نحوه کار صندوق های سرمایه گذاری مشترک را درک کنید

سود یا زیان موجود در پرتفوی بر ارزش خالص دارایی صندوق شما (NAV) تأثیر می گذارد. البته، پیچیدگی هایی وجود دارد که باید در نظر گرفت، اما این قلب سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک است.

ET Spotlight

صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری بادوام محبوبیت پیدا می کنند. ممکن است در مورد اصول اولیه صندوق های سرمایه گذاری مشترک کنجکاو باشید و بخواهید درباره چیستی صندوق های سرمایه گذاری مشترک اطلاعاتی کسب کنید؟صندوق های سرمایه گذاری مشترک چگونه عمل می کنند؟

صندوق های سرمایه گذاری که عمدتاً در سهام سرمایه گذاری می کنند، به عنوان صندوق های سهام شناخته می شوند. شما می توانید پول را در صندوق سرمایه گذاری کنید یا به صورت یکجا یا مقادیر کمی از طریق SIP. و صندوق پول شما را از طرف شما در سهام مختلف سرمایه گذاری می کند. سود یا زیان موجود در پرتفوی بر ارزش خالص دارایی صندوق شما (NAV) تأثیر می گذارد. البته، پیچیدگی هایی وجود دارد که باید در نظر گرفت، اما این قلب سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟برای ایجاد بازده، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک عمدتاً در سهام شرکت های متعدد سرمایه گذاری می کند. در مقایسه با چندین شکل از صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری های صندوق سرمایه گذاری دارای ریسک مهم تری هستند. علاوه بر این، چیزی به نام صندوق سهام «یک اندازه مناسب برای همه» وجود ندارد. چندین صندوق سرمایه گذاری مختلف با اهداف سرمایه گذاری متفاوت باید به دقت با سطح ریسک شما مطابقت داده شوند.

چه کسی باید در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کند؟هر کسی که آماده است در ازای رشد بلندمدت ریسک معقولی را بپذیرد باید در یک صندوق سرمایه گذاری کند. از آنجایی که صندوق های سهام عمدتاً در سهام سرمایه گذاری می کنند، در معرض خطرات بازار هستند. از سوی دیگر، این امکان را برای آنها فراهم می کند تا بازده قابل توجهی را برای سرمایه گذاران فراهم کنند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک یک راه سرمایه گذاری مناسب برای افرادی است که می خواهند پول خود را به دست یک مدیر صندوق بسپارند و از ناراحتی ناشی از رسیدگی به سرمایه گذاری های خود اجتناب کنند.

فرض کنید سرمایه گذاران سود سرمایه بهتری از واحدهای صندوق خود دریافت می کنند. در آن صورت، گزینه تقسیم سود توصیه می شود زیرا تعداد واحدهای صندوق را افزایش می دهد و در آینده بازده بیشتری را به همراه خواهد داشت. سرمایه گذاری مجدد سود سهام شما معمولاً در اکثر سازمان های مدیریت سرمایه گذاری رایگان است. اگر می خواهید بازدهی منظم سرمایه گذاری های خود را تضمین کنید، سرمایه گذاری مجدد ایده ای عملی نیست.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چگونه کار می کنند؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک 60 درصد از دارایی های خود را در شرکت های مختلف به نسبت مناسب سرمایه گذاری می کنند. تخصیص دارایی با هدف سرمایه گذاری مطابقت دارد. بسته به شرایط بازار، تخصیص دارایی می تواند صرفاً در سهام شرکت های با سرمایه بزرگ، کوچک یا متوسط باشد. سرمایه گذاری ارزش و رشد دو سبک سرمایه گذاری متفاوت هستند. رستگاری

فرض کنید برخی از سرمایه گذاران تصمیم گرفتند سهام خود را بفروشند یا بازخرید کنند. در مجموع 50000 واحد بازخرید شد. این امر منجر به خروج 6 میلیون روپیه از نظر پول شد. AUM صندوق به 1. 14 کرور روپیه کاهش می یابد، در حالی که تعداد کل واحدهای آن به 9. 5 میلیون کاهش می یابد. همانطور که مشاهده می شود، NAV در هر واحد 12 روپیه باقی می ماند.

مشاور مالی ابتدا از موجودی نقدی پرتفوی به سرمایه گذاران پرداخت می کند تا با بازخرید کنار بیایند. در صورت لزوم، او می تواند برخی از سهام را نیز بفروشد. از سوی دیگر، اکثر مدیران صندوق تنها زمانی ممکن است سهام خود را بفروشند که معتقد باشند شرکت پتانسیل صعودی بیشتری ندارد.

دوره نگهداری زمانی که سرمایه گذاران واحدهای صندوق خود را بازخرید می کنند، متوجه سود سرمایه می شوند. در دست سرمایه گذاران، عایدی سرمایه مشمول مالیات است. نرخ مالیات بر اساس مدت زمانی که فرد در سرمایه گذاری باقی می ماند، تعیین می شود که به آن دوره نگهداری می گویند.

دارایی های سهام کوتاه مدت کمتر از یک سال دوام می آورد و سود سرمایه کوتاه مدت 15 درصد مشمول مالیات است. دارایی های سهام بلندمدت بیش از یک سال باقی می مانند و سود سرمایه بلندمدت در صورتی که به 1 میلیون روپیه در سال برسد، با نرخ 10 درصد مشمول مالیات می شود.

سقوط در NAV بیایید به طور فرضی فرض کنیم که قیمت سهام در پرتفوی در حال کاهش است. ارزش پرتفوی از 1. 14 کرور به 1. 05 کرور کاهش یافته است. NAV به 11. 05 روپیه در هر واحد (1. 05/95 لک واحد) افزایش یافته است.

سرمایه گذار دوم 1 میلیون روپیه به این طرح کمک می کند. او این بار تنها 9047. 619 واحد را با همان مقدار سرمایه گذاری کرده است. با این معامله، ارزش پرتفوی به 1. 06 کرور افزایش می یابد. تعداد کلی واحدهای موجود تحت این طرح 9047. 619 واحد افزایش یافته است.

ما آنها را به مراحل ساده تقسیم کرده ایم تا درک وجوه متقابل را آسان تر کنیم. صدها نفر از سرمایه گذاران می توانند به طور منظم واحدها را در واقعیت خریداری یا بازخرید کنند. با این حال، عملیات اصلی یکسان است.

هزینه سرمایه گذاری نسبت هزینه وجوه دارایی غالباً تحت تأثیر خریداران و فروشندگان مکرر سهام است. برای صندوق های سهام، هیئت بورس و اوراق بهادار هند (SEBI) حد 2. 5 درصد را تعیین کرده است. اگر نسبت هزینه کمتر باشد، سرمایه گذاران بازده بیشتری خواهند دید.

متنوع سازی در صورت وجود صندوق های متقابل سهام ، شما با ایجاد یک سبد سرمایه گذاری در معرض سهام های متعدد قرار می گیرید و این مزیت را نیز برای یک سرمایه گذاری کوچک نیز دریافت می کنید. با این حال ، نمونه کارها شما در معرض خطر غلظت خواهد بود.

نتیجه گیری برای سرمایه گذاران که مایل به مدیریت متخصص هستند ، وجوه متقابل گزینه ای مناسب است. اینها همچنین به سرمایه گذاران کوچک در صرفه جویی منظم کمک می کنند. سرمایه گذاران ممکن است با اطمینان با درک بهتر نحوه کار وجوه متقابل سرمایه گذاری کنند.

به عبارت ساده ، صندوق های متقابل سهام پول شما را جمع می کنند و پس از انجام تحقیقات گسترده ، آن را در شرکت ها سرمایه گذاری می کنند. با این حال ، درک اصول اولیه عملکرد صندوق های سهام بسیار مهم است. این شامل درک هدف صندوق سهام و تطبیق آن با مشخصات ریسک شما است. تخصیص دارایی این صندوق در مرحله بعدی قرار می گیرد و به دنبال آن استراتژی سرمایه گذاری آن انجام می شود. آخر اینکه ، شما باید از نسبت هزینه صندوق آگاه باشید ، زیرا ممکن است بر بازده هایی که ممکن است با گذشت زمان ایجاد کند تأثیر بگذارد ، و برای همین می توانید صندوق های متقابل بانک Axis را بررسی کنید.

سلب مسئولیت: "این یک ابتکار آموزش و آگاهی سرمایه گذار توسط صندوق متقابل Axis است. سرمایه گذاران باید روند KYC یک بار را انجام دهند. برای اطلاعات بیشتر به www.axismf.com مراجعه کرده یا با ما در [email protected] تماس بگیرید. سرمایه گذاران فقط باید با صندوق های متقابل ثبت شده معامله کنند که جزئیات مربوط به آنها در بخش www.sebi. gov. in - بخش واسطه ها/موسسات زیرساخت بازار موجود است. برای هر نوع شکایت ، سرمایه گذاران می توانند با ما در سال 1800 221 322 تماس بگیرند یا ما را در [email protected] بنویسند یا شکایت را در پورتال نمرات SEBI در https://scores. gov. in ثبت کنند "

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در Etspotlight@timesinteet. in در تماس باشید