راه های متنوع سازی سهام

فهرست مطالب

تنوع نمونه کارها چیست؟

پایین آمدن به تنوع

نمونه کارها سرمایه گذاری

خط پایین

چگونه می توان سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کرد

چگونه می توان سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کرد

برخی از متداول ترین روش های متنوع سازی یک نمونه کارها شامل متنوع سازی در کلاسهای مختلف دارایی ، در هر کلاس دارایی و در بازارهای مختلف در سراسر جهان است.

در حالی که هر سرمایه گذاری با درجه ای از ریسک همراه است ، در حالی که هنوز اجازه می دهد پول شما رشد کند ، روش هایی برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض شما وجود دارد. تنوع یا گسترش پول خود در سرمایه گذاری های مختلف ، یکی از راه های انجام این کار است.

تنوع نمونه کارها چیست؟

متنوع سازی استراتژی گسترش پول در انواع مختلف دارایی است و به شما اجازه می دهد تا ضمن محدود کردن قرار گرفتن در معرض خطر ، رشد کند. یک نمونه کارها متنوع ممکن است شامل انواع کلاس های دارایی مانند سهام و اوراق قرضه به همراه املاک و مستغلات و معادل های نقدی باشد.

کلاس دارایی گروهی از اوراق بهادار است که ویژگی های مشابهی را به اشتراک می گذارند ، تمایل دارند همان روند در بازار را دنبال کنند و مشمول همان قوانین و مقررات هستند. از جمله سرمایه گذاری های پایدار در ترکیب می تواند به جذب شوک های اختلال مالی کمک کند.

تخصیص دارایی روشی است که سرمایه گذاران پول خود را بین آن کلاس های دارایی مختلف تقسیم می کنند. به عنوان مثال ، ممکن است کسی 65 ٪ از سرمایه گذاری های خود را در سهام ، 20 ٪ در اوراق قرضه ، 10 ٪ در املاک و مستغلات و 5 ٪ پول نقد قرار دهد. روشهای بیشتری برای تنوع بیشتر وجود دارد ، مانند در هر کلاس دارایی ، و دستور العمل دقیق به افق زمانی سرمایه گذاری سرمایه گذار ، نیازهای مالی و راحتی با نوسانات بستگی دارد.

متنوع سازی یک کار یک و یک کار نیست. هنگامی که یک سرمایه گذار تحمل ریسک ، افق سرمایه گذاری و مخلوط دارایی خود را ایجاد کرد ، آنها سعی می کنند آن را با بررسی های دوره ای و تعادل مجدد در مسیر خود نگه دارند. سرمایه گذاران به طور معمول با نزدیک شدن به بازنشستگی ، ریسک خود را کاهش می دهند ، بنابراین آنها تخصیص دارایی خود را بر این اساس تغییر می دهند.

پایین آمدن به تنوع

البته ، موارد مشخصی برای متنوع سازی وجود دارد. افراد ممکن است وقت یا تجربه ای برای مدیریت سرمایه گذاری خود نداشته باشند و هر چیزی که برای کاهش ریسک آنها مفید باشد ، ممکن است بازده بالقوه آنها را نیز کاهش دهد.

با این حال ، روش هایی برای ساده سازی روند وجود دارد. به عنوان مثال ، افراد می توانند در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنند ، که برای خرید ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها از بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کند. اینها به صورت حرفه ای اداره می شوند ، بنابراین ممکن است از زمان ، منابع و تخصص مدیر صندوق بهره مند شوند.

صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت و طراحی شده اند تا ترکیب و عملکرد یک شاخص بازار مالی مانند S& P 500 را ردیابی کنند. برخی از وجوه ممکن است در چندین کلاس دارایی در هر دو بازار داخلی و بین المللی سرمایه گذاری کنند ، که از تنوع استفاده می کند.

نمونه کارها سرمایه گذاری

برخی از متداول ترین روش های متنوع سازی یک نمونه کارها شامل متنوع سازی در کلاسهای مختلف دارایی ، در هر کلاس دارایی و در بازارهای مختلف در سراسر جهان است.

در کلاسهای دارایی

سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که پول خود را در چندین کلاس دارایی برای افزایش تنوع و کاهش نوسانات قرار دهند. بنابراین اگر یک اختلال اقتصادی باعث افزایش قیمت سهام و کاهش قیمت اوراق شود ، یک نمونه کارها که شامل سهام و اوراق قرضه است ، تا حدی محافظت می شود. در این مثال ، اوراق قرضه پول خود را از دست داد ، اما سهام آن برای آن ضررها ایجاد می شود.

کلاسهای اصلی دارایی همه کارهای مختلفی انجام می دهند و از پتانسیل رشد متفاوتی برخوردار هستند.

• سهامسهام همچنین به عنوان سهام شناخته می شود ، سهام به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا یک قطعه از یک شرکت را در اختیار داشته باشند. اینها اغلب بالاترین بازده را ارائه می دهند.
• اوراق قرضه. اوراق قرضه ، که با پرداخت بهره درآمد را به همراه می آورند ، به طور کلی با سهام رابطه معکوس دارند و نوسانات کمتری و بازده متوسط تری ایجاد می کنند.
• ارزش های املاک و مستغلات. اینها به طور معمول در جهت مخالف به عنوان سهام حرکت می کنند. تصور می شود این نوع سرمایه گذاری ثبات و پرچین در برابر تورم را فراهم می کند.‍
• کالاها. اینها کالاهای اساسی هستند - مانند محصولات کشاورزی ، مواد اولیه و فلزات گرانبها - که می توان در سطح جهانی در یک مبادله تخصصی معامله کرد. قیمت کالاها در تقابل با سهام حرکت می کنند و برخی از قیمت ها نسبت به سایرین بی ثبات تر هستند.‍
• پول نقداین شامل سرمایه گذاری های نقدی مانند ارز ، حساب بازار پول ، خزانه داری و CD است.

در یک کلاس دارایی واحد

سرمایه گذاران می توانند با استفاده از استراتژی های مختلف ، در یک کلاس دارایی واحد متنوع شوند.

سهام

افراد ممکن است تصمیم بگیرند در شرکت ها در بخش ها یا صنایع مختلف مانند انرژی ، مالی ، مراقبت های بهداشتی و فناوری سرمایه گذاری کنند. آنها همچنین می توانند پول را در شرکتهای مختلف (با سرمایه گذاری در بازار نیز شناخته شوند) گسترش دهند. شرکت های بزرگ ، میانه کلاه و شرکت های کوچک همه مزایای مختلفی را ارائه می دهند. به عنوان مثال ، شرکت های بزرگتر پایدارتر هستند و می توانند رکود اقتصادی را راحت تر کنند - اما شرکت های کوچکتر اغلب پتانسیل رشد بیشتری دارند.

اوراق قرضه

این سرمایه گذاری های با درآمد ثابت از طریق صادرکنندگان مختلف از جمله دولت ایالات متحده ، دولت های ایالتی و محلی و شرکت ها در دسترس است. اوراق قرضه دارای سطوح مختلف اعتبار و شرایط بلوغ هستند ، بنابراین سرمایه گذاران می توانند با ویژگی های اعتباری مختلف ، سررسید و مدت زمان متنوع باشند که حساسیت به تغییرات نرخ بهره را اندازه گیری می کنند. اوراق قرضه با سررسید طولانی تر و عوامل خطر بالاتر به طور کلی بازده بالاتری نسبت به اوراق قرضه کوتاه مدت با رتبه بندی اعتباری قوی دارند.

پول نقد

بسیاری از سرمایه گذاران برای رسیدگی به شرایط اضطراری حداقل مبلغ پول نقد را در دست دارند - معمولاً معادل سه تا شش ماه هزینه های معمولی. این پول را می توان در یک حساب بازار پول ، گواهی سپرده یا حساب پس انداز با بازده بالا نگه داشت. سرمایه گذاران همچنین می توانند برخی از سهام و اوراق قرضه خود را در یک برنامه 401 (k) ، حساب بازنشستگی فردی (IRA) یا حساب کارگزاری به موقعیت نقدی منتقل کنند.

مشاور املاک

خرید خانه برای زندگی می تواند راهی مناسب برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باشد ، زیرا صاحبان خانه با گذشت زمان ، سهام خود را پرداخت می کنند و ارزش خانه را افزایش می دهند و ارزش خانه افزایش می یابد. سرمایه گذاران می توانند برای ایجاد درآمد منفعل ، سرمایه گذاران را با یک قدم جلوتر خریداری و اجاره دهند ، و اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) گزینه هایی را برای کسانی که می خواهند در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنند بدون داشتن املاک فیزیکی فراهم می کنند.

کالاها

برای سرمایه گذاری در کالاها ، افراد ممکن است سهام و اوراق بهادار شرکت ها را از تولید کنندگان کالا خریداری کنند یا سهام را در صندوق مبدأ کالا (ETF) خریداری کنند. سرمایه گذاران حتی می توانند فلزات گرانبها مانند طلا را خریداری کنند که از فروشندگان فلزات گرانبها به صورت سکه و نوار موجود است.

از نظر جغرافیایی

سرمایه گذاران همچنین می توانند سهام و اوراق قرضه را در بازارهای سراسر جهان بگنجانند که پتانسیل بازده بالا را در یک بازه زمانی کوتاه دارند. کشورها تمایل دارند چرخه های مختلف اقتصادی را پشت سر بگذارند ، که می تواند به حفظ قدرت خرید کمک کند.

بازارهای خارجی به دو دسته اصلی طبقه بندی می شوند:

• بازارهای توسعه یافتهکشورهای اروپایی ، استرالیا ، ژاپن و سنگاپور تمایل به ثبات بیشتری دارند ، اما بازده کمتری دارند.
• بازارهای نوظهوربرزیل ، روسیه ، هند و چین تمایل به بی ثبات تر دارند ، اما از پتانسیل رشد بالاتری برخوردار هستند.

سرمایه گذاری در یک بازار خارجی ممکن است نیاز به منحنی یادگیری داشته باشد. سرمایه گذاران آغاز شده تمایل دارند زمان بودجه را برای یادگیری در مورد روندهای اقتصاد و آنچه آنها را هدایت می کند ، و درک کنند که ممکن است نیاز به مقابله با مقررات مختلف پولی داشته باشند.

خط پایین

تنوع بخش مهمی از سرمایه گذاری است زیرا در حالی که اجازه رشد پول را می دهد ، خطر را کاهش می دهد. برای تعیین ترکیب دارایی ، سرمایه گذاران باید افق زمانی ، اهداف و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرند. به طور کلی ، سرمایه گذاران مایل به ریسک بیشتر در هنگام بازنشستگی هستند. اما آنها باید ترکیب دارایی خود را تعیین کنند ، که ممکن است شامل سرمایه گذاری در کلاس های دارایی ، در کلاس های دارایی و هم در داخل کشور و هم در خارج از کشور باشد.

در تیتان ، ما سرمایه گذاران ارزشمند هستیم: ما هدف ما مدیریت پرتفوی های خود با تمرکز مداوم بر اصول و چشم به پتانسیل رشد بلند مدت طولانی مدت است. سرمایه گذاری با تایتان آسان ، شفاف و مؤثر است.

امروز شروع کنید.

اطلاعات خاص موجود در اینجا از منابع شخص ثالث بدست آمده است. در حالی که از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، تیتان به طور مستقل چنین اطلاعاتی را تأیید نکرده است و هیچ گونه نمایشی در مورد صحت اطلاعات یا مناسب بودن آن برای یک وضعیت خاص ارائه نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا ممکن است شامل تبلیغات شخص ثالث باشد. تایتان چنین تبلیغاتی را بررسی نکرده و هیچ محتوای تبلیغاتی موجود در آن را تأیید نمی کند.

این محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره قانونی ، تجارت ، سرمایه گذاری یا مالیاتی به آنها اعتماد کرد. شما باید در مورد آن موارد با مشاوران خود مشورت کنید. مراجعه به هر اوراق بهادار یا دارایی های دیجیتالی فقط برای اهداف مصور است و توصیه یا پیشنهاد سرمایه گذاری را برای ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تشکیل نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا در نظر گرفته نشده است و برای استفاده توسط هیچ سرمایه گذار یا سرمایه گذاران آینده نگر در نظر گرفته نشده است ، و ممکن است در هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در هر استراتژی مدیریت شده توسط تیتان ، تحت هیچ شرایطی مورد اعتماد قرار نگیرد. هرگونه سرمایه گذاری ذکر شده ، یا توصیف شده ، نماینده کلیه سرمایه گذاری ها در استراتژی های مدیریت شده توسط تیتان نیست ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذاری ها سودآور باشند یا اینکه سرمایه گذاری های دیگر در آینده دارای ویژگی ها یا نتایج مشابهی هستند.

نمودارها و نمودارهای ارائه شده در داخل فقط برای اهداف اطلاعاتی هستند و در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری نباید به آنها اعتماد کنید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. محتوا فقط از تاریخ ذکر شده صحبت می کند. هرگونه پیش بینی ، تخمین ها ، پیش بینی ها ، اهداف ، چشم انداز و/یا نظرات بیان شده در این مواد بدون اطلاع قبلی تغییر می کند و ممکن است متفاوت باشد یا مغایر با عقاید بیان شده توسط دیگران باشد. لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر به صفحه حقوقی Titan مراجعه کنید.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید

درک انواع مختلف کلاس دارایی

ایجاد ثروت به تخصیص پول در بین کلاسهای مختلف دارایی بستگی دارد ، یک روش مهم برای دستیابی به یک استراتژی متنوع سازی سرمایه گذاری. در مورد رایج ترین ها بیاموزید.

تنوع: تعریف و چرا مهم است

تنوع ابزاری برای مدیریت قرار گرفتن در معرض یک نمونه کارها در معرض نوسانات و طیف گسترده ای از انواع مختلف ریسک است. راهی که سرمایه گذاران می توانند در معرض خطر خود را کاهش دهند.

برای مشتری شدن آماده هستید؟

وقت آن است که به ثروت خود آینده ای بدهید.

© کپی رایت 2023 Titan Global Capital Management USA LLC. کلیه حقوق محفوظ است.

Titan Global Capital Management USA LLC ("Titan") یک مشاور سرمایه گذاری است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ("SEC") ثبت شده است. با استفاده از این وب سایت ، شما با Titan قبول و موافقت می کنیدشرایط استفادهوتسیاست حفظ حریم خصوصیبشرخدمات مشاوره سرمایه گذاری تایتان فقط در حوزه های قضایی که در آن تیتان ثبت شده است ، در اختیار ساکنان ایالات متحده است. هیچ چیز در این وب سایت نباید یک پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار یا محصولات سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. هرگونه بازده تاریخی ، بازده مورد انتظار یا پیش بینی های احتمال از نظر ماهیت فرضی است و ممکن است منعکس کننده عملکرد آینده آینده نباشد. منابع حساب و سایر اطلاعات ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و توصیه های سرمایه گذاری در نظر گرفته نمی شود. مطالب موجود در این وب سایت فقط برای اهداف اطلاعاتی است و توضیحات کاملی از خدمات مشاوره سرمایه گذاری تایتان را تشکیل نمی دهد.

لطفا به Titan مراجعه کنیدبروشور برنامهبرای اطلاعات مهم مهمبرخی از سرمایه گذاری ها برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. قبل از سرمایه گذاری ، باید اهداف سرمایه گذاری خود و هرگونه هزینه ای را که توسط تایتان هزینه شده است در نظر بگیرید. نرخ بازده سرمایه گذاری ها می تواند با گذشت زمان متفاوت باشد ، به خصوص برای سرمایه گذاری های بلند مدت. ضرر و زیان سرمایه گذاری امکان پذیر است ، از جمله از دست دادن احتمالی کلیه مبالغ سرمایه گذاری شده ، از جمله اصلی. خدمات کارگزاری توسط Titan Global Technologies LLC و Apex Clearing Corporation ، هم کارگزاران ثبت شده و اعضای FINRA/SIPC به مشتریان Titan ارائه می شود. برای اطلاعات بیشتر ، به ما مراجعه کنیدصفحه افشایبشرممکن است با بازدید از این شرکت ها پیشینه این شرکت ها را بررسی کنیدکارگاه فینرا.

محصولات مختلف شرکت سرمایه گذاری ثبت شده ("صندوق های شخص ثالث") که توسط خانواده های صندوق ثالث و شرکت های سرمایه گذاری ارائه می شود بر روی این سیستم عامل در دسترس قرار می گیرند. برخی از این صندوق های شخص ثالث از طریق Titan Global Technologies LLC ارائه می شود. سایر وجوه شخص ثالث توسط تایتان به مشتریان مشورتی ارائه می شود. قبل از سرمایه گذاری در چنین صندوق های شخص ثالث باید با اطلاعات تکمیلی خاص موجود برای هر محصول مشورت کنید. لطفا به Titan مراجعه کنیدبروشور برنامهبرای اطلاعات مهم مهمبرخی از وجوه شخص ثالث که بر روی پلتفرم تایتان در دسترس هستند ، صندوق های بازه ای هستند. سرمایه گذاری در صندوق های بازه بسیار سوداگرانه است و در معرض فقدان نقدینگی است که به طور کلی در سایر انواع سرمایه گذاری ها در دسترس است. بازده سرمایه گذاری واقعی و ارزش اصلی احتمالاً در نوسان است و ممکن است در هنگام بازخرید ارزش خود را کاهش دهد. نقدینگی و توزیع تضمین نمی شود و با اختیار صندوق شخص ثالث در دسترس است.

برنامه Sweep Cash با هماهنگی با شرکت پاکسازی Apex از طریق Titan Global Technologies LLC در دسترس است. لطفا ببینیدwww. titan. com/legalبرای شرایط و ضوابط قابل اجرا و افشای مهم.

خدمات مشاوره cryptocurrency توسط تایتان ارائه شده است. تجارت Cryptocurrency توسط Apex Crypto LLC ارائه شده است. Crypto apex یک کارگزار ثبت شده یا عضو SIPC یا FINRA نیست. ارزهای رمزپایه اوراق بهادار نیستند و FDIC یا SIPC بیمه نمی شوند. Apex Crypto دارای مجوز برای فعالیت در فعالیت های تجاری ارز مجازی توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک است. خدمات اجرای Cryptocurrency توسط Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) از طریق توافق نامه صدور مجوز نرم افزار بین Apex Crypto LLC و Titan ارائه می شود. لطفاً اطمینان حاصل کنید که خطرات ناشی از آن را قبل از تجارت کاملاً درک کرده اید:www. apexcrypto. com/legal.

اطلاعات ارائه شده توسط پشتیبانی تایتان فقط برای اهداف آموزشی و عمومی آموزشی است و سرمایه گذاری یا مشاوره مالی نیست.

با تایتان تماس بگیریدsupport@titan. comبشر508 Laguardia Place NY ، NY 10012.