چگونه سهام در کانادا بخریم؟

آلبرت انیشتین یک بار گفت که علاقه مرکب هشتمین شگفتی جهان است. وی در حال اشاره به چگونگی رشد پول می تواند به صورت تصاعدی هنگام ترک در یک سرمایه گذاری ، مانند سهام ، در طی یک دوره طولانی ، اشاره کند.

اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، خرید سهام ممکن است دلهره آور به نظر برسد. با این حال ، چند دقیقه برای درک سرمایه گذاری ، شما را تا آخر عمر به شما پاداش می دهد. این راهنمای گام به گام ، کل فرایند ، از باز کردن یک حساب سرمایه گذاری گرفته تا ساخت یک نمونه کارها و تعادل مجدد ، تشریح می کند.

سهام چیست؟

مهمترین چیز برای درک هنگام خرید سهام این است که شما در حال خرید یک قطعه از یک شرکت هستید. وقتی سهام سهام را خریداری می کنید ، به عنوان بخشی از شرکت شرکت می شوید. در نتیجه ، می توانید به تصمیمات آینده درباره شرکت رای دهید. شما حق بخشی از درآمد شرکت را به عنوان یک مالک دارید. این شرکت یا از سود برای پرداخت سود سهام یا سرمایه گذاری مجدد در شرکت استفاده می کند - امیدوارم قیمت سهام را افزایش دهد.

مرحله اول: یک حساب سرمایه گذاری را انتخاب کنید

دو دسته از حساب های سرمایه گذاری در کانادا وجود دارد. غیر ثبت شده و ثبت شده. شما می توانید به حساب کاربری در مورد محل خرید و نگه داشتن سهام فکر کنید.

هیچ مزایای مالیاتی با حساب غیر ثبت شده وجود ندارد. با این حال ، قوانین کمتری برای درک وجود دارد. حساب های غیر ثبت شده فقط باید در صورت استفاده از حساب های ثبت شده خود مورد استفاده قرار گیرند. درک حساب های ثبت شده به طور قابل توجهی از شما سود خواهد برد ، به خصوص که ترکیب در یک بازه زمانی طولانی به وجود می آید.

محبوب ترین انواع حساب های ثبت شده ، برنامه های پس انداز بازنشستگی ثبت شده (RRSP) ، حساب های پس انداز بدون مالیات (TFSA) و اکنون حساب پس انداز خانه اول (FHSA) است. این بخش به شما در مقایسه انواع حساب ها کمک می کند تا بهترین وضعیت را برای وضعیت خود پیدا کنید.

یک حساب سرمایه گذاری غیر ثبت شده بیشترین انعطاف پذیری را دارد. محدودیت سپرده یا مجازات های برداشت وجود ندارد. علاوه بر این ، برای خرید سهام بیشتر می توانید به وام های حاشیه دسترسی پیدا کنید. در حالی که حسابهای ثبت شده این امر را فعال نمی کنند ، می توانید حاشیه را از طریق یک خط اعتباری یا صندوق های معامله شده با ارز (ETF) شبیه سازی کنید.

با این حال ، این حساب به عنوان یک پناهگاه مالیاتی عمل نمی کند. هیچ مزایای مالیاتی در مورد مشارکت یا برداشت وجود ندارد. شما همچنین باید هر زمان که سهام یا تعادل را بفروشید ، مالیات بر سود سرمایه را بپردازید. این خلاف حساب های ثبت شده است که رشد بدون مالیات را ارائه می دهند.

حساب پس انداز بدون مالیات (TFSA)

شما می توانید از حساب پس انداز بدون مالیات به عنوان پرداخت مالیات بر درآمد در سپرده ها اما برداشت استفاده نکنید. TFSA در برداشت ها می درخشد. در حالی که کمک های شما هیچ کسری مالیات دریافت نمی کند ، می توانید بدون پرداخت مالیات پس از پرداخت هزینه کنید.

بسیاری از سرمایه گذاران جوان TFSA را ترجیح می دهند زیرا مالیات را در یک براکت درآمدی پایین تر می پردازند. با پیشرفت حرفه ای آنها ، و به همین ترتیب براکت درآمد آنها ، آنها نیازی به پرداخت نرخ مالیات بر درآمد بالاتر در برداشت ندارند. علاوه بر این ، هیچ گونه مالیات در معاملات در حساب شما وجود نخواهد داشت. این بدان معنی است که شما می توانید بدون نگرانی در مورد ایجاد مالیات بر سود سرمایه ، تعادل یا سود کسب کنید.

حساب پس انداز بازنشستگی ثبت شده (RRSP)

برنامه پس انداز بازنشستگی ثبت شده بر خلاف TFSA است. شما کسر مالیات بر سپرده ها دریافت می کنید اما باید مالیات برداشت را بپردازید. به همین ترتیب ، به دلیل عدم مالیات در معاملات در حساب شما ، ترکیب بدون مالیات وجود دارد. شما می توانید از RRSP به عنوان دریافت مالیات بر سپرده ها اما پرداخت مالیات بر برداشت ها فکر کنید.

بسیاری از سرمایه گذاران در سالهای اوج درآمد خود اولویت های RRSP را اولویت بندی می کنند زیرا این امر مالیات بر درآمد آنها را کاهش می دهد. به عنوان مثال ، شخصی که 100000 دلار درآمد دارد و 10،000 دلار به RRSP خود کمک می کند ، فقط با 90،000 دلار درآمد مالیات می شود.

علاوه بر این ، آنها می توانند هنگام بازنشستگی و در یک براکت مالیاتی پایین تر از آن خارج شوند. در حالی که می توانید زودتر از RRSP خود برداشت کنید ، باید درآمد خود را بپردازید و مالیات خودداری کنید. شما همچنین این اتاق مشارکت را به دست نمی آورید.

پس از بازنشستگی ، RRSP معمولاً به صندوق درآمد بازنشستگی ثبت شده (RRIF) تبدیل می شود. در این مرحله ، شما دیگر نمی توانید مشارکت کنید و باید هر سال حداقل مبلغ را پس بگیرید. علاوه بر این ، شما باید مالیات بر برداشت ها بپردازید.

اولین حساب پس انداز خانه (FHSA)

بودجه فدرال 2022 اولین حساب پس انداز خانه را معرفی کرد که انتظار می رود در سال 2023 آغاز شود. FHSA بهترین های RRSP و TFSA را ترکیب می کند. به عنوان مثال ، شما یک کسر مالیات بر درآمد را در سپرده دریافت می کنید و هیچ گونه مالیات بر برداشت نمی پردازید.

نکته مهم این است که از این مانده باید برای تأمین هزینه پیش پرداخت خانه در طی 15 سال از باز کردن حساب استفاده شود. اگر در این بازه زمانی خانه ای خریداری نکنید ، این حساب بدون توزیع بیش از حد به RRSP شما منتقل می شود.

مرحله دوم: کارگزاری های سهام تحقیق

اکنون که نوع حساب سرمایه گذاری را که می خواهید باز کنید درک کردید ، مرحله بعدی باز کردن آن در کارگزاری سهام است. کارگزاری سهام بستری است که شما برای خرید و فروش سهام از آن استفاده می کنید. امروز ، بیشتر کارگزاران برای ارائه معاملات مقرون به صرفه به صورت آنلاین فعالیت می کنند. در زیر می توانید لیستی از محبوب ترین کارگزاری های سهام کانادا را پیدا کنید.

• سهام: 4. 95 دلار تا 9. 95 دلار (0. 01 دلار/سهم)
• گزینه ها: 9. 95 دلار + 1 دلار/قرارداد
• ETFS: خرید رایگان. 4. 95 دلار تا 9. 95 دلار برای فروش (0. 01 دلار/سهم)
• صندوق های متقابل: 9. 95 دلار

• سهام: 8. 75 دلار
• گزینه ها: 8. 75 دلار + 1. 25 دلار/قرارداد
• ETFS: 8. 75 دلار (لیست 100 بدون هزینه)
• وجوه متقابل: رایگان

• سهام: 9. 99 دلار
• گزینه ها: 9. 99 دلار + 1. 25 دلار/قرارداد
• ETFS: 9. 99 دلار
• وجوه متقابل: رایگان

• سهام: 9. 95 دلار
• گزینه ها: 9. 95 دلار + 1. 25 دلار/قرارداد
• ETFS: 9. 95 دلار.
• وجوه متقابل: رایگان

• سهام: 9. 99 دلار
• گزینه ها: 9. 99 دلار + 1. 25 دلار/قرارداد
• ETFS: 9. 99 دلار.
• وجوه متقابل: رایگان

• Stocks: 0.5% to 1.0% of trade value (>0. 01 دلار/سهم)
• گزینه ها: 0. 25 دلار تا 1. 25 دلار در هر قرارداد
• ETFs: 0.5% to 1.0% of trade value (>0. 01 دلار/سهم)
• صندوق های متقابل: کمتر از 3 ٪ از ارزش تجارت یا 14. 95 دلار

• سهام: رایگان
• معاملات گزینه ها: در دسترس نیست
• ETFS: رایگان
• وجوه متقابل: در دسترس نیست

• سهام: رایگان
• معاملات گزینه ها: 1. 25 دلار در هر قرارداد
• ETFS: رایگان
• وجوه متقابل: رایگان

*هزینه های حساب با حداقل مانده بین 20،000 تا 100000 دلار از بین می رود.

کوشش

Questrade یک کارگزار تخفیف و بستر سرمایه گذاری اختصاصی است. آنها به شما امکان می دهند در دارایی های مختلف از سهام تا اوراق به صندوق های متقابل و حتی FX و CFDS سرمایه گذاری کنید. رابط کاربری آنها یکی از بهترین ها در کانادا محسوب می شود و اغلب در رتبه یک قرار می گیرد.

در حالی که آنها داده های زمان واقعی را به صورت رایگان ارائه نمی دهند ، اما دارای سهام های فوری نامحدودی (عکس فوری از جدیدترین قیمت ها) هستند و بسته های داده پیشرفته ای را برای معامله گران بیشتر درگیر دارند. آنها برای سرمایه گذاران فعال و منفعل بسیار عالی هستند ، اما به دلیل اینکه سیستم عامل های جداگانه ای هستند ، نقل و انتقالات به حساب شما چندین روز کاری طول می کشد.

qtrade

Qtrade یک کارگزار تخفیف است که بهترین کارگزار آنلاین سال 2020 توسط Globe و Mail است. مشابه Questrade ، آنها چندین گزینه سرمایه گذاری را ارائه می دهند. آنها نقل قول ها ، نمودارها ، گزارش های تحقیقاتی و تجزیه و تحلیل فنی را به صورت رایگان ارائه می دهند. کمیسیون های معاملات سهام با 8. 75 دلار ثابت است و هیچ هزینه ECN هزینه ای ندارد که می تواند برای سرمایه گذاران در سهام ارزان قیمت مفید باشد.

علاوه بر این ، آنها از لیستی از 100 ETF که می تواند سرمایه گذاری در مقادیر کمتری یا تجارت فعال را در سکوی Qtrade جذاب تر کند ، از کمیسیون ها چشم پوشی می کنند. آنها یک برنامه سرمایه گذار رایگان به علاوه برای سرمایه گذاران با بیش از 500،000 دلار دارایی ارائه می دهند و یا بیش از 150 معاملات در هر سه ماهه ارائه می دهند که کمیسیون تخفیف و پشتیبانی تلفنی اختصاصی ارائه می دهند.

سرمایه گذاری مستقیم TD

اگر مشتری TD باشید ، سرمایه گذاری مستقیم TD می تواند گزینه خوبی باشد. آنها داده های بازار در زمان واقعی و همچنین گزارش های تحقیقاتی اختصاصی را ارائه می دهند در حالی که کمیسیون هایی را که با کارگزاران تخفیف رقابتی هستند ، ارائه می دهند. آنها طیف گسترده ای از سیستم عامل های دیجیتال با طرح های ساده و بصری برای سرمایه گذاران گاه به گاه و چیدمان های حرفه ای برای معامله گران فعال دارند.

پلت فرم اندیشم یا سورتمه آنها (با استفاده از TD Ameritrade) در ایالات متحده بسیار شناخته شده است و می تواند از هر سرمایه گذار که به دنبال تجارت در سهام و گزینه های ایالات متحده است ، بهره مند شود. در حالی که ممکن است آنها بهترین گزینه برای سرمایه گذاران کوچک و منفعل نباشند ، پلتفرم آنها مزایای قابل توجهی را برای معامله گران فعال فراهم می کند. اگر قصد تجارت فعال را دارید ، آنها یک برنامه معامله گر فعال دارند که پس از رسیدن به 150+ معاملات در هر سه ماه ، کمیسیون های تخفیف ارائه می دهد. با این حال ، اگر شما زیر این آستانه هستید ، آنها 9. 99 دلار برای کلیه معاملات سهام و ETF شارژ می کنند.

خط سرمایه گذاری BMO

BMO Investorline بستر سرمایه گذاری مستقیم داخلی BMO است. آنها یک بستر اصلی برای سرمایه گذاران گاه به گاه با نقل قول های در زمان واقعی و یک بستر حرفه ای برای معامله گران فعال ارائه می دهند. مانند سرمایه گذاری مستقیم TD ، آنها معاملات ETF رایگان ارائه نمی دهند و یک کمیسیون مسطح در مورد کلیه معاملات سهام و ETF شارژ می کنند. شما هنوز هم می توانید وجوه متقابل را به صورت رایگان خریداری و بفروشید اما بسته به شرایط ممکن است مجبور به پرداخت هزینه های اضافی شوید.

اگر مبلغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری دارید ، ممکن است برای برنامه 5 ستاره آنها واجد شرایط باشید که به شما امکان دسترسی رایگان به نقل قول های دقیق تر ، تخفیف در کمیسیون ها و پشتیبانی اختصاصی ، تحقیق و دسترسی IPO را می دهد. اگر قبلاً در BMO حساب کاربری دارید ، این می تواند گزینه خوبی برای شما باشد ، اما در غیر این صورت ، BMO InvestorLine هیچ مزایایی نسبت به سایر سیستم عامل های رقیب ارائه نمی دهد.

اسکوشیا itrade

اسکوشیا Itrade پلت فرم سرمایه گذاری Scotiabank است. آنها مانند TD Direct Investing و BMO Investorline ، آنها یک سرویس کاملاً یکپارچه با ابزارهای پیشرفته و منابع تحقیقاتی ارائه می دهند. آنها هزینه ثابت برای معاملات سهام و ETF را پرداخت می کنند.

اگر در حال حاضر مشتری Scotiabank هستید ، Scotia Itrade به شما امکان می دهد حساب سرمایه گذاری و پس انداز خود را از داشبورد Scotiabank خود مشاهده کرده و مدیریت کنید و به سرعت وجوه بین حساب ها را بصورت آنلاین منتقل کنید.

علاوه بر این ، اگر بیش از 250،000 دلار یا 1،000،000 دلار سرمایه گذاری کرده اید ، می توانید به Gold و Platinum ICLUB آنها دسترسی پیدا کنید ، که به شما خدمات اولویت دار ، کمیسیون های تخفیف و دسترسی به پلت فرم تجاری پیشرفته تر آنها می دهد.

کارگزاران تعاملی

کارگزاران تعاملی برای معامله گران با فرکانس بالا هستند. آنها یک پلت فرم کارگزاری بین المللی هستند که یک بستر تجاری پیشرفته و برخی از کمترین کمیسیون ها در صنعت را ارائه می دهند. علاوه بر این ، آنها همچنین برخی از پایین ترین نرخ بهره و برنامه های حاشیه ای مانند برنامه افزایش عملکرد سهام خود را دارند که هزینه هایی را که سایر سرمایه گذاران هنگام وام گرفتن سهام شما با شما پرداخت می کنند ، با شما به اشتراک می گذارند.

بر خلاف سایر کارگزاران در کانادا ، آنها یک بستر همه در یک را برای دسترسی به طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها از سهام تا معاملات آتی به بازارهای فارکس در سراسر جهان ارائه می دهند. با این حال ، رابط آنها می تواند برای سرمایه گذاران مبتدی چالش برانگیز باشد.

تجارت WealthSimple

تجارت Wealthsimple بچه جدید در این بلوک است و توسط Wealthsimple ، یک سکوی برجسته مشاور Robo پشتیبانی می شود. آنها نسخه Robinhood کانادا (یک کارگزار تخفیف ایالات متحده) هستند. آنها یک رابط کاربری موبایل را ارائه می دهند که معاملات بدون تجارت را در بورس اوراق بهادار کانادا ارائه می دهد.

ادغام آنها با پول نقد WealthSimple و WealthSimple Invest آنها را به یک بستر همه در یک برای سرمایه گذاری و پس انداز هدایت شده و خود هدایت می کند. در حال حاضر ، آنها فقط سهام و تجارت ETF را ارائه می دهند. چند سهام ممکن است در این سکو در دسترس نباشد.

در حالی که WealthSimple اکنون حساب های USD را ارائه می دهد ، آنها 10 دلار در ماه هزینه دارند. علاوه بر این ، هزینه تبدیل زیادی برای جابجایی بین CAD و USD در سکو وجود دارد. آنها دائما در حال توسعه هستند ، بنابراین برای تغییرات جدید با ما در ارتباط باشید.

کارگزاری مستقیم بانک ملی

کارگزاری مستقیم بانک ملی بازوی کارگزاری آنلاین بانک ملی کانادا است. بانک ملی یکی از وام دهندگان بزرگ شش کانادا است و تنها کسی است که تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهد.

کارگزاری مستقیم بانک ملی طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری از جمله سهام ، ETF ها ، صندوق های متقابل ، GIC و اوراق قرضه را ارائه می دهد. آنها همچنین یک بستر معاملاتی پیشرفته به نام Market-Q دارند که فقط در دسترس مشتریانی است که بیش از 10 معاملات در ماه با تعادل بیش از 1000 دلار انجام می دهند. همانطور که معاملات بیشتری انجام می دهید ، واجد شرایط قیمت گذاری رایگان در سیستم عامل های حق بیمه آنها هستید.

مرحله سوم: درک سبک های سرمایه گذاری

بهترین سبک سرمایه گذاری برای همه وجود ندارد. برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند به طور فعال با رایانه تجارت کنند ، در حالی که برخی دیگر می خواهند وقت کمی را برای مدیریت بودجه خود بگذرانند. سبک سرمایه گذاری شما همچنین ممکن است بر کارگزاری و نوع حساب انتخابی شما تأثیر بگذارد.

به عنوان مثال ، یک معامله گر فنی ممکن است یک حساب غیر ثبت شده با کارگزاران تعاملی را ترجیح دهد. این امر به آنها امکان دسترسی به حاشیه و سکویی را می دهد که برای سبک تجارت آنها طراحی شده است. در نتیجه ، یک سرمایه گذار منفعل پس انداز برای بازنشستگی ممکن است یک مشاور روبو و RRSP را ترجیح دهد.

شما حتی می توانید سبک های سرمایه گذاری را با تخصیص درصد از نمونه کارها خود به استراتژی های مختلف ترکیب کنید. به عنوان مثال ، شما ممکن است تصمیم بگیرید که 80 ٪ در ETF های منفعل سرمایه گذاری کنید و با 20 ٪ باقیمانده رویکردهای مختلف را امتحان کنید. در حالی که به ترجیحات شما می رسد ، در این بخش محبوب ترین سبک های سرمایه گذاری توضیح خواهد داد.

سرمایه گذاری ارزش یک سبک سرمایه گذاری است که شامل خرید سهام است که توسط بازار کم ارزش است و آنها را برای طولانی مدت نگه می دارد. سرمایه گذاران ارزش معتقدند که بازار در کوتاه مدت به اخبار و رویدادها بیش از حد واکنش نشان می دهد و در نتیجه قیمت هایی که ارزش واقعی یک شرکت را منعکس نمی کند.

سرمایه گذاران ارزش برای یافتن این شرکت ها ، از جمله نسبت قیمت به درآمد ، نسبت قیمت به کتاب و بازده سود سهام ، به عوامل مختلفی می پردازند. آنها همچنین به تیم مدیریتی یک شرکت ، تاریخچه درآمد و ترازنامه نگاه خواهند کرد. برخی از سرمایه گذاران با ارزش مشهور شامل وارن بافت ، بنیامین گراهام و ست کلارمن هستند.

سرمایه گذاری منفعل یک سبک سرمایه گذاری است که شامل خرید و نگه داشتن سبد سرمایه گذاری مانند صندوق شاخص برای بلند مدت است. سرمایه گذاران منفعل معتقدند که ضرب و شتم بازار غیرممکن است. در نتیجه ، آنها سعی می کنند با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص کم هزینه ، بازده بازار را مطابقت دهند.

صندوق های شاخص یک شاخص بازار خاص مانند S& P 500 را ردیابی می کنند. آنها به گونه ای طراحی شده اند که به سرمایه گذاران بازده مشابه شاخصی که ردیابی می کنند. برخی از سرمایه گذاران مشهور منفعل شامل جک گوگل و برتون مالکیل هستند.

سرمایه گذاری فعال یک سبک سرمایه گذاری است که شامل یک رویکرد بیشتر برای سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران فعال سعی می کنند با انتخاب سهام جداگانه ، زمان بندی خریدهای خود و مدیریت فعال اوراق بهادار خود ، بازار را مورد ضرب و شتم قرار دهند.

برای اینکه یک سرمایه گذار فعال موفق باشید ، باید درک خوبی از بازارها و توانایی انجام تحقیقات خود داشته باشید. همچنین باید با ریسک بیشتر راحت باشید. برخی از سرمایه گذاران فعال مشهور شامل پیتر لینچ و جوئل گرینبلات هستند.

Momentum Investing یک سبک سرمایه گذاری است که شامل خرید سهام است که روند صعودی را تجربه می کنند و هنگام شروع مسیر ، آنها را به فروش می رسانند. سرمایه گذاران حرکت بر این باورند که قیمت ها در چرخه های قابل پیش بینی حرکت می کنند و می توان از آنها سود برد.

برای یافتن سهام حرکت ، سرمایه گذاران به عواملی مانند حرکت قیمت ، حرکت درآمد و قدرت نسبی نگاه می کنند. آنها همچنین به شاخص های فنی مانند میانگین حرکت و شاخص قدرت نسبی نگاه می کنند. برخی از سرمایه گذاران مشهور حرکت شامل ویلیام اونیل و کن فیشر هستند.

سرمایه گذاری رشد یک سبک سرمایه گذاری است که شامل خرید سهام است که انتظار می رود رشد بالاتر از متوسط را تجربه کند. سرمایه گذاران رشد مایل به پرداخت حق بیمه برای این سهام هستند به این امید که بازده های بزرگ را ایجاد کنند.

سرمایه گذاران برای یافتن سهام رشد ، به رشد درآمد ، رشد درآمد و رتبه بندی تحلیلگران می پردازند. آنها همچنین به مزایای رقابتی و الگوی تجاری یک شرکت خواهند پرداخت. برخی از سرمایه گذاران مشهور رشد شامل فیل فیشر و پیتر لینچ هستند.

رشد با قیمت مناسب (GARP)

رشد سهام با قیمت مناسب (GARP) نوعی از سهام رشد است که هم چشم انداز رشد قوی و هم ارزیابی های جذاب را ارائه می دهد. سهام GARP اغلب توسط بازار کم ارزش می شود و پتانسیل تولید بازده بزرگ را دارد.

سرمایه گذاران برای یافتن سهام GARP به دنبال شرکت هایی با چشم انداز رشد محکم با ارزش های معقول هستند. آنها همچنین به دنبال شرکت هایی با اصول صوتی و سابقه رشد مداوم درآمد خواهند بود. برخی از سرمایه گذاران مشهور که روی سهام GARP تمرکز می کنند شامل وارن بافت و پیتر لینچ هستند.

تجزیه و تحلیل فنی نوعی تجزیه و تحلیل سهام است که به الگوهای قیمت گذشته برای پیش بینی حرکات آینده نگاه می کند. تحلیلگران فنی معتقدند که قیمت ها در چرخه ها حرکت می کنند و این چرخه ها را می توان برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری شناسایی و استفاده کرد.

سرمایه گذاران فنی از نمودارها و شاخص ها برای شناسایی روندها و فرصت های تجارت استفاده می کنند. شاخص های فنی فرمولهای ریاضی هستند که برای شناسایی روندها استفاده می شود. برخی از تحلیلگران فنی مشهور عبارتند از مارتین پینگ و جان مورفی.

مرحله چهارم: انواع تحقیق سرمایه گذاری

سبک سرمایه گذاری شما بر انواع دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید تأثیر خواهد گذاشت. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران منفعل ETF های کم هزینه را ترجیح می دهند ، در حالی که معامله گران فنی ممکن است اوراق یا سهام فردی را ترجیح دهند. شما حتی می توانید با خرید یک صندوق متقابل یا ETF که به طور فعال مدیریت می شود ، یک سرمایه گذار فعال را استخدام کنید.

حتماً هزینه های مدیریتی سرمایه گذاری های خود را مقایسه کنید. به عنوان مثال ، هزینه سالانه 2 ٪ می تواند به طور قابل توجهی بر بازده بلند مدت شما تأثیر بگذارد - به خصوص اگر مدیر صندوق نتواند از یک شاخص منفعل بهتر عمل کند. هزینه زیر 0. 2 ٪ ایده آل است ، در حالی که شما باید با هزینه های بالاتر از 1 ٪ محتاط باشید.

بیشتر صندوق ها دارای هزینه مدیریتی و نسبت هزینه مدیریت (MER) هستند. MER کل هزینه سالانه را که هنگام نگه داشتن صندوق می پردازید ، نشان می دهد ، در حالی که هزینه مدیریت فقط بخشی را به مدیر صندوق نشان می دهد. در نتیجه ، MER همیشه بالاتر خواهد بود و مهمتر از آن است.

صندوق های مبادله ای (ETFS)

صندوق مبدأ مبادله (ETF) سبد اوراق بهادار است که یک شاخص را ردیابی می کند. به عنوان مثال ، فهرست S& P 500 Vanguard ($ VFV) بازده شاخص S& P 500 را آینه می دهد. با خرید این ETF ، در حال سرمایه گذاری در اپل ، مایکروسافت ، آمازون ، تسلا ، گوگل و موارد دیگر هستید.

ETF ها در بورس سهام معامله می شوند و مانند سهام قابل خریداری و فروخته می شوند. ETF ها یک انتخاب محبوب برای سرمایه گذاران منفعل هستند زیرا آنها با هزینه کم در معرض کل بازار یا بخش قرار می گیرند. به عنوان مثال ، می توانید REIT را برای سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات خریداری کنید.

محبوب ترین شرکت های ETF در کانادا Blackrock ، Vanguard و Fidelity هستند.

صندوق متقابل نوعی سرمایه گذاری است که از بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کند و آن را در یک نمونه کارها از دارایی ها سرمایه گذاری می کند. وجوه متقابل توسط مدیران پول حرفه ای که سعی در تولید بازده سرمایه گذاران دارند ، اداره می شود.

وجوه متقابل یک انتخاب محبوب برای سرمایه گذاران فعال است زیرا آنها دسترسی به پرتفوی های مدیریت شده حرفه ای را ارائه می دهند. با این حال ، وجوه متقابل با هزینه های بالاتری نسبت به ETF ها همراه است. علاوه بر این ، برخی از صندوق های متقابل هزینه بار را پرداخت می کنند که هنگام خرید یا فروش سهام صندوق ، هزینه اضافی است.

سهام فردی نوعی سرمایه گذاری است که در یک شرکت واحد مالکیت را نشان می دهد. سهام جداگانه را می توان در بورس سهام خریداری و فروخت.

سهام انفرادی یک انتخاب محبوب برای سرمایه گذاران فعال است زیرا آنها پتانسیل بازده بالا را ارائه می دهند. با این حال ، سهام فردی نیز نسبت به ETF و صندوق های متقابل خطرناک تر است.

اوراق قرضه نوعی امنیت بدهی است که پرداخت های دوره ای را پرداخت می کند. دولت ها و شرکت ها به طور معمول برای افزایش سرمایه اوراق قرضه صادر می کنند.

اوراق قرضه برای سرمایه گذاران که می خواهند از سرمایه گذاری خود درآمد کسب کنند محبوب است. با این حال ، اوراق قرضه در معرض خطر نرخ بهره قرار دارند ، به این معنی که در صورت افزایش نرخ بهره می توانند ارزش خود را از دست بدهند. اوراق قرضه با تاریخ بلوغ بیشتر تحت تأثیر تغییرات نرخ بهره قرار می گیرد.

مرحله پنجم: ساختن یک سبد سرمایه گذاری

اکنون که انواع مختلف سهام را می شناسید ، وقت آن است که شروع به ساختن سبد سرمایه گذاری خود کنید. هنگام ساخت یک نمونه کارها ، مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

• با سرمایه گذاری های خود سعی در دستیابی به چه چیزی دارید؟
• آیا به دنبال ایجاد درآمد ، رشد ثروت خود یا محافظت از سرمایه خود هستید؟

• چقدر ریسک حاضر به استفاده از آن هستید؟
• آیا با سهام بی ثبات یا شرکت های تراشه آبی پایدار و ترجیحی راحت هستید؟

• چه مدت قصد دارید سرمایه گذاری های خود را انجام دهید؟
• آیا برای کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنید یا بلند مدت؟

• چقدر پول برای سرمایه گذاری دارید؟
• آیا شما قادر به خرید بسیاری از سهام مختلف یا متنوع سازی از طریق ETF هستید؟

هنگامی که اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و افق زمانی خود را درک کردید ، می توانید شروع به ساخت نمونه کارها خود کنید. یک نقطه شروع خوب این است که درصد از نمونه کارها خود را به سبک های سرمایه گذاری مورد نظر و انواع دارایی خود اختصاص دهید. با گذشت زمان ، سرمایه گذاری های شما از هدف درصد آنها منحرف می شود.

حداقل یک بار در سال ، با سودآوری از سرمایه گذاری های خود که افزایش یافته و از آن پول برای خرید بیشتر افراد زیرنویس استفاده می کنید ، نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید. همچنین می توانید از کمک های جدید برای خرید بیشتر سهام کم شده استفاده کنید. هدف شما باید این باشد که سرمایه گذاری های خود را به وزن مورد نظر خود برگردانید.

نکته: چهار راه برای کاهش خطر

نمونه کارها خود را متنوع کنید:

سرمایه گذاری در سهام تراشه های آبی:

برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید:

میانگین هزینه دلار:

مرحله ششم: نحوه خرید سهام در کانادا

در این مرحله ، شما یک حساب سرمایه گذاری را در یک کارگزاری افتتاح کرده اید ، یک سبک سرمایه گذاری را انتخاب کرده اید و یک نمونه کار را تهیه کرده اید. قدم بعدی شروع خرید سهام و سرمایه گذاری در نمونه کارها است. پس از ورود به حساب کارگزاری خود ، می توانید به راحتی با استفاده از چهار مرحله آسان سهام را خریداری کنید.

1. ابتدا باید سهام را در پلت فرم کارگزاری خود جستجو کنید. شما می توانید این کار را با تایپ نام شرکت یا نماد تیک انجام دهید.
2. در مرحله بعد ، تصمیم بگیرید که چند سهام می خواهید خریداری کنید.
3. سوم ، شما باید یک نوع سفارش را انتخاب کنید.
4. در آخر ، روی خرید کلیک کنید و منتظر تکمیل سفارش خود باشید. توجه داشته باشید که مبادلات کانادایی و ایالات متحده فقط روزهای هفته از ساعت 9:30 صبح تا 4 بعد از ظهر به وقت شرقی باز است.

با این حال ، تعطیلات بانکی مختلفی در طول سال وجود دارد. اگر در آخر هفته سفارش دهید ، سفارش در روز کاری زیر در بازار باز اجرا می شود.

نکته: بازار در مقابل سفارشات

هنگام خرید سهام می توانید از بازار یا سفارشات محدود کنید. با سفارش بازار ، تعداد سهام مورد نظر برای خرید را مشخص می کنید و سفارش با بهترین قیمت فعلی بازار اجرا می شود. به عنوان مثال ، اگر سهام XYZ در هر سهم 10 دلار معامله شود و شما برای 100 سهم سفارش بازار را قرار دهید ، کل هزینه شما 1000 دلار خواهد بود.

با یک سفارش محدود ، تعداد سهام مورد نظر برای خرید و حداکثر قیمتی را که مایل به پرداخت آن هستید مشخص می کنید. اگر قیمت سهام هرگز به حد شما نرسد ، سفارش شما تکمیل نمی شود.

به عنوان مثال ، اگر سهام XYZ در هر سهم 10 دلار معامله شود و شما یک سفارش محدود برای 100 سهام با قیمت محدود 9. 50 دلار قرار دهید ، سفارش شما فقط در صورتی اجرا می شود که قیمت سهام به 9. 50 دلار یا پایین تر باشد.

سفارشات محدودتر به شما کنترل بیشتری بر قیمت سهام می دهند ، اما هیچ تضمینی برای اجرای سفارش شما وجود ندارد. سفارشات بازار به احتمال زیاد به سرعت تکمیل می شود ، اما ممکن است هزینه بیشتری از آنچه می خواهید بپردازید.

نحوه خرید سهام ایالات متحده

اگر می خواهید سهام ایالات متحده را از کانادا خریداری کنید ، باید یک حساب کارگزاری را با یک کارگزار کانادایی باز کنید که تجارت ما را ارائه می دهد. همه کارگزاران کانادایی این سرویس را ارائه نمی دهند ، بنابراین ابتدا بررسی کنید.

پس از باز کردن یک حساب کاربری ، می توانید سهام ما را به همان روشی که می خواهید سهام کانادایی خریداری کنید خریداری کنید. تفاوت اصلی این است که شما باید قبل از قرار دادن تجارت ، دلار کانادایی خود را به دلار آمریکا تبدیل کنید. ممکن است هزینه تبدیل با کارگزار شما وجود داشته باشد.

نحوه خرید سهام تسلا

• تیک: $ tsla
• بورس اوراق بهادار: NASDAQ

تسلا شرکتی است که اتومبیل های برقی و سقف های خورشیدی را طراحی ، تولید و به فروش می رساند. تسلا که در سال 2003 تأسیس شد ، از آن زمان به یکی از مشهورترین و با ارزش ترین شرکت های اتومبیل در جهان تبدیل شده است.

اولین ماشین تسلا Roadster بود ، یک ماشین اسپرت تمام الکتریکی که می توانست در 3. 7 ثانیه از 0 تا 60 مایل در ساعت برود و با یک بار واحد ، 245 مایل داشت. این شرکت از آن زمان چندین مدل دیگر از جمله مدل S ، مدل X و مدل 3 منتشر کرده است.

با جستجوی نماد تیک تسلا در کارگزاری خود ، می توانید به راحتی سهام تسلا را از مبادله NASDAQ خریداری کنید.

نحوه خرید سهام اپل

• تیک: $ aapl
• بورس اوراق بهادار: NASDAQ

اپل الکترونیک مصرفی ، نرم افزار رایانه ای و خدمات آنلاین را طراحی ، تولید و فروش می کند. اپل که در سال 1976 تأسیس شد ، دومین شرکت عمومی بزرگ جهان است.

محصولات اپل شامل آیفون ، آی پد ، مک بوک و اپل واچ است. این شرکت همچنین صاحب فروشگاه App ، Itunes و Apple Music است.

با جستجوی نماد تیک اپل در کارگزاری خود ، می توانید به راحتی سهام اپل را از مبادله NASDAQ خریداری کنید.

نحوه خرید سهام آمازون

• تیک: $ amzn
• بورس اوراق بهادار: NASDAQ

آمازون شرکتی است که الکترونیک مصرفی ، نرم افزار رایانه ای ، کتاب و خدمات آنلاین را طراحی و به فروش می رساند. آمازون که در سال 1994 تأسیس شد ، بزرگترین خرده فروش آنلاین جهان است.

محصولات آمازون شامل Kindle ، Fire TV Stick و Echo Dot است. این شرکت همچنین صاحب آمازون نخست وزیر است که به اعضا حمل و نقل دو روزه رایگان در میلیون ها محصول ارائه می دهد.

سهام سهام آمازون Amzn است. به راحتی می توانید سهام آمازون را با استفاده از هر کارگزاری اصلی خریداری کنید.

مرحله هفتم: به طور مرتب نمونه کارها خود را مرور کنید

پس از شروع سرمایه گذاری ، نظارت بر پیشرفت خود و اطمینان از این که نمونه کارها در مسیر رسیدن به اهداف سرمایه گذاری شما در مسیر است ، ضروری است. حداقل یک بار در سال یا هر زمان که به تغییرات چشمگیر در زندگی خود نزدیک شوید ، نمونه کارها خود را مرور کنید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید به زودی از سرمایه گذاری برای خرید خانه استفاده کنید ، ممکن است بخواهید خطر خود را کاهش دهید. برای مرور نمونه کارها خود:

با نگاه کردن به تخصیص دارایی خود شروع کنید. اطمینان حاصل کنید که هنوز مطابق با اهداف تحمل ریسک و سرمایه گذاری خود اختصاص داده اید. اگر اینطور نیست ، برای بازگشت به مسیر ، تغییراتی ایجاد کنید.

بعد ، به عملکرد هر سرمایه گذاری نگاه کنید. آیا هیچ کم کاری وجود دارد؟آیا در حال حاضر قرار نیست به صورت سود سهام سابق بروید (به این معنی که پرداخت سود سهام بعدی را دریافت نخواهید کرد)؟آیا باید آنها را بفروشید و پول دیگری را در جای دیگر سرمایه گذاری کنید؟

در آخر ، هزینه های سرمایه گذاری خود را مرور کنید. آیا هزینه زیادی پرداخت می کنید؟آیا گزینه های ارزان تر در دسترس است؟

با گذشت زمان ، تخصیص دارایی شما نامتوازن خواهد شد زیرا برخی از سرمایه گذاری ها از دیگران بهتر عمل می کنند. برای حفظ تخصیص دارایی خود با اهداف اصلی خود ، باید نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید. این شامل فروش برخی از برندگان شما و خرید بیشتر بازنده های شما است.

به عنوان مثال ، اگر با تقسیم 50/50 بین سهام و اوراق قرضه شروع کنید و در حالی که اوراق قرضه شما کاهش می یابد ، بورس سهام بالا می رود ، نمونه کارها شما از تعادل خارج می شود. شما نیاز دارید که برخی از سهام خود را بفروشید و از پول برای خرید اوراق بهادار بیشتر استفاده کنید.

تعادل مجدد ضروری است زیرا به شما کمک می کند تا متنوع باشید و خطر خود را کاهش دهید. همچنین شما را وادار می کند که کم و فروش بالا ، یک اصل اساسی سرمایه گذاری موفق را خریداری کنید.

خط پایین

هنگامی که یک برنامه سرمایه گذاری دارید ، لازم است به آن پایبند باشید. بورس سهام می تواند بی ثبات باشد. تصمیم گیری های تحریک آمیز هنگام افزایش قیمت ها یا کاهش قیمت ها آسان است. با این حال ، اگر به برنامه خود پایبند باشید و برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید ، در راه رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود به خوبی خواهید بود.

ماشین حساب ها و محتوای موجود در این صفحه فقط برای اهداف اطلاعات عمومی ارائه شده است. WOWA صحت اطلاعات نشان داده شده را تضمین نمی کند و هیچ مسئولیتی در قبال عواقب استفاده از ماشین حساب ندارد.

"مأموریت ما در WOWA. CA تقویت کانادایی ها با ارائه ابزارها و راهنماهای مالی دقیق و شهودی به همراه گزارش های بازار است تا همه بتوانند تصمیمات مالی آگاهانه تری بگیرند."