Ripple Labs Inc. تحقیقات جنایی را حل می کند

شرکت Ripple Labs و شرکت تابعه کاملاً متعلق به آن ، XRP II LLC ، که قبلاً XRP Fund II LLC بود ، موافقت کرده است که در ازای توافق نامه تسویه حساب ، یک سری از اقدامات قابل توجهی از جمله انتقال بخشی از بخشی از اقدامات جنایی را حل کند. تجارت ارز مجازی ریپل به یک نهاد جداگانه ، همکاری مداوم این شرکت در سایر تحقیقات ، یک چارچوب درمانی گسترده برای اطمینان از رعایت آینده با قوانین فدرال و توقیف و مجازات های کل 700000 دلار ، دادستان ایالات متحده ملیندا هاگ از منطقه شمالی کالیفرنیا اعلام کرد ، مدیر جنیفر جنیفر شاشیس شاشیکالری شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FINCEN) و رئیس ریچارد وبر از بخش تحقیقات جنایی خدمات داخلی (IRS). این توافق نامه ادعاهایی را برطرف می کند که ریپل و شرکت تابعه آن نتوانستند ضمن شرکت در مبادله ارز مجازی ، قانون را رعایت کنند و نهادها نتوانستند یک برنامه ضد پولشویی مناسب را ایجاد و نگهداری کنند.

شرکت Ripple Labs مقر آن در سانفرانسیسکو ، کالیفرنیا است و ارز مجازی معروف به "XRP" را توسعه داده و فروخته است. از سال 2015 ، ارز شبکه ریپل ، XRP ، دومین ارز دیجیتال با سرمایه گذاری در بازار است.

این توافق نامه مراحل موج دار را رسمی می کند و شرکت تابعه آن باید انجام شود تا عملیات ارز مجازی خود را در چارچوب نظارتی موجود برای مشاغل خدمات پول به وجود آورد. این توافق نامه شامل یک توافق نامه تسویه حساب ، بیانیه توافق شده از حقایق و یک چارچوب درمانی برای پیشبرد شرکت است. گذشته از مجازات های پولی در قالب جعل ، چارچوب درمانی مستلزم مهاجرت هر مؤلفه ای از تجارت Ripple است که در تبادل ارز مجازی به یک نهاد ثبت شده در Fincen مشغول است. علاوه بر این ، این توافق نامه خواستار پیشرفت مداوم در برنامه کنترل و آموزش ضد پولشویی شرکت (AML) است. علاوه بر این ، چارچوب درمانی خواستار ممیزی های خارجی در طول سال 2020 ، پیشرفت به پروتکل Ripple ، افزایش نظارت بر معاملات و بررسی گسترده فعالیت های تاریخی است.

دادستان آمریكا هاگ گفت: "با این توافق نامه ها ، ما دوباره نشان می دهیم كه ما برای اطمینان از امنیت و جلوگیری از سوء استفاده از بازارهای مالی هوشیار خواهیم بود."وی گفت: "شرکت Ripple Labs و شرکت تابعه کاملاً متعلق به آن ، هر دو اذعان کرده اند که ارائه دهندگان ارز دیجیتال نه تنها از فعالیت غیرقانونی خودداری می کنند بلکه با ایجاد محصولاتی که به جنایتکاران اجازه می دهند از تشخیص جلوگیری کنند ، از این امر اطمینان نمی دهند. ما امیدواریم که این یک استاندارد صنعت را در فضای مهم جدید ارز دیجیتال قرار دهد. "

این توافق نامه اوج تحقیقات جنایی است که توسط دفتر دادستان ایالات متحده و بخش تحقیقات جنایی سرویس درآمد داخلی انجام شده است. Fincen با یک اقدام موازی اجرای مدنی به تحقیقات پیوست. در این اقدام ، Ripple Labs و XRP II موافقت کرده اند که مجازات مدنی 700،000 دلاری را بپردازند ، 450،000 دلار از آنها برای حل و فصل مسائل مطرح شده در تحقیقات دادستان ایالات متحده ، به عنوان یک توقیف تعیین می شود.

مدیر کالوری برای Fincen گفت: "مبدل های ارز مجازی باید محصولاتی را به بازار عرضه کنند که مطابق با قوانین ضد پولشویی ما باشد.""نوآوری قابل ستایش است اما فقط تا زمانی که به طور غیر منطقی سیستم مالی ما را در معرض مجرمان با هوشمند فنی قرار ندهد که مشتاق سوءاستفاده از جدیدترین و پیچیده ترین محصولات هستند."

رئیس وبر از بخش تحقیقات جنایی IRS گفت: "قوانین فدرال که گزارش معاملات مالی را تنظیم می کند ، برای تشخیص و متوقف کردن فعالیت های غیرقانونی ، از جمله مواردی که در عرصه ارز مجازی هستند ، وجود دارد.""ارز مجازی کنترل نشده و مجازی باعث می شود که جنایتکاران به طور ناشناس فعالیت های غیرقانونی را بصورت آنلاین انجام دهند ، سیستم های مالی ما را از بین ببرد و یک محیط غرب وحشی ایجاد کند که پیروی از قانون یک انتخاب است و نه یک الزام."

ریپل در پرونده دسامبر 2013 که در سانفرانسیسکو ، کالیفرنیا ، دادگاه فدرال در یک پرونده نامربوط ساخته شده بود ، خود را به عنوان مبدل ارز مجازی توصیف کرد. به عنوان مبدل ، ریپل ملزم به ثبت نام در Fincen و رعایت قوانین و مقررات فدرال قابل اجرا بود. با این حال ، ریپل XRP را فروخت ، حتی اگر در Fincen ثبت نام نکرده باشد ، و تنها در آوریل 2013 تقریباً 1. 3 میلیون دلار فروش تأثیر می گذارد. ریپل همچنین نتوانست یک برنامه AML مناسب را ایجاد و حفظ کند و نتوانست سیاست ، رویه و کنترل داخلی را برای اطمینان از رعایت قانون اسرار بانکی و قوانین ضد پولشویی داشته باشد. در ژوئیه سال 2013 ، Ripple یک شرکت تابعه را که اکنون با نام XRP II شناخته می شود ، گنجانید که جایگزین Ripple به عنوان فروشنده XRP شد. اگرچه XRP II در Fincen ثبت شده است ، اما نتوانست یک برنامه AML مؤثر داشته باشد یا گزارش های مربوط به فعالیت مشکوک را ارائه دهد. به عنوان مثال ، در اواخر سال 2013 ، با یک معامله 250،000 دلاری با شخصی که محکومیت های قبلی را به دلیل برخورد در دستگاه های انفجاری انجام داده و به زندان محکوم شده است ، مذاکره کرد و نتوانست به دنبال الزامات داخلی خود "مشتری خود را بشناسد".

دستیار وکلای ایالات متحده کاترین R. هون و آروون جی. پرتیت این موضوع را به نمایندگی از دفتر دادستان ایالات متحده با کمک دانیل چارلر اسمیت و لسلی کوک اداره کردند. توافق نامه تسویه حساب با آزمایشگاه های ریپل نتیجه تلاش هماهنگ دفتر دادستان ایالات متحده و تحقیقات جنایی IRS بود که به همراه Fincen کار می کرد.

پیوست ها):

دانلود Settlement_Agreement. pdf