از سرمایه گذاری های صندوق متقابل خود بیشترین استفاده را کنید

یکی از قوانین اساسی سرمایه گذاری این است که هرچه پول بیشتری بخواهید ریسک بیشتری را برای نیاز به نیاز به آن داشته باشید. این "تجارت ریسک/بازگشت" نامیده می شود. این بدان معناست که یک صندوق متقابل با پتانسیل رشد زیادی می تواند نسبت به تغییرات در بازار حساس تر باشد. ممکن است بتوانید درآمد بیشتری کسب کنید ، اما احتمال بیشتری وجود دارد که بیشتر از دست بدهید.

بهترین راه برای درک تجارت ریسک/بازگشت ، صحبت با نماینده صندوق های متقابل 1 است. آنها شما را از طریق پرسشنامه پروفایل سرمایه گذار مشتری راهنمایی می کنند که به تعریف اهداف سرمایه گذاری و تحمل شما در برابر ریسک کمک می کند. هنگامی که آنها از سرمایه گذاری صندوق های متقابل و تحمل ریسک خود آنچه را می خواهید درک کنند ، آنها می توانند یک صندوق متقابل یا سبد صندوق متقابل را که برای نیازهای شما مناسب است ، توصیه کنند.

چه چیزی باعث می شود یک نمونه کارها در معرض خطر کم یا ریسک بالا باشد؟

بیایید از نمودار بالا به عنوان نمونه استفاده کنیم:

• نمونه کارها A کاملاً از اوراق قرضه تشکیل شده است ، که با گذشت زمان هر دو بازده سالانه کم - یا رشد - و ریسک کم را تجربه می کنند.

این امر به این دلیل است که اوراق قرضه وجوهی را که توسط یک شرکت یا دولت در ازای نرخ بهره از پیش تعیین شده وام گرفته شده است ، نشان می دهد و بازده اصلی را توسط وام گیرنده تضمین می کند. اوراق قرضه به طور کلی خطر کمتری نسبت به سایر کلاس های دارایی دارند ، خطر اصلی این است که شرکت یا دولتی که اوراق قرضه صادر کرده است ورشکسته شود.

• نمونه کارها B منحصراً از سهام تشکیل شده است که با گذشت زمان ریسک بالا و رشد بالایی را تجربه می کنند.

سهام یک سهم فردی در سهام شرکت است - که به آن "سهام" نیز گفته می شود - در صرافی ها در سراسر جهان معامله می شوند و بنابراین مشمول افزایش و افزایش در بورس سهام هستند.

• نمونه کارها C از 80 ٪ اوراق قرضه و 20 ٪ سهام تشکیل شده است.

هنگامی که یک سبد صندوق متقابل شامل ترکیبی از سهام و اوراق قرضه است ، شما از تنوع در این دو کلاس دارایی بهره مند می شوید.

این نمونه کارها در واقع ریسک کمتری نسبت به نمونه کارها A (100 ٪ اوراق قرضه) تجربه کرده و بازده بالاتری دارند.

• نمونه کارها D نمونه کارها را تقسیم کرده و 50 ٪ در اوراق قرضه و 50 ٪ در سهام سرمایه گذاری می کند.

در حالی که خطر بیشتری نسبت به نمونه کارها A یا C تجربه کرده است ، در نتیجه بازده بسیار بالاتری نیز به دست آورد.

همانطور که می بینید گزینه های زیادی برای یک سبد صندوق متقابل وجود دارد. نماینده صندوق های متقابل با TD Services Investment Inc. با شما همکاری خواهد کرد تا اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود را تعیین کند و سپس مناسب ترین نمونه کارها را برای شما توصیه کند.

چرا متنوع سازی یک استراتژی مفید است که متنوع سازی می تواند به شما کمک کند خطر خود را به حداقل برسانید ، زیرا شما تمام تخم های خود را در یک سبد قرار نمی دهید. همچنین ممکن است از پتانسیل بازگشت بیشتر بهره مند شوید.

بنابراین ، با یک صندوق متقابل ، پول شما دیگر به عملکرد یک سرمایه گذاری واحد وابسته نیست ، اما در عوض به طور متوسط کل مجموعه سرمایه گذاری ها است. به این ترتیب اگر یک سهام یا اوراق قرضه-یا دارایی های دیگر-در یک سبد صندوق متقابل عملکرد ضعیفی داشته باشد ، سایر دارایی های خوب در سبد صندوق متقابل ، ممکن است به جبران خسارات کمک کند.

همین امر می تواند در هنگام سرمایه گذاری در بیش از یک نوع صندوق متقابل برای تکمیل یک سبد سرمایه گذاری به خوبی متعادل انجام شود.

یکی از بهترین راه ها برای متنوع سازی نمونه کارها خود سرمایه گذاری در بین سه کلاس اصلی دارایی است:

از آنجا که کلاس های دارایی تمایل دارند مستقل از یکدیگر حرکت کنند ، عملکرد مثبت در یک کلاس دارایی ممکن است به جبران عملکرد منفی در دیگری کمک کند.

برای سرمایه گذاران صندوق های متقابل ، یک نمونه کارها متنوع می تواند ترکیبی از صندوق های بازار پول را برای ایمنی داشته باشد. صندوق های اوراق بهادار برای درآمد ؛و صندوق های متقابل سهام برای درآمد سود سهام بالقوه و رشد سرمایه بلند مدت.

استفاده از فرصت های جهانی روش مهم دیگری برای متنوع سازی نمونه کارها خود ، سرمایه گذاری در کشورهای مختلف در سراسر جهان است. غالباً ، مناطق خاصی از اقتصاد جهانی بهتر از سایرین عمل می کنند. علاوه بر این ، صنایعی وجود دارند که ممکن است در سایر نقاط جهان بهتر از آنها در خانه باشند. با گسترش سرمایه گذاری های خود در سراسر جهان ، ممکن است خطر کلی نمونه کارها خود را کاهش دهید ، در عین حال پتانسیل رشد بلند مدت خود را افزایش دهید.

یک افق طولانی مدت می تواند ریسک شما را کاهش دهد که آیا شما در یک اوراق قرضه یا حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری می کنید ، همه آنها در معرض نوسانات در ارزش بازار هستند. با این حال ، در مدت زمان طولانی تر ، بازده ها به طور متوسط و تثبیت می شوند. بنابراین ، سرمایه گذاری طولانی تر ، به کاهش ریسک و بهبود پتانسیل خود برای بازده بالاتر کمک می کند.

اگر می توانید به طور منظم به صندوق متقابل خود کمک کنید ، از میانگین هزینه دلار بهره مند شوید ، نه تنها سرمایه گذاری خود را به طور پیوسته رشد می دهید ، بلکه در هنگام انجام این کار پس انداز می کنید. اگر یک برنامه خرید از پیش مجاز تنظیم کرده اید ، در فواصل منظم مبلغ ثابت را به صندوق متقابل خود سرمایه گذاری می کنید.

شما ممکن است از میانگین هزینه دلاری بهره مند شوید که در آن می توانید واحدهای بیشتری را زمانی که قیمت ها پایین است و واحدهای کمتری را در صورت بالا بودن قیمت ها خریداری کنید. در حالی که سودی را تضمین نمی کند یا از شما در برابر ضرر محافظت نمی کند، می تواند در طول زمان منجر به کاهش متوسط هزینه واحد شود.

به عنوان مثال، فرض کنید 60 دلار در ماه برای سرمایه گذاری در یک صندوق خاص که قیمت آن در نوسان است، دارید.

قیمت ژانویه = 5. 00 دلار - شما 12 واحد می خرید

قیمت فوریه = 3. 00 دلار - شما 20 واحد خریداری می کنید

قیمت مارس = 6. 00 دلار - شما 10 واحد می خرید

در سه ماه، شما 180 دلار سرمایه گذاری کرده اید و 42 واحد خریداری کرده اید، با میانگین هزینه هر واحد تنها 4. 29 دلار.

بهتر از همه، وقتی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک TD یا TD Comfort Portfolio راه اندازی می کنید، یک مدیر پورتفولیو همه کارها را برای شما انجام می دهد. بنابراین تنها کاری که باید انجام دهید این است که یک طرح خرید از قبل مجاز تنظیم کنید و از پس انداز آن لذت ببرید.

1 نمایندگان صندوق های سرمایه گذاری مشترک با شرکت TD Investment Services، وجوه متقابل را در TD Canada Trust توزیع می کنند.