قرار گرفتن در معرض تجارت شما در معرض خطر FX چیست؟

قرار گرفتن در معرض ریسک FX همان اتفاقی است که تجارت شما معاملات مالی را به ارزهای خارجی انجام می دهد. همه ارزها می توانند دوره هایی از نوسانات بالا را تجربه کنند که مبلغی که در استرلینگ برای صادرات شما دریافت می کنید می تواند بر حاشیه سود شما تأثیر بگذارد. به همین دلیل است که درک خوبی از خطر FX داشته باشید تا بتوانید قرار گرفتن در معرض کسب و کار خود را اندازه گیری کنید. فقط در این صورت می توانید استراتژی هایی را برای محافظت از جریان نقدی در برابر نوسانات ناگهانی ارز اجرا کنید.

انواع اصلی خطر FX

اینها مواردی هستند که باید با آنها دست یابند:

• شما محصولات را وارد یا صادر می کنید و فاکتورها یا رسید های شما به ارزهای خارجی نقل شده است. هنگامی که پرداخت یا دریافت شده است ، می تواند تفاوت بین استرلینگ و ارز خارجی وجود داشته باشد
• شما به ارزهای خارجی وام دارید که ممکن است با استرلینگ بازپرداخت شود
• شما دارایی های خارج از کشور یا سرمایه گذاری در ارزهای خارجی دارید که ممکن است بخواهید به انگلستان برگردانید.
• شما سود را به ارز خارجی به استرلینگ تبدیل می کنید
• مبلغ ارز خارجی را پرداخت می کنید یا دریافت می کنید.

همه اینها در معرض معامله قرار دارند

از آنجا که شما در حال انجام و دریافت پرداخت به ارز خارجی هستید ، اگر نرخ ارز بین تاریخ معامله و پرداخت نهایی تغییر کند ، خطر آن در حاشیه سود شما تأثیر دارد. یک روز 10،000 پوند از محصولات یا خدمات 11،000 یورو است ، اما ماه بعد 10،000 پوند به ارزش 12،000 یورو (یا 9،000 یورو) است. سطح ریسک بستگی به اندازه معامله ، میزان زمانی که جریان نقدی تحت تأثیر قرار می گیرد و حرکات نرخ ارز ناشی از آن در بازه زمانی است.

قرار گرفتن در معرض ترجمه

این اتفاق می افتد که تجارت شما دارایی به ارز دیگری داشته باشد و باید آنها را برای حسابداری و گزارشگری ترجمه کند. در صورت بروز تغییراتی در نرخ ارز ، این می تواند بر ارزش دارایی های تجارت شما تأثیر بگذارد و باید گزارش شود.

چگونه ریسک FX را کنترل و مدیریت می کنید؟

یک بررسی Deloitte نشان داد که تنها 25 ٪ از مشاغل مورد بررسی ، ریسک FX را تحت نظر داشتند و 45 ٪ از پاسخ دهندگان اصلاً به طور فعال آن را نظارت نمی کردند. با توجه به چالش های مرتبط با تجارت بین المللی ، این تعجب آور است. این بدان معناست که آنها در معرض خطر FX قرار دارند و می تواند عواقب جدی برای خط پایین آنها به همراه داشته باشد.

به همین دلیل داشتن یک استراتژی مدیریت ریسک FX ضروری است ، اما قبل از تدوین یکی ، باید درک کنید که چگونه خطر FX را اندازه گیری کنید. متداول ترین روش ها عبارتند از:

• ارزش در معرض خطر (VAR) این برآورد میزان سرمایه گذاری های کسب و کار شما در شرایط عادی بازار ارز در طی یک دوره زمانی مشخص است.
• در معرض خطر جریان نقدی (CFAR) این تخمین می زند که چگونه جریان نقدی آینده تجارت شما ممکن است در یک دوره زمانی تعیین شده در نتیجه تغییرات بازار FX تغییر کند.
• درآمد در معرض خطر (گوش) این تخمین می زند که درآمد شما در یک دوره مشخص چقدر ممکن است تغییر کند. به طور معمول ، این بر اساس ارقام درآمد قبلی است. هرچه مدت زمان تجزیه و تحلیل طولانی تر باشد ، خطر FX بیشتر می شود.

تخمین بزنید که این ممکن است برای کسب و کار شما ایده ای از خطر داشته باشد. سپس می توانید تصمیم بگیرید که چه اقدامی را انجام دهید (که اگر خطر حداقل باشد).

قرار دادن یک استراتژی مدیریت ریسک

با یک استراتژی قوی ، می توانید ریسک FX خود را به صورت روزانه مدیریت کنید. این به عنوان محافظت از ارز معروف است و راهی برای تجارت شما برای به حداقل رساندن ، کاهش یا از بین بردن ریسک FX است. حصارکشی کمک خواهد کرد:

• از حاشیه سود محافظت کنید - این معمولاً در یکی از دو دسته قرار می گیرد - یا هزینه کالاهای فروخته شده (COG) یا درآمد بین المللی شما
• ثبات و پیش بینی - هرچه جریان پول نقد شما پایدارتر باشد ، توانایی شما در مقابله با عدم اطمینان در ارز بهتر است.
• رقابتی بمانید - اگر رقبای شما بر اساس نرخ پرچین متوسط قیمت گذاری می کنند ، اگر بر اساس نرخ بازار نقطه ای بر اساس نرخ بازار باشد ، قیمت گذاری شما بسیار متفاوت خواهد بود.

یک رویکرد استراتژیک برای محافظت از شما به شما کمک می کند تا خطر کسب و کار خود را کاهش داده و ارزش آن را اضافه کنید.

خلاصه

برای محافظت از مشاغل خود در برابر خطر FX به چه راهکارهایی نگاه کرده اید؟اگر در بازار بین المللی تجارت می کنید ، FX Risk یک شر ضروری است و با نادیده گرفتن آن چیزی به دست نمی آید. تا زمانی که تجارت شما در ارزهای خارجی در حال معامله باشد ، همیشه این خطر وجود دارد که خط پایین شما تحت تأثیر آن حرکات ارزی قرار گیرد. هرچه آماده تر باشید و هرچه درک بهتری داشته باشید ، کمتر تجارت خود را در معرض خطر قرار می دهید.