چالش های تجارت رمزنگاری P2P نهادی

تجارت P2P یا همتا به همسالان به تجارت در بازارهای مبادله غیرمتمرکز اشاره دارد و به کاربران امکان می دهد تا در ارزهای رمزپایه مستقیم با یکدیگر تجارت کنند.

P2P اصل اصلی ایجاد Cryptocurrency اصلی ، بیت کوین بود. این هدف این بود که به افراد درون شبکه اجازه دهد بدون هیچ گونه مداخله ای از اشخاص ثالث آزادانه معامله کنند. برای اینکه این سیستم کار کند ، باید به اخلاق عدم تمرکز صادق باشد.

با وجود صنعت مالی جهانی (Crypto) که در اواخر اخیر با چالش های بی سابقه ای روبرو است ، یعنی تورم ، افزایش نرخ بهره ، فراموش نکردن آخرین تصادف رمزنگاری به دلیل منفجر شدن 2022 Terra (Luna) ، Celsius و FTX ، بسیاری معتقدند امور مالی غیرقانونی (مالی غیرقانونی (مالی)defi) و محصول جانبی نوآورانه آن - مبادله غیرمتمرکز (DEX) می تواند راه حل های جایگزین برای بحران ارائه دهد. این سیستم نه تنها واسطه هایی را که هزینه پول دارند ، از بین می برد بلکه امکان دموکراتیک کردن دسترسی به سیستم های مالی برای میلیاردها شهروند در سراسر جهان را دارد.پژوهشنشان می دهد که بازار Defi می تواند تا سال 2028 تقریباً به نیمی از تریلیون دلار برسد.

اما مبادلات غیرمتمرکز چالش های زیر را دارد که قبل از اتخاذ آنها برای تجارت نهادی در مقیاس بزرگ ، نیاز به پرداختن به آنها دارند.

چالش های پذیرش نهادی

با وجود نرخ رشد چشمگیر ، درگیری DEX هنوز به سطح فرزندخواندگی نرسیده است که می تواند با همتایان متمرکز خود مطابقت داشته باشد. در اینجا مهمترین چالش های Dexs که در حال حاضر با آن روبرو هستند آورده شده است:

ناکارآمدی تجارت

DEXS در حال حاضر تمایل به تمرکز روی سفارشات خرید/فروش ساده دارد و عملکرد محدودی برای تجارت پیشرفته دارند- به عنوان مثال معاملات حاشیه یا سفارشات ضرر.

DEX ها همچنین در مقیاس بسیار گران و بسیار آهسته هستند مگر اینکه در L1 های مقیاس پذیر یا L2 های با کارایی بالا ساخته شوند. نقص L1s بیشتر باعث ایجاد چالش هایی مانند پیشگیری از معدن ، MEV وحملات ساندویچ.

چالش های نظارتی

ناسازگاری با چارچوب های مالی سنتی یکی از بزرگترین چالش ها برای پذیرش نهادی DEXS است. مبادلات سنتی/ متمرکز (CEX) طبق مقررات اداره می شوند ، که در تضاد مستقیم با اصول اصلی عدم تمرکز است - هیچ مرجع مرکزی یا مالک. تنظیم کننده های موجود در اکوسیستم DEFI همچنین می توانند حفظ سطح خاصی از کنترل در فضا را چالش برانگیز بدانند.

چالش های کاربر

تجربه کاربر یکی دیگر از موانع مهم برای پذیرش انبوه DEXS است. DEX ها به دلیل عدم شهود بودن ، مستعد خطاهای انسانی هستند و استفاده از آن برای کمبود فن آوری دشوار است. به عنوان مثال ، در نوامبر 2020 ، یک معامله گر جعبه های ورودی "محدودیت گاز" و "قیمت گاز" را اشتباه گرفت و در پایان با پرداخت 9،500 دلار هزینه برای اجرای تجارت 120 دلاری به پایان رسید.

برای اینکه Defi به طور گسترده اتخاذ شود ، این فرایند باید به خصوص برای افراد عادی ساده تر ، آسانتر و کاربر پسند انجام شود. این در حال حاضر اینگونه نیست. به عنوان مثال ، برای استفاده از یک برنامه DEFI ، کاربران به یک کیف پول غیرقانونی (یک کیف پول که در آن کلیدهای خصوصی را کنترل می کند) نیاز دارند. تعامل با یک برنامه غیر متمرکز (DAPP) نیاز به اتصال کیف پول دارد ، که می تواند به سرعت پیچیده شود ، به خصوص هنگام استفاده از کیف پول موبایل.

چالش های امنیتی

هک ها در سالهای اخیر منجر به ضرر و زیان میلیاردها دلار شده اند و امنیت یکی دیگر از نگرانی های مهم در فضای کمبود و مانع اصلی برای تصویب نهادی آن است. DAPP ، به ویژه ، به دلیل پروتکل های پل سازی آنها آسیب پذیر است. در حقیقت،تقریباً 1. 6 میلیارد دلارتخمین زده می شود که بودجه فقط در یک سال گذشته از پروتکل های Defi به سرقت رفته است.

نکته دیگری که چالش امنیتی را برجسته می کند این است که تقریباً 99 ٪ از نشانه های معامله شده در DEX ها هستندیا کلاهبرداری یا تخصیص خودی عظیمی دارندبشراین تشویق می کند‘کشیدن فرش"توسط بنیانگذاران - اگر سرمایه گذاری به اندازه کافی بالا باشد ، با صندوق های کاربر فرار می کنید.

رفتار کلاهبرداری به دلیل عدم چک و تعادل در صدور نشانه ، در فضا بسیار زیاد است.

چگونه می توان به این چالش ها رسیدگی کرد

• DEX می تواند ویژگی های زنجیره ای و قابل تنظیم بیشتری را ارائه دهد. اینها به طور بالقوه می توانند چالش مقیاس پذیری ناشی از L1 اساسی را حل کنند و نقدینگی را بهبود بخشند
• سیستم عامل های DEFI می توانند پروتکل هایی بسازند که مطابق با الزامات نظارتی باشد. Phree نمونه ای عالی از این است. این پلتفرم پروتکل های غیرمتمرکز را با در نظر گرفتن الزامات نظارتی در هر صورت ممکن ایجاد می کند. Phree به طور فعال با مؤسسات مالی سنتی همکاری می کند تا فرآیندی مانند KYC و چک های ضد آبشویی را برای فضای DEFI تطبیق دهد
• همکاری با مؤسسات مالی سنتی برای ساخت پروتکل های DEFI که به الزامات نظارتی استاندارد مانند KYC و چک های ضد پولی پرداخته می شود
• برای تشخیص هرگونه آسیب پذیری باید بر پروتکل های بررسی دقیق تأکید شود. در حالی که سیستم عامل هایی مانند Certik با بررسی کدهای قرارداد هوشمند ، ممیزی ها را انجام می دهند ، تلاش های آنها در تشخیص کلاهبرداری و محافظت از کاربران کمتر از رضایت بخش است
• افزایش حسابرسی dapps قبل از زندگی آنها
• ساختن کیف پول های کاربر پسند و DAPP برای کاربران غیر فنی

با وجود چالش ها ، آینده برای معاملات رمزنگاری P2P روشن است. با انجام اقدامات پیشگیرانه لازم ، تجارت همسالان از پتانسیل مقیاس گذاری فوق العاده ای برخوردار است.

بیایید به طور خلاصه به عملکرد مبادلات P2P نگاه کنیم.

تجارت رمزنگاری P2P چگونه کار می کند؟

سیستم DEFI از سازندگان خودکار بازار (AMM) برای تسهیل معاملات خودکار و بدون مجوز دارایی های دیجیتال با استفاده از مقررات نقدینگی یا استخرها استفاده می کند. به عبارت ساده تر ، سفارشات مربوط به مبادله P2P با سفارشات در انتظار سایر کاربران مطابقت دارد و فقط هزینه شبکه دریافت می شود.

سیستم عامل های P2P به طور کلی فقط به عنوان یک رسانه برای اتصال خریداران و فروشندگان عمل می کنند. آنها به جای یک سرور واحد که توسط یک مقام مرکزی اداره می شود ، چندین سرور را که توسط همان نرم افزار اجرا می شوند ، دارند.

این فرآیند با استفاده ازقراردادهای هوشمندیک قرارداد هوشمند یک مجموعه یا مجموعه ای از دستورالعمل های برنامه ریزی شده برای اجرای خودکار هنگام برآورده شدن شرایط خاص است.

همه شرکت کنندگان در معاملات P2P دارای حقوق و تعهدات برابر هستند و مشارکت شخص ثالث را نفی می کنند. این سیستم به الگوریتم های اجماع متکی است تا کلیه معاملات را تأیید کند و هزینه های مضاعف را از بین ببرد.

مزایای اصلی تجارت DEX

مبادلات غیرمتمرکز از زمان آغاز به کار در سال 2014 به صورت تصاعدی رشد کرده است و تنها در سال گذشته 1 تریلیون دلار در حجم معاملات را اداره می کند. برخی از ستونهای اصلی که در این رشد وجود دارد ، استقلال کاربر ، افزایش کنترل بر دارایی ها و امنیت بیشتر است. سایر مزایای آن عبارتند از:

حریم خصوصی

DEXS روشهای KYC (مشتری خود را می شناسید) نیاز یا پیاده سازی نمی کنند. همه چیز از معاملات گرفته تا کیف پول ناشناس است و از نام مستعار آن اطمینان حاصل می کند ، اگرچه حداکثر حریم خصوصی نیست.

خودداری دارایی ها

"نه کلیدهای شما ، نه رمزنگاری شما" قانون انگشت شست برای Defi است. این بدان معنی است که در یک DEX ، کاربران کنترل کلیدهای خصوصی خود را حفظ می کنند ، که به مالکیت واقعی دارایی تبدیل می شود.

هزینه معامله پایین تر

همانطور که قبلاً ذکر شد ، DEXS نیاز به واسطه ها را نفی می کند و در نتیجه معاملات ارزان تر انجام می شود. با این حال ، بیشتر DEX ها در حال حاضر بر روی اتریوم اجرا می شوند و گاهی اوقات منجر به هزینه های بالای گاز می شوند. گفته می شود ، blockchains در حال نوآوری راه حل هایی است که حداقل هزینه ها را تضمین می کند. به عنوان مثال ، معامله ای به ارزش 100000 دلار در شبکه چند ضلعی ممکن است فقط چند دلار هزینه داشته باشد.

امنیت

DEX ها کمتر با مشکلات خدمات معلق یا متوقف شده روبرو هستند. ماهیت چنین مبادلات امنیت بیشتری را فراهم می کند زیرا هیچ نقطه ای از شکست ندارند.

نتیجه

فناوری پیرامون Defi و مبادله غیرمتمرکز در حال حاضر شاهد تغییرات اساسی ، به ویژه از نظر مقررات و امنیت است - عواملی که می تواند در آینده نزدیک بر تصویب نهادی تأثیر بگذارد.

چالش هایی از قبیل نقدینگی کم از طریق استفاده از ارائه دهندگان نقدینگی و سازندگان خودکار بازار (AMM) مورد بررسی قرار می گیرد - این نقدینگی از کاربران و دارایی های قیمت در استخر با استفاده از الگوریتم ها است. چنین نوآوری ها کاربران را قادر می سازد تا تقریباً بلافاصله نشانه ها را عوض کنند.

پسندش کاربر نیز در حال بهبود است ، همانطور که توسط تعداد زیادی از سرمایه گذاران رمزنگاری شده در سکه های کلاه بازار در سال 2021 مشهود است.

نسل دوم CEX مانند DYDX با استفاده از L2S مانند Starkware ، توان تجارت را به طور گسترده افزایش می دهد. این اجازه می دهد تا معاملات تقریباً فوراً انجام شود.

آنچه در پایان روز مورد نیاز است ، تعادل خوبی بین دو اکوسیستم - متمرکز و غیرمتمرکز - است تا بهترین های هر دو جهان را به خط مقدم برساند.