16 روش مختلف برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

من مطمئن هستم که بسیاری از شما این توصیه های امتحان شده و واقعی را شنیده اید. شاید شما حتی کسی را بشناسید که همین کار را انجام دهد و برای خودشان خیلی خوب عمل می کند. من شنیده ام که بارها و بارها گفته شده است ، اما وقتی برای اولین بار در سفر خود به عنوان یک سرمایه گذار املاک و مستغلات شروع کردم ، به سختی می دانستم از کجا شروع کنم. من فقط می دانستم که می تواند منبع خوبی برای درآمد منفعل باشد.

خوب ، زمان لازم است تا در مورد روش های مختلفی که می توان از املاک و مستغلات سود برد - و این فقط صاحبخانه نیست. اما شما فقط نمی توانید یکی را به طور تصادفی انتخاب کنید. روشی که من آن را می بینم ، انتخاب نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بسیار شبیه به روشی است که شما با استفاده از آن تخصص پزشکی خود را انتخاب کردید.

در مقطعی از زندگی خود ، تصمیم گرفتید که پزشک شوید. اما شما احتمالاً نمی دانید چه نوع - حداقل ، نه در ابتدا. در واقع ، بسیاری از تخصص های پزشکی زیادی وجود داشت که حتی نمی دانستید وجود داشته است. تنها پس از آنكه شما فهمیدید كه آنها چه هستند ، برخی از چرخش ها را انجام دادید ، کمی تحقیق كردید و با مردم صحبت كردید كه در نهایت تصمیم گرفتید كه كدام تخصص را دنبال كنید.

در مورد املاک و مستغلات نیز همین اتفاق می افتد. بهترین کاری که می توانید بعد از تحقق علاقه خود انجام دهید این است که خود را آموزش دهید و خود را در سوله های مختلف غوطه ور کنید تا ببینید کدام یک از شما مناسب است.

روشهای مختلف برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

بنابراین "تخصص" های مختلف چیست؟خوب ، این نکته اصلی این پست است. اگر سرمایه گذاری املاک و مستغلات را برای خودتان در نظر گرفته اید ، امیدوارم برخی از ایده های زیر بتوانند شما را در مسیر درست قرار دهند.

در اینجا 16 روش برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، همراه با یک امتیاز و منهای در مورد هر یک وجود دارد. من می دانم که موارد و منهای بسیاری دیگر وجود دارد ، اما این برای پست های جداگانه خودشان است.

مالکیت مستقیم

مالکیت مستقیم یک ملک می تواند به عنوان یک مالک تنها یا به عنوان بخشی از یک گروه باشد. این گروه می تواند یک دوست زوج باشد و به عنوان یک مشارکت ساختار یافته باشد یا می تواند به عنوان یک شریک محدود در یک سندیکا باشد. سندیکا ساختاری است که در آن یک اسپانسر یا اپراتور اصلی وجود دارد که برای خرید یک ملک معامله می کند و شما به عنوان یک شریک محدود سرمایه گذاری می کنید و اساساً سهم معامله را خریداری می کنید.

1) خانه های یک خانواده

این یکی احتمالاً ساده ترین درک مردم است. صاحب یک خانه واحد (یا کاندو) باشید و آن را به یک مستاجر اجاره کنید.

به علاوه: مستاجران در اقامتگاه های مجرد خانواده (SFR) تمایل دارند که از این ملک بهتر مراقبت کنند. منهای: اگر خالی باشد ، درآمدی ندارید.

2) دوبلکس / سه گانه / چهارگوش

به سادگی بیشتر واحدهای زیر یک سقف ، اما باز هم ، روند ساده است: یک مستاجر پیدا کنید و اجاره را جمع کنید.

به علاوه: تمایل به داشتن جریان نقدی بهتر ، به خصوص به این دلیل که اگر یک واحد خالی شود ، شما هنوز هم دیگران را اجاره می کنید. منهای: سخت تر از خود مدیریت از SFRS است زیرا شما باید با مستاجران بیشتری برخورد کنید.

3) ساختمان آپارتمان (چند خانواده)

این معمولاً در مورد ساختمانهایی با پنج یا چند واحد صدق می کند. وام دهندگان و بانک ها با این ساختمانها متفاوت رفتار می کنند - وام یک وام تجاری در نظر گرفته می شود و مجموعه ای کاملاً متفاوت از استانداردهای وام ، صلاحیت ، نرخ و شرایط را دارد. این مورد علاقه سندیکایی است که در آن سرمایه گذاران بودجه خود را با اپراتورهای حرفه ای که معاملات خود را جمع می کنند جمع می کنند. سرمایه گذاران سود سهام ماهانه/سه ماهه دریافت می کنند. سپس اپراتورها از طریق مدیریت خوب به ساختمان ارزش افزوده و در نهایت ساختمان را در 3-7 سال می فروشند و همه امیدوارم تا پایان سود خوبی کسب کنند.

به علاوه: اقتصاد مقیاس و ارزش ملک مبتنی بر درآمد است و این بدان معنی است که فرصتی برای افزایش چشمگیر ارزش ساختمان با مدیریت خوب وجود دارد. منهای: مدیریت فشرده تر ، و بنابراین استخدام یک حرفه ای معقول است.

4) خرده فروشی

بدیهی است که این به نظر می رسد کاملاً متفاوت است ، اما می تواند یک مرکز نوار با چندین مشاغل مستقر در آن باشد. این همچنین می تواند یک وضعیت اجاره سه گانه خالص باشد که در آن شما صاحب ساختمان و زمینی هستید که در آن مشاغل مانند CVS فعالیت می کند.

به علاوه: اجاره نامه های بلند مدت ، اغلب حداقل 3 سال. اگر این یک شبکه سه گانه باشد ، می تواند یک اجاره 20-25 سال باشد. منهای: تعویض مستاجران همیشه آسان نیست. می تواند برای مدتی خالی بماند به خصوص اگر در یک منطقه عالی نباشد.

5) استفاده مخلوط

این همچنین می تواند به معنای چیزهای زیادی باشد ، اما به طور معمول ترکیبی از مسکونی ، خرده فروشی ، فضای اداری ، صنعتی و غیره است.

به علاوه: می تواند از داشتن درآمد متنوع و مدت اجاره نامه بهره مند شود. منهای: برای موفقیت باید بیش از یک طاقچه را بفهمید.

6) صنعتی

این قطعاً با هیچ استانداردی هیجان انگیز نیست ، اما به طور معمول ، اینها انبارهایی هستند که مشاغل برای ذخیره سازی یا تولید اجاره می کنند.

به علاوه: شناخته شده است که به عنوان یک طاقچه ثابت و با مدیریت روزانه مورد نیاز است. منهای: معمولاً یک مستاجر واحد بنابراین همیشه اجاره گردش مالی آسان نیست و بنابراین ممکن است مدتی بدون استفاده بنشینید

7) امکانات خود ذخیره سازی

این روزها به نظر می رسد که مردم چیزهای بیشتری دارند و به مکان هایی برای قرار دادن آن نیاز دارند. در نتیجه ، امکانات خود ذخیره سازی در همه جا ظاهر شده است.

به علاوه: لازم نیست که با مشکلات معمولی از نوع مستاجر (همسایگان بلند ، توالت سرریز) منهای مقابله کنید: بسیار متکی به مدیریت است که می تواند سرمایه گذاری شما را ایجاد کند یا از بین ببرد. این یک تجارت خدمات به مشتری است.

8) پارک های خانگی موبایل

به نظر می رسد این روزها یک سرمایه گذاری کاملاً محبوب است و همچنین به ویژه به این دلیل که شناخته شده است که در مواقع استرس اقتصادی بسیار خوب عمل می کنند. چرا؟از آنجا که این مسکن ارزان قیمت است و بدیهی است که وقتی اقتصاد به خوبی کار نمی کند (و مردم پیش بینی می کنند که به زودی این مورد را انجام می دهند) معامله بزرگتری است. مالکیت مستقیم آن به این معنی است که شما اساساً صاحب زمینی هستید که خانه های تلفن همراه روی آن قرار می گیرند و اجاره ای به آنها اجاره می دهند تا خانه ها در آنجا قرار بگیرند. با این حال ، من به ندرت می بینم که آن را صرفاً متعلق به آن ، بیشتر به عنوان سرمایه گذاران جمع شده مانند صندوق های پارک خانگی موبایل که در سایت های جمع آوری جمعیت مانند RealtyMogul دیده ام.

به علاوه: گردش مالی مستاجر منهای: من شنیده ام دریافت وام برای این کار بسیار دشوار است و می تواند کاملاً با سرمایه (گران قیمت) باشد ، به همین دلیل مردم ترجیح می دهند در این بخش ها به عنوان بخشی از یک صندوق سرمایه گذاری کنند.

9) زمین

زمین خاماین سرزمین را می توان بهبود بخش ، تقسیم یا تقسیم کرد. اگر فکر می کنید در مسیر پیشرفت قرار دارد ، برخی از افراد دوست دارند زمین هایی را خریداری کنند که پیش بینی می شود توسعه یافته و منتظر پیشرفت منطقه هستند. سپس آنها آن را برای سود می فروشند.

به علاوه: هیچ مستاجر واقعی برای مقابله با آن نیست. منهای: اگر به هیچ وجه مطلوب نیست ، هیچ قدردانی را انتظار نداشته باشید و متأسفانه هیچ جریان نقدی را ارائه نمی دهد ، مگر اینکه بیلبورد را روی آن قرار دهید یا چیز دیگری را مشخص کنید.

10) اجاره کوتاه مدت / airbnb

شما می توانید یک ملک کامل را که در اختیار دارید یا فقط یک اتاق مشابه هتل اجاره کنید. افراد زیادی هستند که این کار را به خوبی انجام می دهند و فهمیده اند که چگونه می توانند سود را از یک اتاق (های) استفاده نشده استفاده کنند.

به علاوه: اگر آن را به یک مستاجر بلند مدت اجاره می دهید ، اغلب اوقات می توانید در هر شب بیشتر از آنچه می خواهید. منهای: دائماً باید نگران این باشید که چه کسی اجاره می دهد و برای چه مدت ، اگرچه با داشتن مدیریت می توان آن را کاهش داد.

Reits

11) REIT های عمومی

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) بسیار شبیه به یک صندوق متقابل برای سهام است. می تواند برای کسی که می خواهد در بازار املاک و مستغلات قرار بگیرد خوب باشد ، اما می خواهد این سرمایه گذاری کاملاً منفعل باشد. آنها به طور معمول سود سهام بالاتری نسبت به سهام پرداخت می کنند.

به علاوه: به شما امکان می دهد در املاک و مستغلات سطح بالا (املاک تجاری بزرگ) با مدیریت حرفه ای سرمایه گذاری کنید. منهای: همانطور که در این پست ذکر شد ، REIT های عمومی ممکن است با بازار سهام کلی ارتباط زیادی داشته باشند و بنابراین ممکن است تنوع را که مردم به دنبال آن هستند ، فراهم نکند.

12) REIT های خصوصی

این REIT ها هستند که به طور عمومی معامله نمی شوند. همان مفهوم REIT های عمومی که در آن شما قادر به خرید سهام و سود در قالب سود سهام هستید.

به علاوه: بازده بالقوه بالاتری را منهای ارائه دهید: به طور معمول فقط برای سرمایه گذاران معتبر در دسترس است ، اما به نظر می رسد با برخی از سیستم عامل های جمع آوری املاک و مستغلات در حال تغییر است.

راه های دیگر

13) بدهی های مالیاتی

همه ما باید به عنوان صاحب خانه مالیات بپردازیم. خوب ، اگر آنها را پرداخت نکنید ، دولت می تواند وثیقه ای را برای این ملک قرار دهد ، که این یک ادعای قانونی برای مالیات های بدهکار به ملک است. اگر این مالیات بدون پرداخت هزینه شود ، هر کسی که صاحب وثیقه باشد ، اساساً می تواند مالکیت ملک را بگیرد. این وثیقه های مالیاتی اغلب به حراج می روند و سرمایه گذاران زرنگ و دانا از این لاله ها مالکیت می کنند. در این صورت می توان در نهایت املاک را با تخفیف فوق العاده به دست آورد.

به علاوه: پتانسیل دستاوردهای بزرگ. منهای: درک دقیق در مورد چگونگی سرمایه گذاری عاقلانه در وام های مالیاتی ، دانش و تجربه خوبی را به خود اختصاص می دهد.

14) یادداشت ها

سرمایه گذاری در یادداشت ها مانند این است که بانک بودن و داشتن وام گیرنده ماهانه به شما سود و مدیر بپردازد. من از تعجب متوجه شدم که تمام وام های خانگی همیشه با بانک ها نیستند بلکه گاهی اوقات به شکل یادداشت های خصوصی متعلق به آن هستند. یک بازار فرومایه در آنجا وجود دارد و افرادی هستند که در خرید یادداشت های غیر عامل تخصص دارند ، به این معنی که وام گیرنده دیر پرداخت می شود. صاحب یادداشت ممکن است مایل باشد آن را با تخفیف بسیار زیاد رها کند و این فرصتی را برای خریدار یادداشت فراهم می کند تا سعی کند وام گیرنده را دوباره بپردازد یا مالکیت ملک را بگیرد.

به علاوه: برای یک یادداشت عملکرد ، هر ماه می تواند یک چک آسان باشد. منهای: باز هم ، این شکل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند کاملاً پیچیده باشد ، به خصوص با یادداشت های غیر عامل ، و من معتقدم که این برای ضعف قلب نیست.

15) وام سخت پول

این بسیار شبیه به نگه داشتن یادداشتی است که در آن به عنوان بانک یا وام دهنده عمل می کنید و وام گیرنده هر ماه مبلغ مشخصی از علاقه را به شما می دهد. تمایز در اینجا معمولاً مدت وام و نرخ بهره است. تمایل به مدت کوتاه تر مانند 6 تا 18 ماه و با نرخ بهره به طور قابل توجهی بالاتر ، اغلب 8-15 ٪ است. چه کسی در این مورد وام می گیرد؟بخش خوبی از زمان رفع آن و فلیپ هایی که نمی توانند وام معمولی دریافت کنند اما به خرید پول کوتاه مدت برای خرید نیاز دارند و سعی می کنند یک ملک را برای فروش بچرخانند. این به طور معمول همان چیزی است که شما به عنوان "بدهی" که در سیستم عامل های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می شود ، ذکر شده است.

به علاوه: پتانسیل بازده قابل توجه ، پایدار و غیرفعال. منهای: در صورت پیش فرض وام گیرنده ، ممکن است مجبور به مقابله با سلب حق اقامه دعوی شود.

16) رفع و تلنگر

این همان چیزی است که شما همیشه در HGTV می بینید. شما آن نمایش ها را دیده اید که یک زن و شوهر زیبا به نظر می رسند و یک فیکسچر را خریداری می کنند ، آن را نوسازی می کنند و آن را با سود خوبی می فروشند. آنها آن را بسیار آسان به نظر می رسند! اگرچه این می تواند یک تجارت پر سود باشد ، متوجه شوید که تقریباً به آسانی آسان نیست که آنها این کار را انجام دهند. شما قطعاً تا زمانی که با پروژه خود به پایان رسیدید ، به رحمت عرضه و تقاضا و وضعیت بازار مسکن هستید. من هرگز شخصاً در خانه تلخ نشده ام اما از بازی در خانه با چیپ و جوآنا گینز لذت می برم.

به علاوه: می تواند یک پروژه لذت بخش برای رفع یک مکان و درآمدزایی در همان زمان باشد. منهای: به آسانی که HGTV این کار را می کند آسان نیست و بسیاری از افراد در سالهای 2008-2010 پول زیادی را از دست دادند.

خلاصه

همانطور که دیدیم ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همیشه مربوط به خرید خانه و اجاره آن نیست. این زمینه بسیار متنوع تر و متنوع تر از آن است. به همین دلیل من همیشه با هر کسی که سعی در مقایسه بازار سهام یا املاک و مستغلات دارند ، همیشه کار سختی دارم. انجام این کار خیلی آسان نیست.

اکنون ، البته ، این لیست حتی به جامع بودن نزدیک نیست. روش های بسیاری دیگر برای سرمایه گذاری وجود دارد ، از نسبتاً منفعل تا بسیار فعال ، و آنها پروفایل های خطر را اجرا می کنند.

در مورد من ، من تصمیم گرفتم که در چندین سوله مختلف از جمله مالکیت مستقیم SFR ها و ساختمانهای آپارتمانی سرمایه گذاری کنم. من برخی از این موارد را صرفاً در مشارکت و به عنوان یک سرمایه گذار در سندیکا در اختیار دارم. من وام های سخت پول و همچنین از طریق جمع آوری املاک و مستغلات انجام می دهم. اینها "تخصص" هستند که بیشترین حس را برای من ایجاد می کنند و در نتیجه ، من با آنها موفقیت پیدا کردم.

من شخصاً از کسی که در همه این روشها سرمایه گذاری می کند ، نمی دانم. این ممکن است برای یک نفر بیش از حد باشد. بیشتر اوقات ، به نظر می رسد که سرمایه گذاران موفق املاک و مستغلات یک زن و شوهر را انتخاب کرده و با آن سوله ها بسیار خوب آشنا می شوند. بخش سخت تصمیم گیری در مورد کدام یک از شما و علایق شما بهترین است.

در مورد شما چطور؟چه تعداد از این روش ها در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرده اید؟آیا فرصت های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد که ممکن است از آنجا خارج شده باشم؟

سلب مسئولیت: موضوع ارائه شده در این مقاله به عنوان اطلاعات کلی و برای اهداف آموزشی ارائه شده است. این جایگزینی برای مشاوره حرفه ای نیست. بر این اساس ، قبل از اقدام ، با تیم متخصصان خود مشورت کنید.