آیا به سرمایه گذاری مالیات می پردازید؟چه چیزی میخواهید بدانید

از آنجا که شروع به تنوع بخشیدن به سبد مالی خود می کنید ، احتمالاً به دنبال سرمایه گذاری خواهید بود. اما آیا به سرمایه گذاری مالیات می پردازید؟چقدر باید برنامه ریزی کنید؟راهنمای ما نکات مهمی را که باید بدانید تشریح می کند تا بتوانید با آرامش خاطر سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری و مالیات

سرمایه گذاری می تواند راهی عالی برای رشد دارایی های شما باشد ، اما چه زمانی باید بدانید که زمان آن رسیده است که مالیات خود را ثبت کنید؟مانند اکثر سوالات مالیاتی ، پاسخ به وضعیت خاص شما بستگی دارد.

به طور معمول دو بار وجود دارد که مالیات شما تحت تأثیر سرمایه گذاری های شما قرار می گیرد.

1. اولین مورد زمانی است که از سرمایه گذاری ها درآمد دریافت می کنید.
2. دوم این است که شما سرمایه گذاری ها را برای سود یا ضرر می فروشید.

البته استثنائات احتمالی وجود دارد و Turbotax می تواند به شما کمک کند تشخیص دهید که آیا هنگام اتمام اظهارنامه مالیاتی خود ، هر یک از این شرایط برای شما اعمال می شود.

درآمد حاصل از سرمایه گذاری

اغلب ، درآمد سرمایه گذاری شامل بهره و سود سهام است. درآمدی که از بهره و سود سهام غیرقانونی دریافت می کنید ، به طور کلی با نرخ مالیات بر درآمد عادی شما مالیات می شود. از طرف دیگر ، سود سهام خاصی می تواند معالجه مالیاتی ویژه ای دریافت کند ، که معمولاً با نرخ مالیات پایین مدت سرمایه بلند مدت مالیات می گیرند. شرکت کارگزاری سرمایه گذاری شما باید اطلاعاتی در مورد اینکه آیا سود سهام شما واجد شرایط است یا خیر ، ارائه دهد.

سود و زیان ناشی از فروش سرمایه گذاری

شما معمولاً فقط هنگام دریافت سود باید در فروش سرمایه گذاری مالیات بپردازید. برای فهم این موضوع ، شما باید مبنای هزینه سرمایه گذاری خود را ، که به طور معمول آنچه را پرداخت کرده اید ، از قیمت فروش برای دیدن اینکه آیا سود یا ضرر دارید ، کم کنید.

• اگر در فروش سود دارید ، باید ببینید که آیا مدیون مالیات هستید یا خیر.
• اگر ضرر وجود داشته باشد ، ممکن است بسته به وضعیت خود بتوانید سایر دستاوردهای تحقق یافته را جبران کنید یا کسر کنید.

برای واجد شرایط بودن ، ابتدا باید یک دارایی سرمایه را بفروشید. نمونه های متداول دارایی های سرمایه شامل موارد زیر است:

• سرمایه گذاری هایی مانند سهام یا اوراق قرضه
• خانه ی تو
• دارایی دیگر

دو نوع کلی از سود سرمایه وجود دارد-کوتاه مدت و بلند مدت. سود سرمایه کوتاه مدت برای دارایی های سرمایه ای است که شما یک سال یا کمتر دارید. این دستاوردها معمولاً با نرخ مالیات بر درآمد عادی شما مالیات می شوند. سود سرمایه بلند مدت برای دارایی های سرمایه ای است که بیش از یک سال در آن دارید. نرخ مالیات سود سرمایه بلند مدت به طور معمول پایین تر از نرخ مالیات بر درآمد معمولی شما است و به طور کلی حداکثر 20 ٪ است.

انواع خاصی از سرمایه گذاری ها نرخ مالیات بر سود بالاتری دارند. قابل توجه ترین استثناء کلکسیون ها مانند تمبرهای نادر ، سکه ، هنر و موارد دیگر است. این نوع سرمایه گذاری ها به طور معمول نرخ مالیات بر سود بلند مدت 28 ٪ دارند.

علاوه بر مالیات بر درآمد که در بالا توضیح داده شد ، کسانی که درآمد قابل توجهی دارند ممکن است مشمول مالیات بر درآمد خالص سرمایه گذاری باشند ، که این یک مالیات 3. 8 ٪ اضافی در بالای مالیات بر سود سرمایه معمول است.

خوشبختانه ، در صورت وجود می توانید سود سرمایه خود را با ضرر سرمایه خود جبران کنید. مانند سود سرمایه ، هر دو ضرر سرمایه بلند مدت و کوتاه مدت وجود دارد. جبران سود سرمایه خود با ضرر سرمایه شما می تواند کمی پرتحرک به نظر برسد ، اما در اینجا نحوه عملکرد آن آورده شده است.

• ابتدا سود سرمایه و ضررهای سرمایه خود را از همان نوع خالص می کنید. این بدان معناست که ضرر و زیان سرمایه کوتاه مدت را از سود سرمایه کوتاه مدت و ضرر سرمایه بلند مدت از سود سرمایه بلند مدت کم می کند.
• اگر در نهایت ضرر و زیان کوتاه مدت یا بلند مدت سرمایه باقی مانده اید ، می توانید با دستاوردهای بلند مدت یا برعکس ، ضررهای کوتاه مدت خود را کاهش دهید.
• اگر هنوز ضرر سرمایه بیشتری نسبت به سود سرمایه در یک سال دارید ، بیشتر وضعیت های تشکیل پرونده می توانند تا 3000 دلار از هرگونه ضرر سرمایه باقی مانده برای جبران درآمد عادی شما استفاده کنند.
• هرگونه ضرر اضافی سرمایه بالاتر از مبلغ 3000 دلار می تواند به سالهای مالیاتی آینده برای جبران درآمد آینده طبق قوانین فوق منتقل شود.

تا زمانی که هر سال به استفاده از Turbotax برای پرداخت مالیات خود ادامه دهید ، Turbotax می تواند هرگونه ضرر و زیان حمل را پیگیری کند و آنها را در اظهارنامه مالیاتی آینده خود اعمال کند.

برخی از سرمایه گذاری ها ممکن است دارای معالجه مالیاتی ویژه ای باشد

انواع خاصی از سرمایه گذاری ها می توانند دارای مالیات ویژه ای باشند. به عنوان مثال ، اوراق قرضه شهرداری معمولاً بدون مالیات بر درآمد فدرال بدون مالیات است اما بسته به دولتی که در آن زندگی می کنید و ایالتی که اوراق قرضه ای را که در آن سرمایه گذاری کرده اید صادر کرده است ، ممکن است در اظهارنامه مالیاتی دولت شما مالیات داشته باشد.

• همچنین می توان مالیات های ویژه مانند حداقل مالیات جایگزین (AMT) یا مالیات بر درآمد خالص سرمایه گذاری (NIIT) را تحریک کرد. TurboTax می تواند شما را در طی فرایند فهمیدن اینکه آیا این موضوع در مورد وضعیت شما صدق می کند یا خیر ، راهنمایی کند.
• یک استثناء بزرگ مالیات عادی سرمایه گذاری ، پول در حساب های بازنشستگی با مالیات است. حسابهای بازنشستگی سنتی ، مانند IRA سنتی یا 401 سنتی (k) ممکن است به شما امکان دهد امروز برای پولی که سرمایه گذاری می کنید ، کسر مالیات کنید. سپس ، سرمایه گذاری های موجود در حساب می تواند بدون مالیات رشد کند. هنگامی که پس از پاسخگویی به الزامات سنی ، پول را در بازنشستگی پس می گیرید ، پول به طور معمول به عنوان درآمد عادی حساب می شود و احتمالاً مجبور خواهید بود مالیات بر درآمد عادی این درآمد را بپردازید.
• نوع اصلی دیگر حساب های بازنشستگی با مالیات که به طور متفاوتی با آنها رفتار می شود ، حساب های بازنشستگی Roth مانند Roth IRA یا Roth 401 (K) است. شما برای مشارکت در این حساب ها کسر مالیات دریافت نمی کنید اما پول می تواند بدون مالیات رشد کند و می توانید در بازنشستگی آن را بدون مالیات از جمله سود سرمایه گذاری برداشت کنید.

بسته به سرمایه گذاری ها و شرایط خاص شما ممکن است استثنائات دیگری نیز وجود داشته باشد. Turbotax می تواند به شما در حرکت در این مناطق پیچیده تر کمک کند.

انواع نرم افزار مالیاتی سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند

با استفاده از نرم افزار Turbotax ، فهمید که چه مالیات هایی را که به سرمایه گذاری های خود مدیون هستید ، ساده است. ما از شما سؤالات ساده ای در مورد سرمایه گذاری های خود خواهیم پرسید ، شما می توانید به راحتی اطلاعات خود را وارد کنید ، و ما بیش از 400 کسر مالیات را جستجو خواهیم کرد تا اطمینان حاصل کنیم که هر اعتبار و کسر خود را واجد شرایط دریافت می کنید.

با Turbotax ، فهمید که چه مالیات هایی را که به سرمایه گذاری های خود مدیون هستید ، ساده است. در اینجا برخی از متداول ترین انواع سرمایه گذاری های Turbotax می تواند به آنها کمک کند:

• سهام
• اوراق قرضه از جمله اوراق شهرداری
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• صندوق های مبادله ای (ETFS) (RSU)
• فروش یک خانه
• سرمایه گذاری در یک حساب بازنشستگی
• کلکسیون ها از جمله تمبرهای نادر ، سکه ، هنر و موارد دیگر

بگذارید یک متخصص مالیاتی مالیات سرمایه گذاری خود را برای شما انجام دهد ، شروع به پایان دادن کنید. با حضور Turbotax Live Full Service Premier ، کارشناسان تخصصی مالیاتی ما در اینجا برای کمک به هر چیزی از سهام تا رمزنگاری تا درآمد اجاره ای در اینجا هستند. با ضمانت کامل خدمات ما پشتیبانی می شود. همچنین می توانید مالیات های خود را با Premier Turbotax Premier ثبت کنید. وضعیت مالیات سرمایه گذاری شما ، پوشش داده شده است. با اطمینان با ارائه دهنده آماده سازی مالیاتی شماره یک آمریکا.

به یک متخصص مالیاتی اجازه دهید مالیات سرمایه گذاری شما را برای شما انجام دهد

مشاوره تخصصی در طول سال و هر دلار که شایسته آن هستید ، با نخست وزیر خدمات زنده کامل تضمین شده است.