نحوه انتخاب صندوق متقابل

بازار کانادا بیش از 4000 صندوق متقابل دارد. شما می توانید هزاران نوع صندوق در بازار کانادا پیدا کنید: صندوق های اوراق قرضه ، صندوق های سهام ، صندوق های بخش ، صندوق های ویژه ، صندوق های منطقه ای ، صندوق های متنوع ، صندوق های متعادل ، صندوق های شاخص و موارد دیگر.

در این بخش لیستی از عناصر خاص ارائه شده است که هنگام مقایسه وجوه متقابل مختلف در نظر گرفته می شود. هنگامی که نوع صندوق مناسب شما را می دانید ، می توانید با مقایسه وجوه "خرید در اطراف" را شروع کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر ، می توانید به وب سایت های سازمان های زیر مراجعه کنید: موسسه صندوق های متقابل کانادا ، انجمن صنعت شرکت های صندوق های متقابل کانادایی و یادداشت های Autorité des Marchés توجه داشته باشید - این پیوند در یک برگه جدید باز خواهد شد.، که برای محافظت از منافع سرمایه گذار موظف است.

هنگام انتخاب صندوق متقابل ، باید جنبه های زیر را در نظر بگیرید:

برگشت

این متداول ترین معیار برای مقایسه وجوه است. در بیشتر موارد ، بازده بلند مدت باید در نظر گرفته شود.

رتبه بندی کوارتیل

از رتبه بندی کوارتیل برای مقایسه بازده وجوه در همان دسته استفاده می شود. این رتبه بندی ها به طور گسترده در روزنامه ها و تعدادی از وب سایت های مالی منتشر می شود.

وجوه متقابل توسط کمیته استانداردهای صندوق های متقابل ، که از نمایندگان رسانه ، تحلیلگران و ناشران داده تشکیل شده است ، به بیش از سی دسته طبقه بندی شده اند. این طبقه بندی مقایسه بین بودجه با ویژگی های مشابه را تسهیل می کند.

هر دسته صندوق به چهار قسمت مساوی یا کوارتیل تقسیم می شود. به عنوان مثال ، اگر یک دسته صندوق داده شده 100 صندوق داشته باشد ، هر کوارتیل از 25 صندوق تشکیل می شود. 25 بودجه با بالاترین بازده متعلق به کوارتیل اول ، بهترین 25 بودجه بعدی به کوارتیل دوم و غیره خواهد بود.

رتبه بندی کوارتیل برای هر یک از دوره هایی که معمولاً برای محاسبه بازده صندوق استفاده می شود ، گردآوری می شود: 6 ماه ، 1 سال ، 3 سال ، 5 سال و 10 سال.

توصیه نمی شود برای دوره های کوتاه مانند شش ماه یا یک سال به رتبه های کوارتیل اهمیت زیادی بدهید. مقایسه صندوق ها باید بیشتر بر اساس رتبه های بلند مدت (3 سال یا بیشتر) باشد.

هزینه های مدیریتی

هزینه های مدیریتی و سایر هزینه های مربوط به سرمایه گذاری بسته به نیاز نمونه کارها و سایر عوامل ، از یک صندوق به صندوق دیگر متفاوت است.

مدیران صندوق های متقابل سالانه هزینه های خدمات خود را در رابطه با تحقیق ، تجزیه و تحلیل ، انتخاب امنیت و نظارت بر نمونه کارها دریافت می کنند. این هزینه های سالانه به عنوان درصدی از دارایی های صندوق محاسبه می شود و به طور کلی بین 1 ٪ تا 3 ٪ متفاوت است.

این درصد بستگی به پیچیدگی نمونه کارها و همچنین بازاری که در آن صندوق سرمایه گذاری می شود بستگی دارد. بنابراین ، هزینه های مدیریتی صندوق سهام بیشتر از هزینه صندوق بازار پول است.

علاوه بر این ، در دسته صندوق های سهام ، صندوق های تخصصی و صندوق های بین المللی به طور کلی هزینه های مدیریتی بالاتری را در مقایسه با صندوق های سنتی کانادا یا سهام آمریکای شمالی دریافت می کنند.

به همین ترتیب ، هزینه های مدیریتی بالاتر معمولاً با چندین مدیر نمونه کارها به یک صندوق پرداخت می شود.

در مورد صندوق های شاخص ، که پرتفوی آنها به طور کامل آرایش شاخص معیار را تکرار می کند ، هزینه های مدیریت پایین تر است. این امر به این دلیل است که مدیریت چنین صندوق هایی نیازی به بازدید از شرکت ها ، جلسات با مدیران ، تصمیمات تحقیق یا سرمایه گذاری ندارد.

هزینه های دیگر را می توان به هزینه های مدیریت اضافه کرد:

• بارهای جلویی در زمان خرید ، که به طور کلی کمیسیون ها به فروشنده پرداخت می شوند.
• بارهای برگشتی در زمان فروش. بارهای پشتی رگرسیون هستند ، یعنی با گذشت زمان کاهش می یابد به گونه ای که پس از چند سال ، آنها از بین می روند.

وجوه Desjardins و همچنین بانکهای اصلی کانادا هیچ بار جلوی یا پشتی ندارند.

سرمایه گذاری های اخلاقی

امروزه بیشتر و بیشتر سرمایه گذاران نگرانی های اخلاقی در مورد سرمایه گذاری خود دارند. آنها نمی خواهند پول آنها برای حمایت از تولید کنندگان دخانیات ، مشاغل مرتبط با ارتش یا شرکت هایی که به دلیل اختلافات طولانی مدت کار شناخته می شوند ، استفاده شود.

چنین سرمایه گذاران دوست دارند از شرکتهایی که ارزشهای خود را به اشتراک می گذارند مانند فرصت برابر و عدم تبعیض نژادی ، روابط کارگری مترقی و حفاظت از محیط زیست پشتیبانی کنند.

وجوه اخلاقی برای چنین سرمایه گذاران در نظر گرفته شده است. این صندوق ها از شرکت هایی که دارای عملیاتی هستند که به طور بالقوه می توانند باعث ایجاد مشکلات شوند و در مشاغل سرمایه گذاری کنند که به یک روش یا روش دیگر به طور فعال در بهبود جهان ما کمک کنند ، جلوگیری می کند.

سبک های مدیریت

برای اطمینان از تنوع صحیح سرمایه گذاری ها توسط سبک مدیریت ، باید رویکردهای استفاده شده توسط مدیران مختلف نمونه کارها را بدانید. سبک ها و رویکردهای مدیریت می توانند از یک صندوق به صندوق دیگر و همچنین از یک مدیر نمونه کارها به دیگری متفاوت باشند. سبک مدیریت یک صندوق تعیین می کند که چگونه اوراق بهادار انتخاب می شود و همچنین روند تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری روزانه.

در شرایط خاص ، یک سبک خاص می تواند در مقایسه با سایر سبک ها نتایج بهتری کسب کند. به عنوان مثال ، مدیران نمونه کارها با سبک های رشد می توانند در شرایطی که برای مدیران ارزش مطلوب نیستند ، رشد کنند.

بنابراین ، برای اطمینان از تنوع صدا ، باید سبک مدیریت را در نظر بگیرید. با نگه داشتن وجوهی که مطابق با استراتژی های مختلف مدیریت می شوند ، می توانید پتانسیل بازده کلی را بهینه کنید.