صندوق پس انداز مالیات دارایی Mirae - برنامه منظم - رشد

گزینه های منظم و مستقیم وجوه دقیقاً یکسان است به جز کمیسیون کارگزار/توزیع کننده صندوق متقابل شما. به عنوان یک سرمایه گذار برای خرید هر یک از این گزینه ها نیازی به پرداخت هزینه اضافی ندارید. با این حال هر دو نسبت هزینه متفاوتی دارند. وجوه منظم نسبت هزینه بالاتری دارند و بودجه مستقیم نسبت هزینه کمتری دارد. این تفاوت به دلیل پرداخت کمیسیون به کارگزار/توزیع کننده است. نسبت هزینه پایین منجر به بازده بالاتر برای سرمایه گذاران می شود.

گزینه های منظم و مستقیم وجوه دقیقاً یکسان است به جز کمیسیون کارگزار/توزیع کننده صندوق متقابل شما. به عنوان یک سرمایه گذار برای خرید هر یک از این گزینه ها نیازی به پرداخت هزینه اضافی ندارید. با این حال هر دو نسبت هزینه متفاوتی دارند. وجوه منظم نسبت هزینه بالاتری دارند و بودجه مستقیم نسبت هزینه کمتری دارد. این تفاوت به دلیل پرداخت کمیسیون به کارگزار/توزیع کننده است. نسبت هزینه پایین منجر به بازده بالاتر برای سرمایه گذاران می شود.

بیایید مثال بزنیم ، یک صندوق متقابل (NAV) در 100 روپیه یک سال برگشت و صندوق در 1 سال گذشته 20 ٪ بازده داد. اکنون برای گزینه رشد ، قیمت صندوق متقابل امروز (NAV) 120 خواهد بود ، بنابراین تمام سود/زیان در قیمت صندوق منعکس می شود. در حالی که برای گزینه سود سهام برخی از سود 20 روپیه ممکن است به صورت سود سهام به سرمایه گذار داده شود و NAV امروز از 120 پایین تر خواهد بود.

این صندوق های متقابل ، نمونه کارها را تا حد زیادی در سهام حفظ می کنند. با این حال شما نمی توانید این واحدها را به مدت 3 سال از تاریخ خرید بفروشید. شما می توانید با نشان دادن سرمایه گذاری به عنوان کسر زیر 80 درجه ، مالیات را پس انداز کنید. برای مشاهده همه وجوه روی نام گروه کلیک کنید »

این شماره آخرین NAV (مقدار دارایی خالص) را نشان می دهد و NAV را نسبت به روز گذشته تغییر می دهد. NAV چیزی جز قیمت واحد صندوق نیست. براساس این قیمت تعداد واحدها به شما اختصاص داده می شود. NAV هر روز یک بار به طور کلی در پایان روز اعلام می شود. پس از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ، پول شما بیشتر در سهام و اوراق قرضه توسط مدیران صندوق های متقابل سرمایه گذاری می شود. صندوق متقابل NAV در واحد آخرین ارزش کلیه این سهام/اوراق قرضه است که در نمونه کارها نگهداری می شود

این نشان می دهد که چگونه صندوق در مقایسه با سایر بودجه در این گروه از لحاظ تاریخی انجام داده است. اگر تعداد ستاره ها بالاتر باشد ، عملکرد نسبی بهتر بود. می توانید اطلاعات بیشتر در مورد روش رتبه بندی را در اینجا بخوانید

این تعداد نشان دهنده میزان سرمایه گذاری در این صندوق ها است. این شامل سرمایه گذاری در برنامه های منظم و مستقیم و در تمام گزینه های رشد و سود سهام است. اگر اندازه صندوق خیلی کوچک باشد از صندوق ممکن است منابع کافی برای تحقیق و مدیریت دریافت نکند. اگر اندازه صندوق اگر خیلی بزرگ از صندوق باشد ، قرار دادن پول به ویژه در بخش کلاه در اواسط و کوچک دشوار است.

این هزینه های سالانه است ، صندوق شما را برای مدیریت پول خود متهم می کند. شما ملزم به پرداخت صریح آن نیستید اما روزانه از NAV کسر می شود. بنابراین اگر 10000 سرمایه گذاری کرده اید و نسبت هزینه 2 ٪ است ، شما به عنوان هزینه برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل ، روپیه 200 را پرداخت می کردید.

این تعداد نشان دهنده میزان سرمایه گذاری در این صندوق ها است. این شامل سرمایه گذاری در برنامه های منظم و مستقیم و در تمام گزینه های رشد و سود سهام است. اگر اندازه صندوق خیلی کوچک باشد از صندوق ممکن است منابع کافی برای تحقیق و مدیریت دریافت نکند. اگر اندازه صندوق اگر خیلی بزرگ از صندوق باشد ، قرار دادن پول به ویژه در بخش کلاه در اواسط و کوچک دشوار است.

این هزینه های سالانه است ، صندوق شما را برای مدیریت پول خود متهم می کند. شما ملزم به پرداخت صریح آن نیستید اما روزانه از NAV کسر می شود. بنابراین اگر 10000 سرمایه گذاری کرده اید و نسبت هزینه 2 ٪ است ، شما به عنوان هزینه برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل ، روپیه 200 را پرداخت می کردید.

6 ریسک ریسک را با یک مقیاس انتخاب شده مشاهده خواهید کرد. در صورت انتخاب بیشتر مقیاس سبز ، خطر بازده منفی در سرمایه گذاری شما بسیار کمتر است. اما اگر بیشتر مقیاس قرمز انتخاب شده باشد ، بازده منفی در سرمایه گذاری شما بسیار زیاد است.

ELSS: ELSS: این صندوق دارای 98. 85 ٪ سرمایه گذاری در سهام داخلی است که 57. 19 ٪ از آنها در سهام بزرگ درپوش است ، 11. 86 ٪ در سهام میانه درپوش است ، 7. 41 ٪ در سهام کلاه کوچک.

مناسب برای: سرمایه گذاران که حداقل 3 سال به دنبال سرمایه گذاری پول هستند و به دنبال مزایای اضافی پس انداز مالیات بر درآمد جدا از انتظارات بازده بالاتر هستند. در عین حال ، این سرمایه گذاران نیز باید برای امکان ضرر متوسط در سرمایه گذاری خود و مدت 3 سال قفل آماده باشند.

Crisil Rank Change: رتبه بحران صندوق از 4 به 3 در سه ماهه قبلی به روز شد.

مناسب برای: سرمایه گذاران که می خواهند برای مدت زمان بسیار کوتاهی بودجه سرمایه گذاری کنند. برخی از وجوه همچنین در طی نیم ساعت انعطاف پذیری دریافت پول در حساب بانکی را ارائه می دهند.

بروزرسانی اخیر: گزینه سود سهام صندوق سود سهام 3 پوند برای هر واحد در 12mar ، 2018 را رد کرده است. مشاهده تاریخ »

• معیار

• ماشین حساب را برمی گرداند
• ماشین حساب
• VIP (مقدار AVG)

برنامه سرمایه گذاری VIP یا ارزش متوسط بر اساس یک اصلی کار می کند که شما باید هنگام پایین آمدن بازارها سرمایه گذاری بیشتری کنید و وقتی بازارها در اوج هستند ، سرمایه گذاری کمتری داشته باشید. VIP شبیه SIP است که هر ماه در صندوق سرمایه گذاری می کنید اما مبلغ سرمایه گذاری شما هر ماه متفاوت است. چگونه به این هدف برسیم؟شما می توانید با فرمول ساده سرمایه گذاری کنید: بیایید بگوییم که شما VIP را در اول ژانویه 2017 با 10000 پوند شروع کرده اید و اولین قسط در NAV 100 پوند پردازش شد. حال اگر می خواهید مبلغ سرمایه گذاری خود را 10 ٪ برای هر 5 ٪ تغییر در NAV تغییر دهید ، در تمام تاریخ های اقساطی بعدی ، باید NAV را بررسی کنید و همان را با NAV اول (یعنی 100 پوند در مثال ما) مقایسه کنید و بر اساس تفاوت، شما باید مقدار را تنظیم کنید. به عنوان مثال 1 ژانویه 2018 NAV 120 است (که از NAV اول 20 ٪ بالاتر است) از آنچه شما نیاز دارید 40 ٪ سرمایه گذاری خود را کاهش دهید (مبلغ اقساط جدید 6000 پوند خواهد بود). به این ترتیب شما به طور متوسط قیمت و بازده در همان زمان بهتر می شود ، همچنین به حفظ تخصیص دارایی کمک می کند.

من می خواهم مقدار اقساط خود را با ٪ افزایش دهم (کاهش) وقتی NAV در تاریخ اقساطی بیشتر باشد (پایین تر) از 1 از NAV 1 درجه باشد.

بازگشت (NAV در تاریخ 06 ژانویه ، 2023)

SIP بازگشت (NAV در تاریخ 06 ژانویه ، 2023)

معالجه مالیاتی

شما نمی توانید 3 سال سرمایه گذاری خود را در این صندوق از تاریخ خرید بفروشید. مالیات افزایش سرمایه بلند مدت هنگام فروش سرمایه گذاری خود پس از 3 سال قابل اجرا خواهد بود. نرخ مالیات فعلی 10 ٪ است ، اگر کل سرمایه بلند مدت شما در یک سال مالی از 1 لخ فراتر رود. هرگونه CESS/اضافی گنجانده نشده است. با این حال ، شما می توانید برای سرمایه گذاری خود در این صندوق ، درآمد مشمول مالیات خود را در بخش 80C ادعا کنید.(کسر مالیات فعلی در سال 1. 5 لک در سال بسته می شود).

نمونه کارها (به روز شده در 30 نوامبر 2022)

مدیر صندوق در 1 سال گذشته بیشتر از همسالان نمونه کارها را به روز کرد.(یعنی مدیر صندوق سهام/اوراق قرضه را در نمونه کارها برای مدت زمان کوتاه تر از همسالان نگه داشت)

شماره سهام: 70 (دسته AVG - 46. 77) |سرمایه گذاری های بزرگ درپوش: 57. 19 ٪ |سرمایه گذاری درپوش میانی: 11. 86 ٪ |سرمایه گذاری درپوش کوچک: 7. 41 ٪ |دیگر: 22. 4 ٪

10 سهام برتر در نمونه کارها

هنگامی که در یک صندوق (های) متقابل سرمایه گذاری کردید ، مدیران صندوق پول خود را در سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند. در این جدول لیستی از سرمایه گذاری های سهام/اوراق بهادار نشان داده شده است. ستون ارزش آخرین ارزش کل سرمایه گذاری در سهام خاص توسط طرح صندوق متقابل است. اگر ٪ از کل ارزش ستون نگهدارنده برای سهام اول 5 ٪ باشد ، طرح صندوق متقابل 5 ٪ از پول خود را در آن سهام سرمایه گذاری کرده است. اگر ارزش ستون تغییر 1M برای آن سهام 4 ٪ باشد ، به این معنی است که صندوق در ماه گذشته 4 ٪ از 1 ٪ را افزایش داده است و اکنون هلدینگ فعلی 5 ٪ است. اگر 1Y بالاترین داده های ستون دارایی می گوید 5. 5 ٪ ، مه 18 ، این بدان معناست که طرح صندوق متقابل بیشترین سرمایه گذاری را در سهام خاص در ماه مه 18 و وزن آن هلدینگ 5 ٪ داشت. مقدار ستون مقدار نشان می دهد که تعداد سهام متعلق به صندوق خاص چقدر است. تغییر در ٪ از کل دارایی ها و تغییر در مقادیر کمیت ممکن است متفاوت باشد زیرا صندوق مبلغ مدیریت را بر اساس جریان/خروج پول سرمایه گذار و تغییرات قیمت سهام تغییر می دهد.

12 (دسته AVG - 12) |سرمایه گذاری درپوش بزرگ: 100 ٪ |سرمایه گذاری درپوش میانی: 100 ٪ |سرمایه گذاری درپوش کوچک: 100 ٪

شماره سهام: 12 (دسته AVG - 12) |سرمایه گذاری درپوش بزرگ: 100 ٪ |سرمایه گذاری درپوش میانی: 100 ٪ |سرمایه گذاری درپوش کوچک: 100 ٪

نسبت خطر

نسبت های محاسبه شده در بازده روزانه برای 3 سال گذشته (به روز شده در تاریخ 30 دسامبر 2022)

انحراف معیار

ارزش انحراف استاندارد ایده ای در مورد چگونگی بازده صندوق بی ثبات در 3 سال گذشته ارائه می دهد. مقدار پایین نشان دهنده عملکرد قابل پیش بینی تر است. بنابراین اگر در حال مقایسه 2 صندوق (اجازه دهید صندوق A و صندوق B) را در همان گروه مقایسه کنید. اگر صندوق A و صندوق B در 3 سال گذشته 9 ٪ بازده داده شده باشد ، اما یک ارزش انحراف استاندارد از صندوق B پایین تر است. بنابراین می توانید بگویید که این احتمال بیشتر وجود دارد که صندوق A همچنان به بازده مشابه در آینده نیز ادامه دهد در حالی که در آینده نیز در حالی که بازده مشابهی را ادامه خواهد داد. بازده صندوق B ممکن است متفاوت باشد.

ارزش بتا در مورد چگونگی مقایسه عملکرد صندوق بی ثبات با صندوق های مشابه در بازار ایده می دهد. BETA پایین به معنای این است که صندوق در مقایسه با بودجه مشابه موجود در بازار عملکرد قابل پیش بینی تری را ارائه می دهد. بنابراین اگر در حال مقایسه 2 صندوق (اجازه دهید صندوق A و صندوق B) را در همان گروه مقایسه کنید. اگر صندوق A و صندوق B در 3 سال گذشته 9 ٪ بازده داده شده باشد ، اما یک ارزش بتا پایین تر از صندوق B است. بنابراین می توانید بگویید که این احتمال بیشتر وجود دارد که صندوق A به بازده مشابه در آینده نیز ادامه دهد در حالی که صندوق نیزB ممکن است متفاوت باشد.

نسبت شارپ

نسبت شارپ نشان می دهد که برای تولید بازده چه میزان خطر ایجاد شده است. بالاتر از ارزش ارزش ، صندوق توانسته است بازده بهتری را برای میزان ریسک گرفته شود. این با کم کردن بازده بدون ریسک ، تعریف شده به عنوان اوراق قرضه دولت هند ، از بازده صندوق و سپس تقسیم بر انحراف استاندارد بازده محاسبه می شود. به عنوان مثال ، اگر صندوق A و صندوق B هر دو بازده 3 ساله 15 ٪ داشته باشند ، و صندوق A نسبت شارپ 1. 40 و صندوق B نسبت شارپ 1. 25 دارای نسبت شارپ 1. 25 است ، می توانید صندوق A را انتخاب کنید ، زیرا ریسک بالاتری داده استبازگشت تنظیم شده

نسبت Treynor

نسبت Treynor نشان می دهد که بازده اضافی برای هر واحد از ریسک گرفته شده چقدر ایجاد شده است. بالاتر از ارزش ارزش ، صندوق توانسته است بازده بهتری را برای میزان ریسک گرفته شود. این محاسبه با کم کردن بازده بدون ریسک ، تعریف شده به عنوان یک اوراق قرضه دولت هند ، از بازده صندوق ، و سپس تقسیم بر بتا بازده. به عنوان مثال ، اگر صندوق A و صندوق B هر دو 3 سال بازده 15 ٪ داشته باشند ، و صندوق A دارای نسبت Treynor از 1. 40 و صندوق B نسبت Treynor 1. 25 است ، پس می توانید صندوق A را انتخاب کنید ، همانطور که بالاتر داده است. بازده تنظیم شده در معرض خطر.

آلفا جونز

آلفا نشان می دهد که چگونه صندوق بازده اضافی را در مقایسه با یک معیار ایجاد می کند. بیایید بگوییم که اگر یک صندوق بازده خود را با بازده Nifty50 بازگرداند ، آلفا برابر با 1. 0 نشان می دهد که صندوق بازده های Nifty را 1 ٪ ضرب و شتم کرده است ، بنابراین هرچه آلفا بالاتر باشد ، بهتر می شود.