مقررات رمزنگاری در ایالات متحده

در حالی که یافتن یک رویکرد قانونی مداوم در سطح ایالتی دشوار است ، ایالات متحده همچنان در تدوین قوانین رمزنگاری فدرال پیشرفت می کند. شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) ارزهای رمزپایه را مناقصه قانونی نمی داند ، اما مبادلات رمزنگاری را به عنوان فرستنده پول می داند بر این اساس که نشانه های رمزنگاری "ارزش دیگری هستند که جایگزین ارز هستند."سرویس درآمد داخلی (IRS) رمزنگاری را به عنوان مناقصه قانونی نمی داند بلکه آن را "بازنمایی دیجیتالی از ارزش است که به عنوان یک واسطه مبادله ، واحد حساب و/یا یک فروشگاه ارزش" کار می کند و مالیات صادر کرده استبر این اساس راهنمایی.

مقررات رمزنگاری ایالات متحده - مبادلات

مبادلات رمزنگاری در ایالات متحده قانونی است و تحت محدودیت نظارتی قانون اسرار بانکی (BSA) قرار می گیرد. در عمل ، این بدان معنی است که ارائه دهندگان خدمات مبادله Cryptocurrency باید با Fincen ثبت نام کنند ، یک برنامه AML/CFT را اجرا کنند ، سوابق مناسب را حفظ کنند و گزارش ها را به مقامات ارسال کنند. در همین حال ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) اعلام کرده است که ارزهای رمزنگاری شده را اوراق بهادار می داند و قوانین اوراق بهادار را به طور جامع در کیف پول های دیجیتال و صرافی اعمال می کند. در مقابل ، کمیسیون معاملات معاملات آتی کالاها (CFTC) رویکرد دوستانه تر ، "بدون آسیب" را اتخاذ کرده است ، بیت کوین را به عنوان کالایی توصیف کرده و به مشتقات رمزنگاری اجازه می دهد تا تجارت عمومی را انجام دهند.

در پاسخ به رهنمودهای منتشر شده توسط FATF در ژوئن سال 2019 ، Fincen روشن كرد كه انتظار دارد مبادلات رمزنگاری با "قانون سفر" رعایت كند و اطلاعات مربوط به مبدأ و ذینفعان معاملات cryptocurrency را جمع آوری و به اشتراک بگذارد. این مبادلات ارزی مجازی را در همان دسته نظارتی به عنوان فرستنده پول سنتی قرار می دهد و تمام مقررات مشابه را اعمال می کند ، از جمله مواردی که در قانون اسرار بانکی مندرج شده است - که نسخه خاص خود را از قانون سفر ایجاد کرده است. در اکتبر سال 2020 ، Fincen اعلامیه ای از قانون سازی پیشنهادی (NPRM) را در مورد تعدیل قانون سفر منتشر کرد و نشانگر معرفی مسئولیت های جدید انطباق برای مبادلات cryptocurrency بود.

راهنمای AML برای شرکت های رمزنگاری

بهترین برنامه AML را برای شرکت رمزنگاری خود بسازید و با این راهنما از آخرین روندهای نظارتی جلو بمانید.

مقررات رمزنگاری آینده در ایالات متحده

خزانه داری ایالات متحده بر نیاز فوری به مقررات رمزنگاری برای مبارزه با فعالیت های جنایی جهانی و داخلی تأکید کرده است. در دسامبر سال 2020 ، Fincen یک آیین نامه جدید رمزنگاری را برای تحمیل الزامات جمع آوری داده ها در مبادلات و کیف پول های رمزنگاری ارائه داد. پیش بینی می شود این قانون تا پاییز 2022 اجرا شود و به مبادلات نیاز دارد تا گزارش های فعالیت مشکوک (SAR) را برای معاملات بیش از 10،000 دلار ارسال کند و به صاحبان کیف پول نیاز دارد تا هنگام ارسال بیش از 3000 دلار در یک معامله واحد ، خود را شناسایی کنند.

وزارت دادگستری همچنان با SEC و CFTC در مورد مقررات رمزنگاری آینده هماهنگی می کند: مقامات آمریکایی تلاش های خود را برای اطمینان از حمایت مؤثر از مصرف کننده و ساده سازی نظارت نظارتی متمرکز می کنند. در سال 2021 ، دولت بایدن با هدف رسیدگی به خطر رشد توکن ها ، توجه خود را به Stablecoins جلب کرد. بعداً در سال 2021 ، کارگروه رئیس جمهور در بازارهای مالی گزارشی را منتشر کرد که شامل توصیه هایی برای قانون جدید برای محافظت از کاربران Stablecoin و اقدامات نظارتی موقت برای رسیدگی به خطرات پایدار تحت قانون انتقال صندوق الکترونیکی موجود ، قانون Gramm-Leach-Bliley ،و قانون حمایت مالی مصرف کننده.

کنگره همچنین در مورد وضعیت ارائه دهندگان خدمات cryptocurrency در سال 2021 بحث کرد ، با قوانین جدید در لایحه زیرساخت دولت بایدن. طبق قوانین جدید ، مبادلات رمزنگاری به عنوان کارگزار در نظر گرفته می شود و باید با تعهدات مربوط به گزارشگری AML/CFT مربوطه و تعهدات مربوط به سوابق را رعایت کند.

پس از تجزیه و تحلیل روندهای جنایی ، دفتر کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده (OFAC) همچنین دستورالعمل های مربوط به انطباق تحریم ها را برای تنظیم ارز مجازی صادر کرده است. در گزارشی که در اواخر سال 2021 منتشر شد ، OFAC معیارهایی را بیان کرد که شرکت های آمریکایی می توانند کفایت برنامه های غربالگری تحریم های خود را ارزیابی کنند - از جمله چگونگی مسدود کردن معاملات ارزی مجازی که مقررات تحریم را نقض می کند. OFAC شامل مجموعه ای از بهترین شیوه های غربالگری برای کمک به بنگاه ها برای شناسایی نقض تحریم ها بود.

در مارس 2022 ، رئیس جمهور بایدن دستورالعمل اجرایی را صادر کرد و جزئیات برنامه هایی را برای معرفی یک چارچوب نظارتی رمزنگاری منتشر کرد. این دستور شامل 6 اولویت دارایی دیجیتال: حمایت از مصرف کننده و سرمایه گذار ، ارتقاء ثبات مالی ، اقدام علیه امور مالی غیرقانونی ، رهبری مالی جهانی ایالات متحده ، ورود مالی و نوآوری مسئول است. این دستور همچنین شامل فراخوانی برای تحقیق در مورد توانایی ایالات متحده برای صدور ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) بود. با ارائه شفافیت در اولویت های نظارتی ، دستورالعمل اجرایی نگاهی اجمالی به آنچه در آینده می تواند به نظر می رسد در آینده رمزنگاری ایالات متحده است ، ارائه می دهد.

رعایت مقررات AML با مقررات cryptocurrency ما

ComplyAdvantage طیف وسیعی از ابزارهای AML را ارائه می دهد ، از جمله ابزارهای غربالگری و نظارت برای کمک به سازمانها در رعایت مقررات cryptocurrency در ایالات متحده.

راهنمای کامل را بارگیری کنید

اطلاعات بیشتری در مورد اهمیت AML برای شرکت های رمزنگاری و آنچه برای ایجاد یک فرآیند انطباق قوی لازم است ، کشف کنید.

در ابتدا 04 ژوئیه 2018 منتشر شد ، به روز شده 10 ژوئن 2022