تغییر بازار از گاو به خرس

در بورس سهام ، دو علامت برای جستجوی وجود دارد: گاو و خرس. بازار خرس زمانی اتفاق می افتد که سهام 20 ٪ یا بیشتر کاهش یابد ، در حالی که بازار گاو نر هنگامی که بازار به طور قابل توجهی افزایش می یابد رخ می دهد. هر دو بخش طبیعی چرخه عمر بورس سهام هستند و دانستن اینکه چه چیزی انتظار دارید می تواند به شما در تصمیم گیری های بهتر سرمایه گذاری کمک کند.

بازار خرس چیست؟

بازارهای خرس زمانی اتفاق می افتد که قیمت سهام در شاخص های اصلی بازار ، مانند S& P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز (DJIA) ، حداقل 20 ٪ از اوج اخیر آنها کاهش یابد. در مقابل ، تصحیح بازار حداقل 10 ٪ است که معمولاً زمان بسیار کمتری طول می کشد. بیشتر اوقات ، اصلاحات به بازارهای خرس کامل تبدیل نمی شوند. اما هنگامی که آنها این کار را انجام دادند ، افت متوسط از جدیدترین بازار تا ابتدای بازار خرس 32. 5 ٪ است.

اقتصاد کند و افزایش نرخ بیکاری اغلب منجر به بازار خرس می شود. سرمایه گذاران تمایل دارند در این مدت نسبت به بازار سهام بدبین باشند و تغییرات در بورس ممکن است با رکود اقتصادی دنبال شود. اما یک بازار خرس همیشه به این معنی نیست که رکود اقتصادی خواهد بود. حدود 70 ٪ از زمان در تاریخ اخیر ، رکود اقتصادی پس از بازار خرس آمده است.

در طی بازار خرس ، بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است بخواهند سرمایه گذاری های خود را برای محافظت از پول خود ، دریافت پول نقد یا تغییر به اوراق بهادار با ثبات تر بفروشند. این می تواند باعث فروش شود و این باعث می شود قیمت سهام حتی بیشتر کاهش یابد. این همچنین می تواند باعث شود سرمایه گذاران سرمایه گذاری های خود را کمتر از آنچه خریداری کرده اند بفروشند ، و این می تواند رسیدن به اهداف مالی بلند مدت خود را برای آنها سخت تر کند. از زمان جنگ جهانی دوم ، بازارهای خرس کمتر اتفاق افتاده است ، اما آنها هنوز هم در هر 5. 4 سال یک بار اتفاق می افتد. می توانید انتظار داشته باشید که در طول زندگی خود در حدود 14 بازار خرس زندگی کنید.

بازار خرس چه مدت طول می کشد؟

در گذشته ، بازارهای خرس به طور متوسط از بازارهای گاو نر کوتاه تر بوده اند. بازار خرس به طور متوسط تنها 289 روز طول می کشد که کمی کمتر از 10 ماه است. برخی از بازارهای خرس سالها به طول انجامید ، در حالی که برخی دیگر فقط چند ماه به طول انجامید. رکود بزرگ که از مارس 1937 تا آوریل 1942 به طول انجامید ، طولانی ترین بازار خرس بود. این 61 ماه به طول انجامید. با این حال ، در چند دهه گذشته ، بازارهای خرس تمایل به زمان کمتری دارند. به عنوان مثال ، در سال 1990 ، یک بازار خرس فقط به مدت سه ماه به طول انجامید.

از زمان جنگ جهانی دوم ، میانگین زمان بازپرداخت یا رسیدن به اوج قبلی خود ، حدود دو سال است. اما همیشه اینطور نیست. جدیدترین بازار خرس در مارس 2020 آغاز شد و در ماه آگوست به پایان رسید که قیمت سهام در اوج تمام وقت بود. از طرف دیگر ، رکود بزرگ ، که آخرین بازار خرس بود ، حدود چهار سال به پایان نرسید.

با این وجود مهم است که به یاد داشته باشید که بورس سهام می تواند حتی وقتی در بازار خرس باشد ، دستاوردهای بزرگی کسب کند. به عنوان مثال ، بیش از نیمی از بهترین روزها برای S& P 500 در 20 سال گذشته در بازارهای خرس رخ داد.

بازار گاو نر چیست؟

بازار گاو نر هنگامی اتفاق می افتد که شاخص اصلی بازار سهام حداقل 20 ٪ از پایین اخیر خود افزایش یابد. در طی یک بازار گاو نر ، قیمت سهام به طور پیوسته افزایش می یابد و سرمایه گذاران نسبت به عملکرد آینده بورس سهام خوشبین و تشویق می شوند.

بازارهای گاو نر نشان می دهد که اقتصاد خوب عمل می کند و نرخ بیکاری به طور کلی پایین است. این به سرمایه گذاران اعتماد به نفس بیشتری می بخشد و به مردم پول بیشتری برای سرمایه گذاری می دهد. این می تواند به رشد عظیمی منجر شود: در طی بازارهای گاو نر ، قیمت سهام به طور متوسط 112 ٪ افزایش می یابد.

بازار گاو نر چه مدت طول می کشد؟

بازارهای گاو نر می توانند در هر جایی از چند ماه تا چند سال دوام بیاورند ، اما معمولاً بیشتر از بازارهای خرس دوام می آورند. آنها همچنین بیشتر اتفاق می افتد: 78 ٪ از زمان در 91 سال گذشته یک بازار گاو نر بوده است.

بازار گاو نر به طور متوسط 973 روز یا 2. 7 سال به طول می انجامد. از سال 2009 تا 2020 ، که طولانی ترین بازار گاو نر بود ، سهام بیش از 400 ٪ افزایش یافت.

چه کاری باید در بازار گاو یا خرس انجام دهید؟

بیشتر افراد در بازارهای گاو نر استرس زیادی ندارند ، اما افراد اغلب در بازارهای خرس احساس اضطراب و نامشخص می کنند. اما اینکه چگونه باید یک بازار خرس را اداره کنید ، بستگی به این دارد که چه مدت قصد دارید سرمایه گذاری های خود را حفظ کنید.

اگر چند دهه از هدف خود فاصله دارید

اگر در دهه 20 ، 30 یا حتی 40 هستید و برای یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، سعی کنید سهام خود را حفظ کرده و بدون توجه به آنچه بازار انجام می دهد سرمایه گذاری کنید. اگر یک نمونه کارها متنوع دارید ، استراتژی و منابع شما با هر دو بازار گاو نر و خرس در ذهن ساخته شده است. در حالی که ممکن است شما وسوسه شوید که برای جلوگیری از خسارات مالی بیشتر ، سرمایه گذاری های خود را در یک بازار خرس بفروشید ، و این کار را در ضررهایی که قبلاً متحمل شده اید ، قفل کنید. پس از آن شما باید تصمیم سخت بگیرید که چه موقع دوباره به بازار سهام برگردید.

زمان بندی بازار سخت است و شما هرگز نمی دانید که بازار چه زمانی به پایین خود خواهد رسید. اگر سرمایه گذاری های خود را به مدت یک ماه به پول نقد منتقل کنید در حالی که می خواهید بفهمید بازار به پایین خود رسیده است ، می توانید بازده سرمایه گذاری خود را بیش از 30 ٪ در مقایسه با کسی که تمام وقت سرمایه گذاری کرده است کاهش دهید.

درعوض ، شما باید بازارهای خرس را به عنوان شانس مشاهده کنید: وقتی جوان هستید ، یک بازار خرس فرصتی برای خرید سهام با قیمت های پایین تر قبل از بازگشت به شما فراهم می کند. و اگر از متوسط هزینه دلار استفاده می کنید ، یعنی زمانی که به جای همه به یکباره در یک امنیت سرمایه گذاری می کنید ، این احتمال را می کنید که هر سهم بیشتری را از آنچه در غیر این صورت می پردازید بپردازید. در واقع ، شما ممکن است در نهایت هزینه های کمتری را برای هر سهم بپردازید.

شما باید سعی کنید هنگام پایین آمدن بازار به فروش نروید ، اما ممکن است یک بازار خرس نیز به شما یادآوری کند که پس از چرخش بازار ، برنامه سرمایه گذاری خود را تجدید نظر کنید. حتی اگر می دانید بازار بهتر خواهد شد ، ممکن است متوجه شوید که شما مایل نیستید همانطور که فکر می کردید خطرات خود را به خطر بیاندازید.

اگر به هدف خود نزدیک می شوید:

اگر به پایان بازه زمانی سرمایه گذاری خود نزدیک می شوید ، این بدان معناست که تنها چند سال از زمان بازنشستگی فاصله دارید ، زمان کمتری برای بهبودی از بازار خرس دارید. حتی اگر می دانیم که بازار همیشه پس از بازار خرس عقب مانده است ، ممکن است سرمایه گذاری های شما به طور متوسط دو سال طول نکشد تا به جایی که بوده اند برگردند.

به همین دلیل ما همیشه توصیه می کنیم که در طول زندگی خود نمونه کارها خود را نظارت کنید تا تخصیص نمونه کارها خود را تنظیم کنید و در صورت لزوم تعادل برقرار کنید. این می تواند به معنای خرید یا فروش اوراق بهادار مختلف برای حفظ ترکیب خوبی از سهام ، اوراق قرضه و پول نقد باشد که متناسب با اهداف مالی و میزان تحمل ریسک شما باشد.

اگر نمی دانید چگونه می توانید نمونه کارها خود را مجدداً متعادل کنید تا متناسب با جدول زمانی و تمایل شما برای به دست آوردن ریسک مالی باشد ، ممکن است بخواهید با یک مشاور مالی صحبت کنید تا مطمئن شوید که ترکیبی مناسب از سرمایه گذاری ها و تنوع را دارید.

آیا علاقه مند به ارتباط با ما در اینجا در وینکر هستید؟اینجا کلیک کنید.

اگر بازنشسته شده اید:

هنگامی که آنها دیگر منبع فعال درآمد ندارند ، بسیاری از افراد استراتژی های سرمایه گذاری خود را از رشد تا حفظ تغییر می دهند. این معمولاً به معنای قرار دادن پول نقد ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های با درآمد ثابت در نمونه کارها شما نسبت به گذشته است. به طور فعال پول از یک تخم مرغ لانه محدود نیز خطر جدیدی را به همراه دارد: این که شما بیشتر از آنچه می توانید در بازارهای بد یا مواقع تورم بالا بپردازید ، پول بیشتری می گیرید و در نهایت پول را تمام می کنید. خبر خوب این است که می توانید با قانونی به نام قانون 4 ٪ با این نگرانی مبارزه کنید.

قانون 4 ٪ می گوید سال اول بازنشستگی می کنید ، می توانید با خیال راحت 4 ٪ از پس انداز بازنشستگی خود را از بین ببرید. سپس می توانید هر سال با خیال راحت از همان مبلغ ، تعدیل شده برای تورم ، بدون اینکه حداقل 30 سال از پول خودداری کنید و در برخی موارد تا 50 تا 50 سال برداشت کنید. مهمترین تحقیقاتی که منجر به قانون 4 ٪ شد ، نشان داد که این امر درست استدر هر دو بازار گاو نر و خرس.

با این وجود ، اگر نگران این هستید که بورس سهام هنگام بازنشستگی چگونه انجام خواهد داد ، ممکن است فقط 3 ٪ از نمونه کارها خود را انتخاب کنید. ما به شدت توصیه می کنیم با یک مشاور مالی یا کارشناس مالیاتی صحبت کنید تا نرخ برداشت صحیح برای دارایی های خود و میزان تحمل ریسک را مشخص کنید.

نکته اصلی سرمایه گذاری از طریق بازارهای خرس و گاو نر:

بازارهای خرس می توانند ترسناک باشند ، اما آنها یک بخش عادی از اقتصاد هستند و اغلب منجر به بازده بازار حتی بهتر می شوند. با وجود یک نمونه کارها متنوع که در اطراف اهداف مالی خود ساخته شده است ، می توانید حتماً این دوره را بمانید و از هر بازاری سوار شوید!

امیدوارم این سؤالی را در مورد بازارهای خرس در مقابل گاو نر پاک کند. اگر سؤال دیگری دارید ، احساس راحتی کنید! من خوشحال می شوم که با شما گپ بزنم.

با یکی از مشاوران ما در اینجا ارتباط برقرار کنید.