میلیاردها ذخایر Tether در Cantor Fitzgerald ، Capital Union و Ansbacher ذخیره شدند

ذخایر Tether همان چیزی است که Stablecoin را قادر می سازد یک میخ 1: 1 را به دلار آمریکا حفظ کند.

AFP از طریق Getty Images

بزرگترین Stablecoin جهان پس از تسویه حساب با تنظیم کننده های نیویورک به دلیل ادعاهای مبنی بر اینکه به طور دروغی دارایی های خود را نادرست نشان داده است ، سهم عظیمی از ذخایر خود را به بانک اتحادیه سرمایه منتقل کرد.

این یکی از بزرگترین اسرار Crypto است: میلیاردها دلار از آن حمایت می کند ، و آیا این ذخایر به اندازه کافی قوی هستند تا از بزرگترین و مهمترین StableCoin در جهان حمایت کنند؟علی رغم تحقیقات و خواسته های دولت برای شفافیت ، Tether هرگز ممیزی از ترازنامه خود را تولید نکرده است و به طور کلی از نامگذاری شرکای بانکی خود امتناع ورزیده است - ترس های وجودی نسبت به قابلیت اطمینان 68 میلیارد دلاری.

اکنون ، فوربس آموخته است که تتر 37 میلیارد دلار از ذخایر خود را به یک بانک دریایی به نام سرمایه اتحادیه در سال 2021 منتقل کرده است. این امر باعث می شد که بر اساس عرضه در حال گردش ، متقاضی موسسه باهاما از بزرگترین استخر ذخایر Tether در آن زمان باشد. این اقدام پس از تسویه حساب با دفتر دادستان کل نیویورک به دلیل ادعاهای مربوط به امور مالی خود انجام شده است (این شرکت به عنوان بخشی از توافق خود با آژانس اعتراف نکرده و یا انکار نکرده است).

Tether همچنین یکی دیگر از بانک های باهامی ، آنسباچر را برای نگه داشتن برخی از ذخایر خود ثبت نام کرد ، دو منبع با آگاهی از امور مالی Stablecoin به Forbes گفت. سه منبع گفتند که Tether علاوه بر این از غول خدمات مالی نیویورک کانتور فیتزجرالد به عنوان متولی لوایح خزانه داری ایالات متحده استفاده کرده است.(اخیراً Tether گزارش داد که بیش از نیمی از دارایی های تلفیقی خود در سه ماه گذشته در خزانه ها قرار گرفته اند.)

StableCoin هرگز روابط خود را با سرمایه اتحادیه ، آنسباچر یا کانتور فیتزجرالد به طور علنی فاش نکرده است. تجزیه کامل ذخایر Tether و توزیع آنها در شرکای بانکی ناشناخته است. یک وکیل Tether یک بار نوشت که "روابط بانکی خود را عمومی نمی کند" ، و نه ارزش یا ترکیب دارایی های ذخیره آن.

اتحادیه سرمایه از اظهار نظر خودداری کرد. Tether ، Cantor Fitzgerald و شرکت مادر Ansbacher Deltec با زمان انتشار به درخواست اظهار نظر پاسخ ندادند.

رازداری و عظمت ترکیبی تتر ، شهرت "سکه ای که می تواند رمزنگاری را خراب کند" به دست آورده است.

اسناد به دست آمده توسط فوربس ادعاهای قبلی را با نام مستعار منتقد Tethertfinexed در رسانه های اجتماعی تأیید کرد که کانتور فیتزجرالد و آنسباچر برخی دیگر از شرکای بانکی این شرکت بودند. وال استریت ژورنال پیش از این گزارش کرده بود که کانتور به نظارت بر 39 میلیارد دلاری اوراق قرضه Tether کمک می کند. رابطه تتر با اتحادیه سرمایه توسط فایننشال تایمز گذشته فاش شد ، اما ارزش و جزئیات دارایی های موجود در بانک و همچنین بازه زمانی قابل توجه که در آن جابجا شده اند ، قبلاً گزارش نشده است.

محققان مدتهاست که به دنبال افشای حسابداری در پشت Tether هستند ، که رازداری و عظمت ترکیبی از آن شهرت "سکه ای را که می تواند رمزنگاری را خراب کند" به دست آورده است. Stablecoin به گونه ای طراحی شده است که به دلار آمریکا چسبیده باشد ، به این معنی که قیمت یک تتر (USDT) باید تقریباً با 1 دلار با نوسانات کمی در مقایسه با نوسانات قیمت چشمگیر بیت کوین یا اتر برابر باشد. این بازپرداخت 1: 1 که به قول خود Tether ، به معنای USDT "کاملاً توسط وثیقه" است ، این است که این ارز ادعا کرده است که ثبات قیمت خود را حفظ می کند. در نتیجه ، از آن به شدت برای پرداخت ، نقل و انتقالات و وام و همچنین تجارت با فرکانس بالا استفاده شده است و به یکی از ارزشمندترین ارزهای رمزنگاری شده در جهان تبدیل شده است.

پائولو آرویینو ، CTO این شرکت ، اغلب به عنوان پیشکسوت این پیام خدمت کرده است. وی در توئیت سال گذشته گفت: "نقش Tether فراهم کردن روشی عادلانه ، شفاف و ارزان برای معامله در بین یکدیگر است.""این یک زندگی واقعی برای میلیون ها نفر در بازارهای نوظهور و کشورهای در حال توسعه است."

با این حال ، Tether تا حد زیادی امور مالی خود را مبهم نگه داشته است. Tether هرگز به ممیزی کامل از ذخایر خود ارسال نکرده است ، و فقط عکس های افزایشی از حساب های خود را در قالب "تأیید" های دوره ای تولید شده توسط شرکت های حسابداری شخص ثالث ، که اخیراً BDO Italia تولید شده است ، ارائه داده است. در اوت گذشته ، وال استریت ژورنال صحت این تأییدات را به چالش کشید و با استناد به گزارشی از این دست که توسط سپرده 832 میلیون دلاری از مبادله خواهر Bitfinex در سال 2017 ، ساعاتی قبل از بازرسی از حساب بانکی Tether ، "از بین رفته" بود ، به چالش کشید..

Tether همچنین در مورد اینکه چه کسی این شرکت را رهبری می کند ، مبهم بوده است ، و حتی برای حفظ راز ، اسناد داخلی و تصدیق قبلی توسط Ardoino به Forbes ، تأیید کرد که این فرد Silvano di Stefano بود ، که Tether لیست نمی کند. در وب سایت خود(دی استفانو با زمان انتشار به درخواست نظر پاسخ نداد.)

اگرچه پیش از این ادعا می كرد كه هر سكه كاملاً توسط دلار آمریكا حمایت می شود ، اما این اطمینان را در سال 2019 معكوس كرد و اکنون اظهار داشت كه ذخایر آن حاوی نقدی ، رمزنگاری ، صورتحساب خزانه داری ، صندوق های بازار پول و سایر دارایی ها است. تحلیلگران JP Morgan در سال 2021 هشدار دادند كه اگر "شوك نقدینگی شدید" می تواند در بازار رمزنگاری گسترده تر در صورتی كه امور مالی Stablecoin كافی باشد و باعث از بین رفتن اعتماد به نفس شود ، در بازار رمزنگاری گسترده تر می شود.

بدون ممیزی طولانی مدت ، این شرکت با مخالفت مداوم روبرو شده است.

از زمان تأسیس در سال 2014 ، Tether تنها هویت دو نفر از متولیان خود را فاش کرده است: بانک نجیب پورتوریکو ، که در سال 2018 توسط Stablecoin کاهش یافته است ، و Deltec Bank & Trust در باهاما ، که متعاقباً بانکدار اصلی Tether شد.(در ژانویه سال 2022 ، Deltec به Nassau Guardian گفت که آنسباچر را به دست آورده است. در آن زمان ، روابط انسباخر با تتر در معرض دید عموم نبود.)

اما در سال 2021 ، بررسی شفافیت و وضعیت مالی Tether به اوج خود رسید که شرکت و Bitfinex با دفتر دادستان کل نیویورک به یک تسویه حساب 18. 5 میلیون دلاری رسیدند و ادعاهای مبنی بر اینکه از جمله سایر ادعاها ، ذخایر خود را نادرست نشان داد.(شرکت ها اعتراف به تخلف نکردند). طبق گفته منبعی که با این موضوع آشنا است ، این اعتصاب اعتباری بود که ممکن است به Deltec گسترش یابد. بانک های بزرگ ایالات متحده مانند BNY Mellon روابط خود را با موسسه باهاما قطع کرده اند. سخنگوی BNY Mellon ، رایان ولز به Forbes تأیید کرد که Deltec دیگر مشتری فعال نیست.

تقریباً در همان زمان ، Tether شروع به انتقال بخش عمده ای از دارایی های خود از Deltec به Bank Union Bank ، واقع در خیابان از Deltec در Nassau ، که روابط تجاری با چندین بانک آمریکایی را حفظ می کرد.

سپس با کانتور فیتزجرالد یک حساب کاربری را تضمین کرد و شروع به تبدیل دارایی های کاغذی تجاری خود به قبض خزانه داری ایالات متحده کرد. کانتور با توجه به یک منبع با آگاهی از این رابطه ، از طریق شرکت خواهر خود ، BGC Partners ، یک میز تجاری که حجم زیادی از تتر را خریداری و فروخته بود ، روابط موجود را داشت. کانتور از آن زمان بخش دارایی های دیجیتال را با آغوش باز پذیرفته است و در ماه نوامبر میزبان یک کنفرانس رمزنگاری است که مدیر عامل شرکت Ripple Brad Garlinghouse و مدیر عامل شرکت Moonpay Ivan Soto-Wright در بین سخنرانان حضور داشتند. Circle Tether Competitor نزدیک به 65 ٪ از ذخایر خود را در خزانه داری که توسط شرکت BlackRock اداره می شود ، در اختیار دارد.

در حالی که شرکای جدیدتر بانکی Tether هرگز به طور علنی ارتباطات خود را با Tether تصدیق نکرده اند ، مدیران Deltec همچنان در مورد رابطه آن با StableCoin و Bitfinex با مطبوعات صحبت می کنند. در اکتبر سال 2021 ، رئیس ژان چالوپین ، رئیس Deltec فاش کرد که این یک چهارم از ذخایر Tether یا تقریباً 15 میلیارد دلار را در اختیار دارد.

از آن زمان ، رهبران Tether ، از جمله Ardoino ، همچنان به شفافیت فرضیه شرکت ادامه دادند. اما بدون ممیزی طولانی مدت ، این شرکت با مخالفت مداوم روبرو شده است. در ماه ژوئیه ، صندوق های پرچین صدها میلیون وام را به USDT کوتاه بردند. وی گفت: "علیرغم همه تأییدیه های شخص ثالث عمومی ، همکاری ما با تنظیم کننده ها ، افزایش تلاش های شفافیت ما. آنها همچنان فکر می کردند و اظهار داشتند که ما ، تتر ، آدمهای بد هستیم. "

سال گذشته ، بلومبرگ گزارش داد که مدیران شرکت با ادعای کلاهبرداری بانکی با وزارت دادگستری روبرو شده اند. طبق گزارش ها ، وزارت دادگستری از اظهار نظر در مورد این تحقیق خودداری کرد و Tether در آن زمان ادعا کرد که مدیران آن هیچ تعامل مداوم با محققان نمایندگی ندارند. با این وجود ، Tether تا حد زیادی ادامه داشته و موفق به انجام میلیارد ها دلار در بازخرید در طول "زمستان رمزنگاری" سال گذشته شده است.

در حالی که بانک ها به طور معمول از اظهار نظر در مورد مشتری خود خودداری می کنند ، برخی مانند Signature Bank ، Silvergate Bank و Moonstone Bank یک بار تهاجمی خدمات خود را به صنعت دارایی های دیجیتال به بازار عرضه می کردند. اما در پی FTX ، بسیاری از این موسسات از آن زمان قرار گرفتن در معرض بازار بی ثبات ، تعطیل کردن حساب های مشتری رمزنگاری و محدود کردن سپرده های مربوط به رمزنگاری را کاهش داده اند.

استیون ارلیچ و نینا بامبیشوا گزارش دادند.