نرخ بازده (ROR) چقدر است؟

رابرت کلی مدیر عامل شرکت XTS Energy LLC است و بیش از سه دهه تجربه به عنوان یک مدیر اجرایی تجارت دارد. او استاد اقتصاد است و بیش از 4. 5 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذاری جمع آوری کرده است.

در این مقاله مشاهده همه در این مقاله

تعریف

نرخ بازده یک اندازه گیری اساسی است که برای محاسبه عملکرد یک سرمایه گذاری و مقایسه آن با سایر گزینه های سرمایه گذاری استفاده می شود. این درصد تغییر در ارزش یک سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی است.

تعریف و نمونه هایی از نرخ بازده (ROR)

نرخ بازده سود یا از دست دادن یک سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی است که به عنوان درصدی بیان شده است. کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) نرخ بازده سالانه را "درصد تغییر در ارزش یک سرمایه گذاری" تعریف می کند. نرخ بازده را می توان در هر بازه زمانی مانند روزانه ، هفتگی ، ماهانه یا سالانه بیان کرد ، اما اغلب به عنوان نرخ سالانه گفته می شود.

توجه داشته باشید

نرخ بازده را می توان به عنوان درصد مثبت یا درصد منفی در مورد ضرر بیان کرد.

برای محاسبه نرخ بازده ، سود خالص کل را با تعادل اولیه تقسیم می کنید و آن را 100 برابر می کنید تا درصد رشد (یا ضرر) سرمایه گذاری خود را بدست آورید.

بیایید بگوییم که شما 5000 دلار را در یک صندوق مبادله ای (ETF) قرار داده اید. یک سال بعد ، این پول 5،500 دلار ارزش دارد ، و این باعث می شود کل سود شما 500 دلار با نرخ مثبت بازده 10 ٪ باشد. برعکس ، اگر 5000 دلار را در ETF قرار دهید و یک سال بعد این پول 4500 دلار ارزش کل خسارت شما 500 دلار و نرخ منفی سالانه 10 ٪ است.

چگونه نرخ بازده کار می کند

برای محاسبه نرخ بازده ، تنها چیزی که باید بدانیم تعادل شروع و تعادل پایان سرمایه گذاری شما است. این کار سود یا ضرر خالص شما را تعیین می کند ، که سپس با سرمایه گذاری اولیه خود تقسیم می کنید و 100 را ضرب می کنید تا آن را به عنوان درصد بیان کنید. نرخ فرمول بازگشت به شرح زیر است:

بیایید معادله را با یک مثال دقیق تر تجزیه کنیم. جین تصمیم می گیرد 100000 دلار سهام سرمایه گذاری کند ، که در بین 10 شرکت برتر مورد علاقه خود تقسیم شده است. پس از یک سال داشتن این 10 سهام ، او می یابد که اکنون نمونه کارها سهام او 112،000 دلار ارزش دارد. برای اینکه جین نرخ بازده خود را محاسبه کند ، باید سود یا ضرر خالص او را تعیین کنیم و آن را با سرمایه گذاری اولیه خود تقسیم کنیم. در اینجا نحوه محاسبه نرخ بازده جین آورده شده است:

1. سود یا ضرر خالص او را محاسبه کنید: 112،000 دلار - 100،000 دلار = 12،000 دلار سود خالص
2. سود یا ضرر خالص را با سرمایه گذاری اولیه تقسیم کنید: 12،000 دلار / 100،000 دلار = 0. 12
3. 0. 12 را در 100 ضرب کنید تا درصدی دریافت کنید: 0. 12 x 100 = 12 ٪

جین 100000 دلار در بورس سهام سرمایه گذاری کرد که به 112،000 دلار با سود 12000 دلار افزایش یافت. رشد 12000 دلار از 100000 دلار سرمایه گذاری اولیه برابر با نرخ بازده 12 ٪ است.

گزینه های دیگر برای نرخ بازده

نرخ های جایگزین وجود دارد که می توانید از آنها استفاده کنید که همه بر اساس فرمول اصلی نرخ بازده است. برخی از آنها شامل نرخ داخلی بازده (IRR) و نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) است.

نرخ بازده داخلی

نرخ بازده داخلی (IRR) نرخ تخفیف است که باعث می شود ارزش خالص فعلی (NPV) یک جریان سرمایه گذاری جریان نقدی برابر با صفر باشد. اگر انتظار دارید که یک سرمایه گذاری برای 5 سال آینده بازده ایجاد کند ، ما به ترتیب بازده هر یک از پنج سال را می گیریم و آن را به ارزش های خالص فعلی تخفیف می دهیم. نرخ مورد نیاز برای تخفیف آن جریان های نقدی برابر با صفر ، IRR است.

توجه داشته باشید

فرمول محاسبه IRR بسیار پیچیده است و بیشتر اوقات به ماشین حساب یا نرم افزار نیاز دارد.

نرخ رشد ترکیبی سالیانه

نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) نرخ رشد سالانه یک سرمایه گذاری با در نظر گرفتن تأثیر بهره مرکب است. فرمول محاسبات CAGR به شرح زیر است:

CAGR = (تعادل پایان / تعادل آغاز) (1 / شماره دوره ها) - 1

اگر 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید و پس از پنج سال ارزش آن 1500 دلار است ، نرخ بازده 50 ٪ دارید. با این حال ، نرخ رشد سالانه مرکب شما 8. 45 ٪ در سال در طی پنج سال خواهد بود.

بازده حقوق صاحبان سهام

هنگام سرمایه گذاری در سهام ، بازده سهام (ROE) می تواند در دیدن اینکه آیا یک شرکت از پول سرمایه گذاری شده شما به روشی کارآمد استفاده می کند ، مفید باشد. ROE محاسبه می کند که یک شرکت با توجه به حقوق صاحبان سهام چقدر سود کسب می کند. برای محاسبه ROE ، شما کل سود خالص را می گیرید و آن را بر اساس سهام کل سهامداران تقسیم می کنید. در اینجا فرمول به نظر می رسد:

ROE = سود خالص / سهامداران سهام

بازگشت دارایی

بازده دارایی (ROA) سود کل یک شرکت را در رابطه با کل دارایی های آن محاسبه می کند. دارایی ها شامل هر چیزی مانند پول نقد ، تجهیزات ، موجودی ، املاک و مستغلات ، ماشین آلات و غیره است. فرمول محاسبه ROA به شرح زیر است:

ROA = سود خالص / کل دارایی

منظور از سرمایه گذاران انفرادی چیست

نرخ بازده ابزاری قدرتمند برای سرمایه گذاران است تا به سرعت محاسبه کنند که یک سرمایه گذاری چقدر خوب انجام می شود. این برای مقایسه و پیش بینی محصولات بالقوه سرمایه گذاری مفید است. این که آیا شما برای بازنشستگی ، آموزش عالی ، پرداخت پیش پرداخت در خانه ، تجارت روزانه یا ثروت ساختمان سرمایه گذاری می کنید ، با استفاده از نرخ بازده ، تصویری بهتر از رشد سرمایه گذاری به شما می دهد. به این ترتیب ، شما می توانید بر این اساس تصمیم بگیرید.

غذای اصلی

• نرخ بازده (ROR) سود یا از دست دادن سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی است که به عنوان درصد بیان شده است.
• شما می توانید با گرفتن سود خالص ، تقسیم آن بر روی سرمایه گذاری اولیه ، نرخ بازده را محاسبه کنید و آن تعداد را 100 برابر کنید تا درصدی آن را بدست آورید.
• اندازه گیری های جایگزین به نرخ بازده نرخ بازده داخلی ، نرخ رشد سالانه مرکب ، بازده سهام و بازده دارایی ها است.
• نرخ بازده به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا عملکرد یک سرمایه گذاری را محاسبه کنند ، سرمایه گذاری ها را مقایسه کنند و حتی سرمایه گذاری های بالقوه را پیش بینی کنند.