ملک در مقابل طلا - آیا زمان آن رسیده است که دوباره به سرمایه گذاری خود بپردازید؟

با این حال ، این دو سرمایه گذاری آن چیزی نیست که قبلاً بوده اند. ما دیده ایم که رویای مالکیت خانه به طور فزاینده ای برای نسل های جوان قابل دستیابی است. در ایالات متحده ، گزارشی از موسسه شهری نشان داد که افراد 18 تا 4 ساله تقریباً یک سوم از درآمد خود را برای اجاره خرج می کنند ، در حالی که قیمت خانه های متوسط در سال 2021 افزایش یافته است.

این نشانگر تغییر بسیار گسترده تری است که در حال حاضر در بازار املاک بازی می کند. در نیمه اول سال 2021 ، 15 ٪ از خانه های آمریکایی توسط سرمایه گذاران شرکت ها - به جای افراد یا خانواده ها - به طور متوسط شهروند آمریکایی را با شانس بسیار باریک برای ضرب و شتم یک شرکت سرمایه گذاری به یک خانه خریداری کردند.

چشم انداز همیشه در حال تحول

هر دو ملک و طلا به عنوان سرمایه گذاری های "ایمن" نامیده شده اند ، اما وقت آن است که با توجه به بازار مالی در حال تحول ، این اصطلاح را مجدداً ارزیابی کنیم. در مواقع رکود اقتصادی ، سرمایه گذاری های Haven توانایی حفظ یا حتی افزایش ارزش را دارند. مسیر ارزیابی آنها لزوماً با فعالیت در حال انجام بورس یا رویدادهای ژئوپلیتیکی در ارتباط نیست ، از این رو آنها ایمن هستند. در حالی که هنوز یک سرمایه گذاری کاملاً عاری از ریسک وجود ندارد ، هدف این است که ضمن اطمینان از ثبات کافی ، از رشد استفاده کنیم.

در مورد ملک ، سقوط مالی 2007-8 برای یادآوری سرمایه گذاران کافی بود که در شرایط خاص و شدید بازار ، حتی املاک ، که قبلاً تصور می شد دارایی امن باشد ، می تواند یک بازار خرس را تجربه کند. اکنون ، وضعیت Evergrande در چین تهدید می کند که یک اثر دومینو شبیه به عواقب ناشی از تصادف ‘08 یا مواردی که حتی بالاتر است ، ایجاد می کند.

قوام طلا

در مورد طلا ، این فلز اخیراً 3 ماهه قابل توجه را دید ، یک پیروزی مورد انتظار برای دارایی که بارها و بارها دوباره ثابت شده است که در زمان افزایش آشفتگی بازار ، پناهگاه امن برای سرمایه گذاران است. از آنجا که تنش های ژئوپلیتیکی و داده های تورم ایالات متحده قیمت گذاری می شوند ، طلا پس از طولانی بودن سیاست های تسکین دهنده کمی که در طول همه گیر مشاهده می شود ، به جلو می رود.

به نظر می رسد که فلز گرانبها هنوز هم یک پناهگاه بی نظیر بی نظیر را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد ، مدتها پس از آنکه رئیس جمهور پیشین ایالات متحده در سال 1973 به پایان رسید طلای طلا پایان داد ، و طلا دیگر به ارزش دلار نمی رسید.

طلا در سالهای پس از لغو استاندارد طلا بیش از 500 درصد افزایش یافته است ، در حالی که بانکهای مرکزی اطمینان حاصل می کنند که ذخایر آنها به وفور باقی می ماند. اکنون ، با دیجیتالی شدن طلا ، به یک دارایی بی نهایت برای سرمایه گذار روزمره تبدیل شده است و خرید طلا را به مبلغ کسری ، تجارت و خرج کردن آن ، حتی مانند هر ارز دیگر ، ساده تر می کند.

محافظت از تورم

در اکتبر سال 2021 ، نرخ رسمی تورم سالانه در ایالات متحده منتشر شد که رقم آن 6. 2 ٪ بود. اخیراً ، تورم اکنون برای اولین بار از سال 1982 به 7 ٪ رسیده است ، که نشان می دهد بیشترین سطح تورم که تقریباً 40 سال در ایالات متحده دیده می شود.

در پاسخ به تورم که نرخ قابل ملاحظه ای را حفظ می کند ، سرمایه گذاران به دنبال دارایی های سرمایه گذاری هستند که ثروت را ذخیره می کنند و در برابر اثرات مخرب آن محافظت می کنند.

دانیل دی مارتینو خاطرنشان می کند که طلا ، از نظر تاریخی ، کمترین طبقه دارایی همبستگی در وجود با تورم است. طلا در مواقع نوسانات بالا ، در بازارهای خرس عملکرد خوبی داشته است و حتی در بعضی مواقع از بازار سهام بهتر عمل می کند. طلا بیش از جبران تأثیرات آن ، با افزایش نرخ تورم ، به طور متوسط عملکرد سالانه 10. 6 ٪ ، در طی 50 سال گذشته ، همبستگی مثبت داشته است.

به همین ترتیب ، املاک اجاره نیز می تواند از بعضی جهات به عنوان یک پرچین تورم مؤثر عمل کند. سرمایه گذاران املاک می توانند از طریق اجازه دادن به ملک به مستاجران و درآمد درآمدهای اجاره ای هر ماه ، یک جریان نقدی مثبت ایجاد کنند. صاحبان خانه می توانند درآمد اجاره خود را برای غلبه بر سنبله های نرخ تورم تنظیم کنند ، با این حال ، این امر به مذاکرات گسترده با مستاجران نیاز دارد.

املاک یک سرمایه گذاری بسیار درگیر در بعضی مواقع است که اغلب به نظر می رسد ایمن است اما خطر بسیار ملموس انسان برای اداره مستاجران را به همراه دارد. با این حال ، سرمایه گذاری های منفعلانه تری وجود دارد که می تواند بازده رقابتی نیز داشته باشد.

یک دارایی ارزان قیمت

در هنگام سرمایه گذاری در املاک یا طلا ، "یکنواخت" از نظر مالی امکان پذیر نیست. نتیجه باید یک جریان نقدی مثبت پایدار برای سرمایه گذار باشد تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاری ارزشمند است. در اصل ، هزینه داشتن یا کنترل دارایی نباید بالاتر از تولید مالی باشد.

به عنوان مثال ، با سرمایه گذاری در املاک ، دستاوردهای زیادی برای ایجاد وجود دارد. با این حال ، برای تحقق کامل این سود سرمایه باید این ملک فروخته شود. نکته قابل توجه ، در دسامبر سال 2021 ، قیمت مسکن انگلیس در حال افزایش بود و میانگین قیمت آن در انگلستان درخواست شده برای املاک 340167 پوند - که نماینده 6. 3 ٪ (YTD) در طی 12 ماه گذشته است.

با این حال ، همانطور که صاحبان خانه های موجود توجه خواهند کرد ، قیمت خرید-مینوس خرید و فروش بیشمار هزینه های غیرقابل برگشت سازگار با سرمایه گذاری ملک را به خود اختصاص نمی دهد: هزینه های نماینده املاک ، وام ، ارزیابی ، وظیفه تمبر و همچنین هزینه های نگهداری از این ملک. حتی برای سرمایه گذاران زرنگ ، سرمایه گذاری در املاک می تواند به جای اضافه کردن به جیب شما ، یک مضاعف را نشان دهد ، با این امکان که می توان به یک مسئولیت تبدیل شد.

به طور مشابه ، طلا از نظر تاریخی علاوه بر اینکه برای استفاده روزانه پولی - علی رغم ظرفیت ذخیره ارزش ، هزینه های پر هزینه برای ذخیره و بیمه را نشان می دهد ، علاوه بر اینکه برای استفاده روزانه از پولی - بی دست و پا و غیر عملی است.

با این حال ، به دلیل معرفی طلای دیجیتال ، اخیراً سرمایه گذاری در طلا برای سرمایه گذار روزمره در دسترس تر شده است. به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که در شبکه جهانی طاق جهانی و همچنین مالکیت عنوان حقوقی طلای تخصیص یافته جسمی خود را ذخیره کنند.

آیا وقت آن رسیده است که دوباره به سرمایه گذاری خود بپردازید؟

به عبارت ساده تر ، در محیط اقتصادی فعلی ، پیدا کردن رشد و همچنین حفاظت و نقدینگی سخت تر و سخت تر می شود. Clem Chambers اظهار داشت که این خطر واقعی تورم است و باعث می شود اقتصادها پایدار تر و شکننده تر از شوک های اقتصادی باشند.

پیش از این طلا یک دارایی بازدهی نبود ، بنابراین بسیاری از سرمایه گذاران با وجود عملکرد مثبت آن در محیط های تورمی و قدردانی تاریخی ، از توجه تثبیت کننده آن بر روی نمونه کارها غافل بودند.

فقط اخیراً طلا از زمان دیجیتالی شدن اخیر خود جذاب تر شده است ، با این که نوآوری به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا برای اولین بار در تاریخ صنعت ، بازده مبتنی بر استفاده در شمش طلای خود را بدست آورند.

با پرداخت هزینه اضافی در ذخیره فلزات گرانبها ، هزینه های بیمه یا هزینه حساب ، سرمایه گذاران قادر به بازده مثبت هستند و میزان سود مالی خود را تحقق می بخشند. برای سرمایه گذاری در املاک نیز نمی توان گفت ، با تمام موانع قانونی که سرمایه گذاران با آن روبرو هستند ، و پیچیدگی آنها در سالهای آینده ده برابر افزایش می یابد.

طلا با وجود سوختگی های ژئوپلیتیکی و تصادفات بازار سهام ، توانایی خود را در حفظ عملکرد مثبت کلی ثابت کرده است.

بنابراین ، با وجود پیامدهای قریب الوقوع اقتصادی همه گیر ، افزایش نرخ تورم و آشفتگی ژئوپلیتیکی به خطر می افتد ، اکنون می تواند زمان تجدید نظر در استراتژی سرمایه گذاری شما باشد؟