار پرداخت های مرزی است

هر روز ، ما می بینیم که یک موسسه مالی سنتی دیگر در تلاش است تا استراتژی رمزنگاری آن را بفهمد ، و این مشخص است که چرا. Crypto از نقطه اوج آگاهی جریان اصلی گذشته است و مواردی مانند پرداخت های مرزی کاملاً خارج از مرحله ماسهبازی است.

پرداخت های مرزی یکی از اولین موارد استفاده از رمزنگاری به دلایل آشکار است. از نظر کیفی ، blockchain های عمومی و ارزهای رمزپایه بومی آنها از نظر طبیعت جهانی هستند و ساخته شده اند تا امنیت ، مقاوم در برابر سانسور ، ارزان برای معامله با (بسته به توکن) و (احتمالاً مهمتر از همه) بتوانند معاملات را فوراً 24/7/365 تسویه کنند.

با این حال ، چند سال طول کشیده است که رمزنگاری در این صنعت 130 تریلیون دلار در سال که به کارآموزان-مانند شرکت های انتقال دهنده پول و بانک های بزرگ-یک انحصار را در اختیار دارند ، یک فرد قابل توجه ایجاد کنند. به عنوان مثال ، اکثریت قریب به اتفاق درآمد وسترن اتحادیه ناشی از هزینه معاملات فردی از پرداخت مرزی است.

همه اینها به Crypto با داشتن سطح نقدینگی جهانی یکسان یا بهتر از فیات و رمپ های روی خاموش در دسترس است. خبر خوب: هر دو این خط روند مثبت دارند.

سیستم های قدیمی طرفدار بانک های بزرگ هستند

دنیای ارزی سنتی (FX) سالهاست که نسبتاً راکد باقی مانده است - شما فقط می توانید در ساعات منظم بانکی پرداخت کنید ، و در حالی که پیام ها از طریق Swift ارسال می شوند ، پرداخت ها تا چند روز بعد در واقع حل نمی شوند.

حداقل دو مرحله مجزا برای این سیستم بانکی خبرنگار قدیمی وجود دارد و از آنجا که همه ما دردناک آگاه هستیم ، معاملات کند ، مستعد خطا ، پرهزینه و ناکارآمد هستند. در حالی که جریان های پرداخت بیشتری در راهروها مانند ایالات متحده به مکزیک وجود دارد ، هنوز هم برای مصرف کنندگان هزینه هایی وجود دارد.

وقتی به ارزهای غیر G-20 منتقل می شوید ، این حدس و گمان هر کسی است که پول شما از یک کشور به کشور دیگر وارد می شود ، و از 5 ٪ -10 ٪ هزینه های خود را پرداخت خواهید کرد. این سیستم مدتهاست که به بانکهای بزرگ پول خدمت می کند که دسترسی به نقدینگی را در بین خود انحصار می دهد و در طول سالها به تریلیون دلار می رسد.

سالها (قبل از سال 2017) ، نقدینگی رمزنگاری محدود به تعداد معدودی از مبادلات با چند میلیون دلار حجم در تمام دارایی ها بود. این در چند سال گذشته به طرز چشمگیری تغییر کرده است.

اعتبار تصویر: Asheesh Birla

در اوایل متمرکز بر این پایان نامه که برای نقدینگی منبع برای پرداخت مرزی با رمزنگاری بیش از فیات سنتی ارزان تر می شود ، اگر (1) رمزنگاری در حجم در سراسر جهان (اندازه گیری شده توسط سطح نقدینگی در مبادلات) و (2)شما می توانید با آن پرداخت های بیشتری انجام دهید (با اندازه کتاب سفارش). آنچه در سال 2015 یک چشم انداز بلند بود ، اکنون واقعیت است.

برای دسترسی به نقدینگی رمزنگاری و خارج از سطح شیب دار لازم است

یک عامل اصلی که برای استفاده از رمزنگاری برای پرداخت های مرزی مورد نیاز است ، برای انتقال از فیات به Crypto و برعکس برای دسترسی به نقدینگی رمزنگاری ، آسان و خارج از سطح شیب دار است. من می توانم یک بار روش های موجود را از یک طرف حساب کنم ، و امروز ، مکان های مختلف مانند Stablecoins و Exchange ، برای حرکت در داخل و خارج از رمزنگاری به سرعت در حال رشد هستند. همه از شرکت های بزرگ انتقال پول و شبکه های کارت به مبادلات جهانی رمزنگاری شده برای پرداختن به این مانع اول استفاده می کنند.

stablecoins با حمایت فیات به عنوان یکی از محبوب ترین سطح شیب دار و خارج از کشور ظاهر شده است زیرا آنها یک روش نسبتاً آسان برای دسترسی به رمزنگاری را تضمین می کنند بدون اینکه مجبور شوند بلافاصله هنگام پرداخت پول به فیات تبدیل شوند و بنابراین از بین بردن سردرد مالیات های تبدیل و از بین بردن سردرد و تبدیلنوسانات زیاد در رمزنگاری.

این در کلاه در حال رشد بازار Stablecoins مشهود است ، که در ژوئیه سال 2021 از 4 میلیارد دلار در سال 2019 به بیش از 100 میلیارد دلار شلیک کرد. آنها دسترسی و نقدینگی را به مبادلات رمزنگاری ، سیستم عامل های مالی غیرمتمرکز و مدیوم کمتری از فیات به فیات ارائه می دهند ،نشان دادن قدرت آنچه دارایی های نشانه دار می توانند انجام دهند. از آنجا که جهان به سمت نشان دادن انواع ارزش (فیات ، رمزنگاری ، هویت ، وام ، NFT و غیره) گرایش می یابد ، نقدینگی بیشتر در سیستم وجود دارد تا از انتقال از یک دارایی به سمت دیگری پشتیبانی کند.

ورود به داده ها

اکنون به دلایل کمی-داده ها نشان می دهد که تأمین نقدینگی از رمزنگاری با گذشت زمان مقرون به صرفه تر می شود. سوال اساسی این است که منابع از رمزنگاری به چه نقطه داده ای ارزان تر از ارز خارجی فیات سنتی (FX) می شوند؟

با استفاده از نمودار زیر ، می توانیم ببینیم که چگونه Crypto Volume ، یک شاخص نقدینگی ، طی پنج سال گذشته با استفاده از پنج مورد از ارزهای برتر رمزنگاری شده توسط CAP MARKET (BITCOIN ، Ether ، XRP ، Litecoin و Bitcoin Cash) در Bitstamp به عنوان Bitstamp به عنوان یک Bitstamp به عنوان یک Bitstamp به عنوان یک Bitstampپروکسی برای بازار بزرگتر رمزنگاری. این دارایی ها به طور مداوم حدود 85 ٪ از کل حجم رمزنگاری (خارج از stablecoins) را از سال 2016 تا 2021 به خود اختصاص می دهند.

اعتبار تصویر: Asheesh Birla

ما به طور خاص به حجم ماهانه دلار و یورو برای پنج نشانه در مقایسه با اختلاف متوسط دلار و یورو در SPOT و نرخ FX و همچنین اندازه کتاب سفارش USD و EUR از آوریل 2016 تا ژوئن 2021 نگاه کردیم. نرخ نقطه فوری را نشان می دهدنرخ FX در آن لحظه خاص در زمان ، در حالی که نرخ ضمنی نرخ FX حاصل از ارسال پل ارسال ارز به ارز مقصد را با یک واسطه (مانند استفاده از دارایی رمزنگاری به عنوان پل) نشان می دهد.

با گذشت سالها ، تفاوت بین نرخ FX نقطه و نرخ ضمنی به صفر نزدیکتر می شود ، از خط متوسط روند مشهود است ، به این معنی که ارسال پرداخت از طریق رمزنگاری نسبت به فیات ، به طور همزمان یا ارزان تر می شود.

با استفاده از خط روند بیشتر ، ما می توانیم خط روند را که از صفر گذشته است به اختلاف منفی در دو سال آینده پیش بینی کنیم (با توجه به اینکه حجم رمزنگاری با نرخ فعلی دو برابر می شود). همچنین شایان ذکر است که سایر عوامل در اینجا بازی می کنند ، مانند ارائه دهندگان پرداخت مانند پی پال یا وسترن اتحادیه هزینه ای برای هر معامله فیات (بین 0. 2 ٪ -1 ٪ حاشیه).

اعتبار تصویر: Asheesh Birla

در همان دوره زمانی ، نمودار بالا نشان می دهد که چگونه اندازه کتاب به سرعت در حال افزایش است - به این معنی که نقدینگی کافی برای حمایت از پرداخت ها به میزان 4 میلیون دلار در سال 2021 با این پنج ارز رمزنگاری وجود دارد.

درآمد پرداخت های سنتی مبتنی بر معامله منسوخ خواهد شد

برای همه شرکت های انتقال دهنده پول که بخش عظیمی از درآمد خود را از هزینه معاملات FX ایجاد می کنند ، هنگام دیدن این داده ها باید زنگ های زنگ خطر را خاموش کنند.

در اینجا دلیل این است که شرکت ها در تلاش برای استفاده از رمزنگاری برای پرداخت های مرزی هستند-دیگر فقط مربوط به خصوصیات blockchain و crypto نیست که آن را برای این مورد مفید می کند ، بلکه همچنین نقدینگی جهانی می تواند واقعاً از این پرداخت ها در مقیاس پشتیبانی کند. از آنجا که گزینه های بیشتری برای مصرف کنندگان در دسترس است ، شرکت های سنتی برای حفظ سهم بازار باید هزینه های معامله را کاهش دهند ، که تا حدی مسائل را کاهش می دهد.

برای همه مصرف کننده هایی که قبلاً به پی پال رفته اند یا مانند آن برای پرداخت مرزی مرزی: چرا وقتی ارزان تر ، سریعتر و دقیقاً مانند-اگر بیشتر نباشد-برای استفاده از رمزنگاری ایمن است ، با آنها بچسبید؟

این شرکت ها باید مدل های درآمد خود را تغییر دهند ، که در حال حاضر به هزینه های معامله بسیار متکی هستند یا خطر منسوخ شدن هستند. در حالی که برخی در جهت مخالف قرار دارند (به عنوان مثال ، پی پال در حال حاضر هزینه های معامله خود را برای پرداخت بازرگانان مرزی در اروپا بالا برده است ، و Weste Union در حال افزایش بیشتر به پرداخت های دیجیتالی برای جلوگیری از رقبا است) ، موج ضرب المثل در حال خراب شدن است. خدمات دیگری که آنها ارائه می دهند (انطباق ، آدرس دهی و غیره) آنها را نیز نجات نمی دهد-بسیاری از شرکت های رمزنگاری در حال حاضر در حال اجرای برنامه های ضد پولی قوی هستند و برنامه های مشتری شما (AML/KYC) را می شناسند.

در حالی که این داده ها با استفاده از BTC ، ETH ، XRP ، LTC و BCH در چند راهرو یک پروکسی برای کل بازار است ، خطوط روند از نظر جهت آشکار هستند. رمزنگاری امروز بالاتر از یک کلاهبرداری 2 تریلیون دلاری بازار است - تصور کنید وقتی 5 تریلیون دلار یا 10 تریلیون دلار باشد چه چیزی ممکن است.

نقدینگی رمزنگاری بازی را تغییر می دهد. ما از "if" گذشته ایم - اکنون به "چه زمانی" رسیده است.< SPAN> این شرکت ها باید مدل های درآمد خود را تغییر دهند ، که در حال حاضر به شدت به هزینه های معامله متکی هستند یا خطر منسوخ شدن را دارند. در حالی که برخی در جهت مخالف قرار دارند (به عنوان مثال ، پی پال در حال حاضر هزینه های معامله خود را برای پرداخت بازرگانان مرزی در اروپا بالا برده است ، و Weste Union در حال افزایش بیشتر به پرداخت های دیجیتالی برای جلوگیری از رقبا است) ، موج ضرب المثل در حال خراب شدن است. خدمات دیگری که آنها ارائه می دهند (انطباق ، آدرس دهی و غیره) آنها را نیز نجات نمی دهد-بسیاری از شرکت های رمزنگاری در حال حاضر در حال اجرای برنامه های ضد پولی قوی هستند و برنامه های مشتری شما (AML/KYC) را می شناسند.