آیا باید در سهام پنی سرمایه گذاری کنید؟

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

سهام پنی یک کلاس از شرکت های عمومی با قیمت کم و پرخطر است. آنها معامله گران بسیار سوداگرانه را با توهم رشد آسان نمایی ، وسوسه می کنند و این فرصت را برای دو برابر ، سه برابر یا چهار برابر پول خود فراهم می کنند. فریب نخورید - سهام پنی بسیار خطرناک است و پتانسیل بسیار بالایی برای کلاهبرداری و ضرر دارد.

سهام پنی چیست؟

جاش سیمپسون ، مشاور مالی با گروه مشاوره دریاچه می گوید ، با وجود نام آنها ، سهام پنی توسط SEC به عنوان سهام که کمتر از 5 دلار در هر سهم تجارت می کنند ، طبقه بندی می شوند.

به طور معمول ، سهام پنی سهام شرکت های مشکل دار با سرمایه های بازار بسیار ناچیز است که در بورس های اصلی ذکر نشده است. در حالی که هنوز تعداد معدودی ممکن است در NYSE یا NASDAQ ذکر شود ، بیشتر سهام پنی از طریق معاملات بدون نسخه (OTC) یا در سیستم الکترونیکی بولتن الکترونیکی (OTCBB) معامله می شود.

سهام پنی برای نوسانات بالا ، نوسانات قیمت وحشی و کلاهبرداری در اولویت قرار دارد.

سهام پنی و کلاهبرداری

کلاهبرداری سهام پنی شامل کلاهبرداران است که با استفاده از طرح های "پمپ و زباله" یک شرکت را می فروشند ، مانند فیلم هایی که در فیلم های "گرگ وال استریت" و "اتاق دیگ بخار" به تصویر کشیده شده است.

کلاهبرداران از تاکتیک های فروش با فشار بالا برای بهره برداری از خریداران ساده لوح که با بازارها ناآشنا هستند استفاده می کنند. آنها مردم را به خرید سهام پنی فریب می دهند ، سپس از اطلاعاتی برای تورم قیمت استفاده می کنند و خریداران ناخواسته تر را جلب می کنند - این قسمت "پمپ" است.

هنگامی که قیمت به اندازه کافی بالا می رود ، کلاهبرداران تمام سهام خود را می فروشند - این قسمت "زباله" است. این قیمت سهام پنی را فرو می ریزد و همه افراد را که سهام بی ارزش دارند ، رها می کند.

همه سهام پنی کلاهبرداری نیستند ، اما بیشتر آنها فرصتی واقعی برای رشد ندارند. بسیاری از سالها بیکار می نشینند بدون اینکه ارزش خود را تغییر دهند. تعداد معدودی ممکن است به تدریج از آنها قدردانی و شروع به تجارت در بورس های بزرگتر کنند ، اما این موارد استثناء است نه یک قاعده.

سیمپسون می گوید: "یکی از این نمونه ها Nautilus (NLS) ، شرکت تجهیزات ورزشی است.""Nautilus به عنوان سهام پنی شروع به کار کرد و اکنون در بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) معامله می شود."

خطرات سهام پنی

با این حال ، تعداد کمی از سهام پنی مانند Nautilus است. در حالی که ممکن است فکر کنید خطرات کم است که قیمت ها نیز پایین باشد ، سهام پنی تمایل به ریسک بسیار بالاتری نسبت به سهام که در مبادلات اصلی تجارت می کنند ، دارند. این باعث می شود از دست دادن پول آسان تر شوید ، مهم نیست که اندازه سرمایه گذاری شما چیست.

نوسانات قیمت بالا

تایلر هاردت ، مشاور مالی منشور (CFA) در مدیریت سرمایه خلیج Pelican می گوید: "از آنجا که سهام پنی قیمت های پایین دارد ،" فقط یک حرکت کوچک در قیمت سهام می تواند درصد زیادی سود داشته باشد. "

حرکت از 0. 50 دلار در هر سهم به 1. 00 دلار در هر سهم ممکن است در نگاه اول زیاد به نظر نرسد ، اما این یک سود 100 ٪ است. اما با همان نشانه ، وقتی اوضاع بد می شود ، سریع می شوند. ضرر مطلق کوچک می تواند درصد ضرر قابل توجهی را نشان دهد.

بیشتر سرمایه گذاران نمی توانند این نوسانات را تحمل کنند.

شرکت های ناشناخته و مات

سهام پنی معمولاً شرکتهای کمتر شناخته شده و بدون سوابق اثبات شده است. آنها ممکن است نیازهای گزارشگری کمتری داشته باشند ، و تحقیق کافی در آنها را قبل از سرمایه گذاری دشوار کرده است.

با داشتن سهام اصلی بیشتر ، سرمایه گذاران می توانند هود را پاپ کنند ، اطلاعات مالی زیادی را دریافت کنند تا بتوانند نحوه عملکرد شرکت ها را مشاهده کنند. با وجود سهام پنی ، شما ممکن است کور بخرید یا مجبور شوید مقادیر زیادی را برای تحقیق در مورد آنها سرمایه گذاری کنید.

حجم معاملات کم

هنگامی که سهام خود را در NASDAQ یا NYSE خریداری می کنید ، یک بازار بسیار بزرگ پر از خریداران آماده خرید هر مقدار سهام وجود دارد. اگر هیچ خریدار مجرد تمام سهام شما را نمی خواست ، یک کارگزاری یا سازنده بازار سهام شما را می گیرد زیرا می دانند بعداً قادر خواهند بود خریداران را پیدا کنند.

همه چیز با سهام پنی متفاوت است ، خواه در صرافی های اصلی ذکر شده باشد یا OTC معامله شود. حجم معاملات در سهام پنی بسیار کم است ، با تعداد کمی خریداران یا سازندگان بازار.

سیمپسون می گوید: "حتی اگر این سهام که شما با قیمت 0. 10 دلار خریداری کرده اید اکنون 0. 75 دلار ارزش دارد ، نمی توانید آن را بفروشید مگر اینکه سرمایه گذار دیگری وجود داشته باشد که مایل به خرید آن از شما باشد."ممکن است شما با سهام پنی سود خود را بر روی کاغذ کسب کنید ، اما ممکن است نتوانید دستاوردهای خود را تحقق بخشید.

در سهام کسری سرمایه گذاری کنید ، نه سهام پنی

اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید اما فقط مقدار کمی پول دارید ، در مورد سهام کسری اطلاعات کسب کنید. سرمایه گذاری برنامه ها و کارگزاری های آنلاین امکان خرید شرکت های عمومی بزرگ و معتبر با حداقل 5 دلار و حتی حتی کمتر از سهام کسری را امکان پذیر می کند.

برنامه های سرمایه گذاری خرد مانند Acos و Stash به شما امکان می دهد به راحتی در بورس سهام برای هزینه اشتراک ماهانه کوچک ، در سهام کسری و همچنین صندوق های مبادله ای (ETF) سرمایه گذاری کنید. کارگزاری های بزرگ ، مانند چارلز شواب و وفاداری ، و اخلالگران کوچکتر مانند SOFI و Robinhood نیز سهام کسری را ارائه می دهند.

سهام پنی را پرش کنید. سرمایه گذاری با این روشهای آزمایش شده و واقعی تر همان چیزی است که کارشناسان برای اکثر افرادی که به دنبال ساخت ثروت هستند توصیه می کنند.

سیمپسون می گوید: "چیزی که من به افرادی می گویم که می خواهند سرمایه گذاری کنند ، اما پول زیادی برای شروع کار ندارند ، گوش دادن به کلمات وارن بافت است."وی گفت: "وی گفت برای یک فرد متوسط که در حال سرمایه گذاری است ، بهترین سرمایه گذاری خرید صندوق شاخص کم هزینه است که کل شاخص را ردیابی می کند. به عنوان مثال ، S& P 500 دارای 500 سهام است و از زمان آغاز به کار ، میانگین بازده سالانه 9. 9 ٪ دارد. "

هاردت به عنوان مدیر صندوق پرچین که گهگاه اوراق بهادار OTC مانند سهام پنی را در وجوه خود در اختیار دارد ، توصیه های سختگیرانه تری دارد.

وی می گوید: "اگر شما در سرمایه گذاری تازه وارد هستید یا نمی توانید معده را تماشا کنید ، تعادل حساب خود را به صفر نمی رساند ، پس باید تا حد امکان از سهام پنی دور بمانید.""اگر شما برای تأمین بودجه یک صندوق بازنشستگی یا کالج سرمایه گذاری می کنید ، سهام پنی برای شما مناسب نیست."

در صورت لزوم چگونه سهام پنی بخرید

اگر در خرید سهام پنی ، حتی پس از درک همه خطرات ناشی از آن ، مرده هستید ، در اینجا نحوه قرار دادن خود برای حداکثر سود و حداقل ضرر آورده شده است.

• تصمیم بگیرید که چقدر می توانید از دست بدهید. بله ، سهام پنی آنقدر بی ثبات است - که به طور اتفاقی با همان نفس cryptocurrency صحبت می شود. مبلغی را کنار بگذارید و از قرار دادن بخش عمده پس انداز خود در این منابع غیرقابل پیش بینی خودداری کنید.
• به مبادلات اصلی بچسبید. هاردت می گوید: "سهام زیادی وجود دارد که بین 1 تا 5 دلار برای هر سهم تجارت می کنند که می توان در مبادلات بزرگی مانند NYSE یا NASDAQ یافت."وی گفت: "این باعث می شود شانس شما در ناآگاه بودن در یک کلاهبرداری کاهش یابد. نقدینگی ارائه شده در این صرافی های اصلی نیز بسیار بهتر از بازار OTC است. "علاوه بر این ، شما احتمالاً به جای استفاده از روشهای OTC ، می توانید سهام را با استفاده از یک کارگزاری سنتی خریداری کنید ، که این امر باید تجارت را ساده تر کند.
• تحقیقات خود را انجام دهیددر حالی که ممکن است اطلاعات قابل اعتماد در بسیاری از سهام پنی دشوارتر باشد ، می توانید به شرکت هایی که در مبادلات اصلی معامله می شوند که اخیراً زیر آستانه 5 دلار افتاده اند ، جستجو کنید. معامله گران حرفه ای دوست دارند
• به دنبال فرشتگان افتاده باشید. سرمایه گذاران با انجام تحقیقات فراوان و مراقبت از کلاهبرداری ، ممکن است بتوانند سهام "فرشته افتاده" را پیدا کنند که در صنایعی هستند که رکودهای چرخه ای را تجربه می کنند. اینها می توانند در غیر این صورت شرکتهای محکمی باشند که در اوقات بد گیر افتاده اند.
• با هزینه محافظه کار باشید. اگر می خواهید در سهام پنی سرمایه گذاری کنید ، به دنبال سیستم عامل هایی باشید که به شما امکان می دهد بدون هزینه و کمیسیون های سنگین این کار را انجام دهید. با توجه به قیمت پایین سهام پنی ، شما نمی خواهید هزینه های بیشتری را بپردازید تا بتوانید به راحتی از سرمایه گذاری درآمد کسب کنید.
• مراقب حرف Q باشید. وقتی "Q" به انتهای یک سهام سهام اضافه می شود ، این نشان می دهد که این شرکت در ورشکستگی است. همیشه از سهام "Q" خودداری کنید.

خط پایین سهام پنی

سهام پنی خطرناک است و اطلاعات زیادی در مورد بیشتر سهام که از طریق پیشخوان تجارت می کنند وجود ندارد. با وجود گزینه های زیادی برای سهام پنی که به سرمایه گذاران اجازه می دهد سرمایه گذاری را با 5 دلار یا کمتر شروع کنند و هنوز از بازده های تاریخی محکم برخوردار هستند ، واقعاً دلیلی برای دیدن سهام پنی به عنوان یک سرمایه گذاری عاقلانه وجود ندارد.

اگر هنوز قانع نشده اید ، کلمات جداکننده سیمپسون را در نظر بگیرید. او می گوید: "اگر قصد سرمایه گذاری در سهام پنی را دارید ، بهتر است این پول را به کازینو ببرید و در حالی که پول خود را از دست می دهید ، از خود لذت ببرید.""باهوش تر سرمایه گذاری کنید. گزینه های کم قیمت برای سهام پنی وجود دارد که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری را شروع کنید ، بدون اینکه مبلغ زیادی پول داشته باشید. "

در حالی که ممکن است پول خود را یک شبه با گزینه هایی مانند صندوق های شاخص یا ETF ، بر اساس بازده تاریخی ، دو برابر نکنید ، حدود هر هفت سال است - و همچنین باید قبل از آن بازده های پایدار و سالم را ببینید.