وظایف یک کارگزار بورس چیست؟

یک کارگزار سهام مسئولیت بسیار زیادی دارد. آنها نه تنها مسئول مدیریت پول مشتری خود هستند، بلکه باید در مورد آخرین قوانین مالیاتی، تحقیقات بازار و اخبار مالی به روز باشند تا بهترین بازده را به مشتری خود ارائه دهند. این عوامل مالی در یک محیط پر استرس و سریع کار می کنند، اما برای فرد مناسب می تواند یک شغل پربار باشد. با توجه به اداره آمار کار ایالات متحده (BLS)، کارگزاران سهام در سال 2019 میانگین حقوق سالانه 62270 دلار به دست آوردند.

یک فروشنده باهوش شوید

کارگزاران سهام اغلب باید فهرست مشتریان خود را ایجاد کنند - حتی کسانی که برای شرکت های تجاری بزرگتر کار می کنند. جذب مشتری و خدمات مشتری بخش بزرگی از کاری است که کارگزاران سهام انجام می دهند. یک کارگزار ممکن است روز خود را صرف تماس با مشتریان احتمالی، پیگیری مشتریان فعلی و ایجاد رابطه با سایر متخصصان صنعت کند. از آنجایی که مشتریان برای مقابله با سرمایه گذاری های خود به شدت به کارگزار سهام خود متکی هستند، کارگزاران باید با تماس هفتگی یا ماهانه با مشتریان خود برای به روز رسانی سبد سهام یا فرصت های سرمایه گذاری جدید، به حفظ سطح اعتماد و امنیت کمک کنند.

با اطلاعات شفاف باشید

کارگزاران ملزم به افشای تمام اطلاعات مربوط به هر توصیه سرمایه گذاری - از جمله خطرات هستند. کارگزاران باید با مشتریان خود صادق باشند و نمی توانند اظهارات نادرست، گمراه کننده یا اغراق آمیز ارائه دهند. آموزش کارگزاران بورس شامل طیف گسترده ای از گواهینامه ها است که از رعایت مقررات اطمینان می دهد و از یکپارچگی معاملات محافظت می کند. سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی آزمون های گواهینامه زیر را ارائه می دهد:

• آزمون ملزومات صنعت اوراق بهادار
• آزمون های سطح نماینده FINRA
• آزمون های سطح اصلی FINRA
• آزمون های بدنه قوانین اوراق بهادار شهرداری
• آزمون های انجمن ملی آینده
• امتحانات انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی

معاملات را با سهولت انجام دهید

یک کارگزار سهام معاملات را آغاز می کند - خرید و فروش - از طرف مشتری خود. این معمولاً به صورت الکترونیکی انجام می شود، اما برخی از کارگزاران معاملات را از طریق تلفن یا حضوری در یک طبقه معاملاتی فیزیکی انجام می دهند. معاملات به آنچه کارگزار سهام احساس می کند برای سبد مشتری خود در زمان تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری آنها ضروری است بستگی دارد. مهارت های کارگزار سهام شامل ارتباط با نیازها و علایق مشتری و درک نوسانات بازار و سود قابل پیش بینی و قابل اعتماد است. با توجه به حساسیت بازار، این می تواند یک کار پرنوسان باشد.

نیازهای مشتری را برآورده کنید

ضروری است که یک کارگزار سهام اهداف سرمایه گذاری مشتری ، وضعیت مالی و تحمل ریسک وی را به طور کامل درک کند. هنگام تحقیق و توصیه سرمایه گذاری برای مشتری خود ، یک کارگزار سهام باید با انتخاب سرمایه گذاری هایی که برای نمونه کارها مناسب است ، این کار را بر اساس نیاز مشتری خود انجام دهد. به عنوان مثال ، یک کارگزار سهام یک سهام پرخطر را برای مشتری با سبد کم خطر توصیه نمی کند.

انجام وظیفه وفاداری

کارگزاران سهام از طریق کمیسیون ها درآمد کسب می کنند. بنابراین ، خطر درگیری بین منافع کارگزار سهام و منافع مشتریان وی وجود دارد. با این حال ، کارگزار وظیفه وفاداری دارد که نیازهای مشتری خود را بالاتر از خود قرار دهد. یک کارگزار سهام نیز تابع قوانینی است که توسط آژانس های نظارتی مانند سازمان نظارتی صنعت مالی ایجاد شده است. این آژانس های نظارتی به همه دلالان سهام نیاز دارند که صادقانه ، نمایشگاه تجاری باشند و فقط معاملاتی را انجام دهند که نیازهای مشتری را برآورده کند - نه خودشان.< Pan> ضروری است که یک کارگزار سهام اهداف سرمایه گذاری مشتری ، وضعیت مالی و تحمل ریسک وی را به طور کامل درک کند. هنگام تحقیق و توصیه سرمایه گذاری برای مشتری خود ، یک کارگزار سهام باید با انتخاب سرمایه گذاری هایی که برای نمونه کارها مناسب است ، این کار را بر اساس نیاز مشتری خود انجام دهد. به عنوان مثال ، یک کارگزار سهام یک سهام پرخطر را برای مشتری با سبد کم خطر توصیه نمی کند.