چه زمانی سهام را بفروشیم

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

فروش سهام سهام می تواند یک قمار باشد. شما ممکن است 100 سهم از شرکت ABC را با قیمت 60 دلار بارگیری کنید - فقط برای دیدن قیمت سه هفته پس از فروش ، قیمت تا 75 دلار سهم را ببینید که می تواند بسیار ناامید کننده باشد.

اما اگر دید طولانی تر داشته باشید ، جایی که داشتن سهام یک سرمایه گذاری به جای یک مانور سریع و ثروتمند است ، پس از فروش بیش از حد نگران ABC نخواهید بود. در عوض شما روی فرصت های بسیار پرسود تر برای قدردانی در جای دیگر تمرکز خواهید کرد.

حقیقت این است که لحظه ای درست یا نادرست برای فروش سهام وجود ندارد. فقط شرایطی وجود دارد که فروش سهام ممکن است معنی داشته باشد - یا نه. در اینجا هفت دلیل وجود دارد که ممکن است بخواهید فروش سهام را در نظر بگیرید.

1. شما یک بازنده طولانی مدت خریداری کرده اید

وقتی چهار سال پیش سهام شرکت XYZ را خریداری کردید ، امیدهای زیادی داشتید. شما مطمئناً فکر کردید که برنده خواهد شد.

اما با گذشت سالها ، سهام به طور مداوم عملکرد ضعیفی انجام داده است ، به خصوص در مقایسه با شرکت های مشابه. احتمالاً زمان آن رسیده است که خط ضرر را به پایان برسانید و سهام خود را در XYZ بفروشید تا از ضررهای بیشتر در جاده جلوگیری کنید.

عوامل مختلفی که سوابق شرارت سهام را در اختیار شما قرار می دهد وجود دارد - مواردی که کاملاً از کنترل شما خارج است.

هشدار می دهد: "سهام یک شرکت می تواند کاهش یابد زیرا درآمد شرکت کاهش می یابد یا به خوبی مدیریت نمی شود."

گاهی اوقات سهام یک شرکت خوب و مرفه با رونق باعث کاهش قیمت می شود زیرا یک سرمایه گذار بزرگ سهام خود را به فروش می رساند ، یا سهام در همان بخش بازار با تحولات منفی در یک صنعت روبرو می شود. این اتفاقی است که هنگامی که حباب Dot Com دو دهه قبل پشت سر گذاشته بود ، کل بازار را به همراه سهام فنی پایین می آورد بدون اینکه شرکت های خوب را از BAD متمایز کند.

برداشت ضرر مالیاتی

یک پوشش نقره ای برای فروش سهام بازنده وجود دارد: ممکن است بتوانید از یک استراتژی شناخته شده به عنوان برداشت ضرر مالیاتی بهره مند شوید که می تواند صورتحساب مالیات شما را کاهش دهد.

هنگامی که سهام می فروشید ، فقط سود خالص تحت قوانین مالیاتی سود سرمایه مالیات می شود. اگر کمتر از آنچه برای خرید سهام خریداری کرده اید بفروشید ، این یک ضرر خالص است. برخی از ضررهای خالص شما می توانند مالیات سود سرمایه را جبران کنند.

در زیر سناریوی فوق ، ضرر XYZ می تواند برای تعادل سود سرمایه از زمانی که سایر سهام را برای سود فروخته اید ، استفاده شود.

2. شما به پول نقد نیاز دارید

بیایید بگوییم که شما برای پرداخت یک خانه در خانه پول جمع می کنید ، یا در صورتحساب پزشکی غیر منتظره با هزاران دلار سیلی زده اید. شما ممکن است پول کافی برای پس انداز برای تأمین هزینه ها نداشته باشید ، بنابراین به فروش بالقوه سهام می پردازید.

اگر بلافاصله به پول نقد احتیاج ندارید ، ممکن است سهام را بفروشید و سپس درآمد حاصل از آن را در یک حساب پس انداز با بازده بالا واریز کنید. پول شما هنوز هم بازپرداخت می کند ، اگرچه به طور بالقوه کمتر از آن است که روی سهام نگه داشته باشید.

چسباندن این پول نقد در یک حساب کاربری بهره نیز آن را از نوسانات بالقوه در بورس سهام محافظت می کند.

3. شما می خواهید سود را جیب کنید

شاید شما از عملکرد کلی سبد سرمایه گذاری خود راضی باشید. یا شاید شما از ترس از رکود اقتصادی که به زودی فرو می رود ، سهام شما را غرق می کند. در این سناریوها ، ممکن است زمان فروش سهام و جمع آوری سود باشد.

با این حال ، به خاطر داشته باشید که تلاش برای پیشی گرفتن از بازار پیش از یک کاهش اقتصادی احتمالی ممکن است یک حرکت اشتباه باشد. ممکن است شما به عنوان بخشی از یک استراتژی سرمایه گذاری طولانی مدت که بر اساس احتمال تاریخی که قیمت سهام می تواند از رکود و بازگشت به آن بازگردد ، بهتر از سهام خود را نگه دارید.

4- دوست دارید از یک بخش به بخش دیگر بچرخید

شما سهام خود را در شرکتی که صنعت آن در یک خط داغ قرار داشت ، دارید. اما اکنون صنعت سرد شده است و پیش بینی این بخش امیدوار کننده نیست. در این مرحله ، ممکن است بخواهید این سهام را رها کرده و پول را به صنعتی تغییر دهید که آینده آن روشن تر به نظر می رسد.

با این حال ، قبل از پرش از یک بخش به بخش دیگر ، کارهای خانه خود را انجام دهید.

آیا واقعاً در بخش مورد نظر شما خیلی بد است؟و آیا گزینه های دیگری که شما در حال تحقیق هستید بیشتر از موفقیت طولانی مدت لذت می برید؟قبل از غواصی در تحقیقات صنعت (و هنگامی که احساس احساسات فوق العاده ای دارید) از تصمیم گیری در مورد فروش سهام خودداری کنید.

5. شما می خواهید نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید

بر اساس فراز و نشیب های موجود در بورس ، ممکن است تصمیم بگیرید که زمان آن رسیده است که نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید. هنگامی که سبد خود را مجدداً تعادل می دهید ، تخصیص دارایی ها را برای مطابقت با اهداف مالی و تحمل ریسک خود تنظیم می کنید.

بیایید بگوییم نمونه کارها سهام شما به این شکل است:

• 25 ٪ سهام فناوری
• 20 ٪ سهام انرژی
• 15 ٪ کالاهای مصرفی
• 15 ٪ سهام مراقبت های بهداشتی
• 15 ٪ املاک و مستغلات
• سهام 5 ٪ خدمات
• 5 ٪ سهام مالی

همانطور که بازار سهام را به طور کامل بررسی می کنید ، در مورد چگونگی برخورد بخش فناوری صفر می شوید و ممکن است بهبودی آن سالها در ساخت باشد.

با توجه به این واقعیت ، شما تصمیم می گیرید به اندازه کافی از سهام فناوری خود بفروشید تا وزن این بخش در نمونه کارها خود از 25 ٪ به 15 ٪ کاهش یابد. سپس شما نمونه کارها را به گونه ای تغییر می دهید که مراقبت های بهداشتی 20 ٪ از نمونه کارها (از 15 ٪) را تشکیل می دهد و سهام مالی 10 ٪ (از 5 ٪) را نشان می دهد.

در نتیجه ، Tech قطعه ای کوچکتر از نمونه کارها شما را تشکیل می دهد ، با مراقبت های بهداشتی و خدمات مالی شکاف تازه ایجاد شده را پر می کند.

6. یک شرکت سود سهام خود را لغو می کند

سود سهام می تواند منبع قابل اعتماد درآمدی باشد ، چه به صورت پول نقد یا سهام بیشتر. و به راحتی می توان فهمید که چرا بسیاری از سرمایه گذاران از سود سهام قدردانی می کنند.

به عنوان مثال ، سهام شرکت های موجود در شاخص بورس سهام S& P 500 ، 564. 6 میلیارد دلار سود سهام را در سال 2022 به سهامداران پرداخت کرده است که از 511. 2 میلیارد دلار در سال گذشته است.

در حالی که برخی از شرکت ها به طور مداوم سود سهام را برای ده ها سال پرداخت کرده اند ، برخی دیگر تصمیم دارند برخی یا همه تقسیم سود خود را با سهامداران برای حفظ پول نقد کاهش دهند.

در مقاله ای که در شماره اکتبر 2021 "نامه های تحقیقاتی مالی" منتشر شده است ، نویسندگان کوین کریگر ، ناتان ماک و استفان دبلیو. Pruitt دریافتند که در سه ماهه دوم سال 2020 ، تنها 213 از نزدیک به 1400 شرکت با تجارت عمومی ، سود سهام پرداخت می کنند. ایالات متحده سود سهام را کاهش داد و 93 شرکت دیگر به هیچ وجه توزیع نکردند.

دلیل اصلی: اضطراب اقتصادی ناشی از همه گیر Covid-19. محققان نوشتند كه "در زمان بحران ، كاهش یا از بین بردن سود سهام ، پول و انعطاف پذیری اضافی را در اختیار بنگاه ها قرار می دهد كه در پاسخ به عدم اطمینان مفید است."

اگر سهام شما را متوقف کرده یا پرداخت سود سهام را کاهش می دهد ، این ممکن است باعث شود شما سهام را بفروشید و یک مورد دیگر را انتخاب کنید که سود سهام داشته باشد.

7. معاملات روز

به عنوان یک معامله گر روز ، شما دائماً در حال تجارت سهام هستید. این بدان معناست که شما در طول روز تجارت تعدادی خرید سهام و فروش سهام را انجام می دهید. هدف این است که سود حاصل از حرکات کوچک داخلی را بدست آوریم.

با این حال ، همه برای این استراتژی سرمایه گذاری قطع نمی شوند. معاملات روز ممکن است با پاداش بالقوه بالایی همراه باشد ، اما همچنین خطرات بسیار بالایی را به همراه دارد. در عرض چند دقیقه یا ساعت ، می توانید به راحتی مقداری یا تمام پولی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست دهید.

وی گفت: "کسانی که در معاملات روزانه درگیر می شوند ، هر روز به منظور خرید دارایی های اضافی ، هر روز وام می گیرند یا از آن استفاده می کنند - اما همچنین به طور قابل توجهی خطر شما را افزایش می دهد. این سطح پیشرفته سرمایه گذاری مستلزم نظارت دقیق در بازار و اخبار است ، به سرعت در حال حرکت است و شامل بسیاری از گمانه زنی ها است. "

این مقاله به شما کمک کرد؟